# Introducción Una introducción a Principal Plan. ## Descripción general Principal Plan es una aplicación de finanzas personales de escritorio basada en el presupuesto por sobres. En lugar de simplemente revisar los gastos a posteriori, usted asigna los ingresos a sobres virtuales a medida que llegan, dándole a cada dólar una función antes de gastarlo. La aplicación se ejecuta completamente en su computadora. Sus datos se almacenan localmente en un solo archivo y no es necesario crear una cuenta en la nube. Sus datos financieros nunca salen de su máquina, salvo que empareje la aplicación móvil. Principal Plan está disponible para Windows (a través de Microsoft Store) y macOS (a través de Mac App Store). Una aplicación complementaria para iPhone y Android muestra en su teléfono los saldos de los sobres de un archivo emparejado. Consulte [Aplicación móvil](Mobile_App.html) para la aplicación y [Emparejamiento móvil (Mobile pairing)](Mobile_Pairing.html) para emparejarla con el escritorio. ## Ventana principal La ventana principal tiene tres áreas principales: un panel izquierdo, un espacio de trabajo central y una barra de menú en la parte superior. ### Panel izquierdo El panel izquierdo contiene tres secciones, que se muestran como pestañas o apiladas verticalmente: - **Cuentas (Accounts)**: una vista de árbol que muestra sus cuentas financieras. Cada cuenta puede mostrar opcionalmente su saldo actual y su saldo compensado. Las cuentas se pueden organizar en grupos y reordenar arrastrándolas. - **Sobres (Envelopes)**: una vista de árbol que muestra sus categorías de gastos. Cada sobre puede mostrar opcionalmente su saldo actual y su saldo compensado. Los sobres se pueden anidar dentro de otros sobres para una organización jerárquica. - **Plantillas (Templates)**: una lista de modelos de transacciones reutilizables. Las plantillas capturan patrones recurrentes, como facturas mensuales o ingresos regulares, y se incorporan al [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html). ### Área de contenido central El espacio de trabajo central utiliza pestañas. Haga doble clic en una cuenta o sobre en el panel izquierdo para abrir una pestaña del registro para las transacciones de ese elemento. Puede mantener abiertos varios registros mientras se desplaza entre cuentas y sobres. Cada pestaña del registro incluye una barra de herramientas de filtro para limitar las transacciones mostradas por fecha, estado de compensación o criterios personalizados. ### Barra de menú La barra de menú contiene tres menús: **Archivo (File)**: operaciones de archivos y configuración de la aplicación: - **Nuevo** (_New_): crea un nuevo archivo de Principal Plan. - **Abrir** (_Open_): abre un archivo existente. - **Guardar** (_Save_) / **Guardar como** (_Save as_): guarda el archivo actual. - **Revertir al original** (_Revert to original_): revierte el archivo al estado en que se encontraba cuando se abrió por primera vez en esta sesión. - **Importar transacciones** (_Import Transactions_): importa transacciones desde archivos CSV, OFX/QFX o QIF. - **Crear punto de control** (_Create checkpoint_) / **Restaurar punto de control** (_Restore checkpoint_): guarda una instantánea de sus datos y restaura la última. - **Emparejamiento móvil** (_Mobile pairing_): empareja un dispositivo móvil con el archivo abierto. - **Configuración** (_Settings_): abre el cuadro de diálogo de configuración. - **Salir de la aplicación** (_Exit application_): cierra Principal Plan. **Ver (View)**: abre las vistas de registro y la herramienta de presupuesto: - **Registro de cuentas** (_Account Ledger_): elige una cuenta y abre su registro en una pestaña. - **Registro de sobres** (_Envelope Ledger_): elige un sobre y abre su registro en una pestaña. - **Plan de asignación** (_Allocation Plan_): abre el cuadro de diálogo de asignación de presupuesto. **Ayuda (Help)**: ayuda, inscripción y licencias: - **Contenido de la ayuda** (_Help contents_): abre el sitio web de ayuda. - **Sitio web** (_Website_): abre el sitio web de Principal Plan. - **Licencia** (_License_): verifica el estado de su licencia o compra una licencia. - **Inscripción** (_Registration_): abre el cuadro de diálogo de inscripción y telemetría. - **Acerca de Principal Plan** (_About Principal Plan_): muestra la información de la versión. ## Características clave ### Presupuesto por sobres El flujo de trabajo principal es simple: llegan los ingresos, los distribuye entre sobres y los gastos salen de esos sobres. Esto fomenta el hábito de planificar antes de gastar. Los sobres también admiten límites de gasto y alertas de watchdog para saldos bajos. ### Plan de asignación El [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) es una vista prospectiva del presupuesto. Utiliza sus plantillas para proyectar los ingresos y gastos esperados y luego muestra cómo se debe dividir cada depósito en sus sobres. Puede ver el plan por día, semana, mes o año. ### Importación Principal Plan importa datos de transacciones desde descargas bancarias en formatos CSV, OFX/QFX y QIF. El sistema de importación incluye coincidencia automática de transacciones para evitar duplicados, filtrado de beneficiarios y notas, y una función de vigilancia de archivos que puede monitorear una ruta de descarga y activar una importación automáticamente. ### Buscar y reemplazar La herramienta [Buscar y reemplazar](Search_Replace.html) opera sobre las transacciones visibles en el registro actual. Puede buscar en campos de beneficiario, nota y código con opciones para distinguir entre mayúsculas y minúsculas y coincidencia exacta. ### Informes Tres cuadros de diálogo de informes proporcionan resúmenes financieros: - [Informe de saldo de cuenta](Account_Activity_Report.html): saldos actuales y compensados para las cuentas seleccionadas a una fecha elegida. - [Informe de resumen de sobres](Envelope_Summary_Report.html): saldos de sobres con integración del plan de asignación. - [Informe de actividad de sobres](Envelope_Activity_Report.html): asignación, gastos y transferencias por sobre en un rango de fechas. Cada informe admite impresión, vista previa de impresión, copia al portapapeles y exportación CSV. ### Impresión La vista previa de impresión muestra los registros de cuentas y de sobres antes de enviarlos a la impresora. Los cuadros de diálogo de registros e informes pueden imprimir, previsualizar, exportar o copiar su salida cuando esas opciones están disponibles. ### Copia de seguridad y recuperación Las copias de seguridad automáticas se crean una vez por sesión cuando guarda un archivo modificado. Si abre un archivo y lo cierra sin realizar cambios, no se crea ninguna copia de seguridad. La configuración de profundidad de copia de seguridad controla cuántas copias se conservan. Un punto de control guarda una instantánea de sus datos que puede restaurar más adelante. ## Tipos de cuenta Principal Plan admite veinte tipos de cuentas: | Tipo | Descripción | | -------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Cuenta corriente** (_Checking_) | Una cuenta corriente estándar. | | **Ahorros** (_Savings_) | Una cuenta de ahorros. | | **Tarjeta de crédito** (_Credit card_) | Una cuenta de tarjeta de crédito. El saldo representa el monto adeudado. | | **Efectivo** (_Cash_) | Efectivo físico en mano. | | **Efectivo electrónico** (_E-cash_) | Cuentas de efectivo electrónico como PayPal o Venmo. | | **Inversión** (_Investment_) | Cuentas generales de inversión. | | **Grupo** (_Group_) | Un contenedor organizativo que contiene otras cuentas. Los grupos no tienen sus propias transacciones. | | **Préstamo** (_Loan_) | Un préstamo personal o para automóvil. | | **Hipoteca** (_Mortgage_) | Una hipoteca de vivienda. | | **Jubilación** (_Retirement_) | Cuentas de jubilación como 401(k) o IRA. | | **Corretaje** (_Brokerage_) | Una cuenta de corretaje o de operaciones bursátiles. | | **HSA** | Una cuenta de ahorro para la salud. | | **Cripto** (_Crypto_) | Monederos y plataformas de intercambio de criptomonedas. | | **Prepago** (_Prepaid_) | Tarjetas de débito prepago. | | **Mercado monetario** (_Money market_) | Una cuenta del mercado monetario. | | **Certificado** (_CD_) | Un certificado de depósito. | | **Empresa** (_Business_) | Una cuenta empresarial o comercial. | | **Propiedad** (_Property_) | Bienes inmuebles u otros bienes patrimoniales. | | **Seguro** (_Insurance_) | Pólizas de seguro con valor en efectivo. | | **Tarjeta de regalo** (_Gift card_) | Tarjetas de regalo y crédito de tienda. | ## Tipos de transacciones El editor de transacciones ofrece cuatro tipos de transacción: | Tipo | Descripción | | ---------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Simple** | Un único depósito o pago en una cuenta asignado a un sobre. | | **Transferencia** (_Transfer_) | Mueve dinero entre cuentas, entre sobres o ambos. | | **Múltiple regular** (_Regular multiple_) | Divide un depósito o pago entre varias asignaciones de sobre. Con **Habilitar transferencias de cuenta en transacciones múltiples** (_Enable Account Transfers in multiples_) habilitado, también puede transferir parte del monto a otra cuenta. | | **Transferencia múltiple entre sobres** (_Multiple Envelope Transfer_) | Mueve montos presupuestados entre varios sobres en una transacción. | Cada transacción lleva una fecha, monto, beneficiario, nota, código de cheque y estado de compensación (ninguno, pendiente o compensado). ## Idiomas Principal Plan está disponible en seis idiomas: inglés, alemán, español, francés, italiano y portugués. El idioma se puede cambiar en el cuadro de diálogo [Configuración](Settings.html). ## Primeros pasos Cuando inicia Principal Plan por primera vez, el [Asistente de inicio (Start Wizard)](Start_Wizard.html) le guía en la creación de sus cuentas iniciales, la configuración de plantillas de ingresos y la creación de un plan de asignación básico. # Asistente de inicio (Start Wizard) Cree su primer archivo de Principal Plan. ![Asistente de inicio (Start Wizard)](images/Start_Wizard.png) ## Descripción general El **Asistente de inicio** (_Start Wizard_) aparece automáticamente cuando inicia Principal Plan por primera vez o crea un archivo nuevo. Le guía a través de tres pasos de configuración: crear cuentas, definir plantillas de ingresos y crear un plan de asignación inicial (presupuesto). El asistente es modal. Debe completarlo o hacer clic en **Salir del asistente** (_Quit wizard_) para descartarlo. Cada página incluye un botón **Ayuda** (_Help_) que abre este tema de ayuda. ## Página de bienvenida La primera página es una introducción. Explica los tres pasos por los que le guiará el asistente: 1. Crear cuentas. 2. Crear plantillas para fuentes de ingresos. 3. Crear un plan de asignación simple (presupuesto). Haga clic en **Siguiente** (_Next_) para continuar. ## Página de cuentas La página de cuentas le pide que cree al menos una cuenta. Haga clic en **Agregar cuenta** (_Add Account_) para abrir el cuadro de diálogo [Propiedades de la cuenta (Account properties)](Account_Properties.html) donde ingresa el nombre y el tipo de la cuenta. Puede agregar tantas cuentas como desee haciendo clic en **Agregar cuenta** (_Add Account_) nuevamente. Después de finalizar el asistente, abra el registro de cada cuenta e ingrese una transacción de apertura si necesita establecer un saldo de apertura. Esa transacción de apertura generalmente debe coincidir con el saldo final de su extracto bancario más reciente. Puede ajustar las propiedades y los saldos de la cuenta más adelante, por lo que una estimación es suficiente para comenzar. Se requiere al menos una cuenta. Si intenta avanzar sin agregar una cuenta, aparece una advertencia y debe regresar y agregar una. Haga clic en **Siguiente** (_Next_) para continuar. ## Página de ingresos La página de ingresos le pide que cree plantillas de ingresos. Las plantillas son modelos de transacciones reutilizables. En este paso usted define sus fuentes de ingresos regulares para que el plan de asignación sepa cuánto dinero hay disponible para presupuestar. Haga clic en **Agregar ingreso** (_Add income_) para abrir el cuadro de diálogo [Crear plantilla de ingresos](New_Allocation_Plan_Template.html). Para cada fuente de ingresos, ingrese el beneficiario o la fuente en **Beneficiario** (_Payable to_) (por ejemplo, "Cheque de pago"), una frecuencia (como una vez al mes) y un monto. La plantilla se incluye automáticamente en el plan de asignación. Puede agregar varias plantillas de ingresos haciendo clic nuevamente en **Agregar ingreso** (_Add income_). Este paso es opcional: puede omitirlo y agregar plantillas de ingresos más adelante. Haga clic en **Siguiente** (_Next_) para continuar. El asistente crea un conjunto predeterminado de sobres y abre el cuadro de diálogo [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) para que pueda revisar y personalizar el presupuesto antes de terminar. ## Sobres predeterminados Cuando el asistente avanza más allá de la página de ingresos, crea once sobres iniciales con porcentajes de presupuesto predeterminados: | Sobre | Porcentaje | | ------------------ | ---------- | | Caridad | 10% | | Comida | 9% | | Vivienda | 25% | | Seguros | 8% | | Gastos médicos | 8% | | Varios | 5% | | Personal | 5% | | Recreación | 5% | | Ahorros | 10% | | Transporte | 8% | | Servicios públicos | 7% | El monto de asignación de cada sobre se calcula como su porcentaje del ingreso total definido por sus plantillas. Estos sobres y sus asignaciones se pueden cambiar de nombre, reorganizar o eliminar una vez que finalice el asistente. ## Revisión del plan de asignación Una vez creados los sobres predeterminados, el cuadro de diálogo [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) se abre automáticamente. Este muestra cómo se dividirá cada depósito de ingresos entre sus sobres. Puede ajustar montos, agregar sobres o eliminar sobres aquí. Cuando cierra el cuadro de diálogo del plan de asignación, el asistente avanza a la página final. ## Página final La página final confirma que la configuración está completa. El botón **Salir del asistente** (_Quit wizard_) está oculto en esta página porque no queda nada por cancelar. Haga clic en **Finalizar** (_Finish_) para cerrar el asistente y comenzar a usar Principal Plan. ## Salir del asistente Si hace clic en **Salir del asistente** (_Quit wizard_) en cualquier página antes de la página final, el asistente se cierra y crea una configuración predeterminada mínima: - Si no se agregaron cuentas, se crea una única cuenta denominada "Nueva cuenta". - Si no se agregaron sobres, se crean los once sobres predeterminados enumerados anteriormente. Esto garantiza que la aplicación siempre tenga al menos una cuenta y un conjunto de sobres, incluso si se salta el asistente por completo. # Inscripción (Registration) Manténgase en contacto y comparta datos de uso anónimos. ![Inscripción (Registration)](images/Registration.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Inscripción** (_Registration_) guarda opcionalmente su información de contacto y controla el intercambio anónimo de datos de uso. Ambas opciones son completamente voluntarias y están desactivadas de forma predeterminada. El cuadro de diálogo aparece una vez automáticamente después de que el [Asistente de inicio (Start Wizard)](Start_Wizard.html) finaliza en el primer inicio. Puede volver a abrirlo en cualquier momento desde **Ayuda** (_Help_) > **Inscripción** (_Registration_). ## Controles del cuadro de diálogo El cuadro de diálogo contiene un grupo de contacto activable **Manténgame informado** (_Keep me informed_) y una casilla de verificación **Compartir datos de uso anónimos** (_Share anonymous usage data_) separada. ### Manténgame informado El grupo **Manténgame informado** (_Keep me informed_) habilita la inscripción de contacto. Cuando se marca, los campos de contacto dentro del grupo se activan: - **Correo electrónico**: su dirección de correo electrónico. - **Nombre**: su nombre. - **Apellido**: su apellido. Se requiere al menos un nombre (nombre o apellido) y una dirección de correo electrónico válida. El botón **Aceptar** (_OK_) está deshabilitado hasta que se cumplan estos requisitos. Cuando no está marcado, los campos de contacto aparecen atenuados y no se envían datos de inscripción. Cuando hace clic en **Aceptar** (_OK_) con esta opción marcada, su información de contacto se envía al servidor de inscripción de Principal Plan. Si vuelve a abrir el cuadro de diálogo más tarde y hace clic nuevamente en **Aceptar** (_OK_), la inscripción se reenvía con su información actual, lo que le permite actualizar su nombre o correo electrónico. ### Compartir datos de uso anónimos La casilla de verificación **Compartir datos de uso anónimos** (_Share anonymous usage data_) habilita la telemetría anónima. Cuando está marcada, Principal Plan envía periódicamente estadísticas de uso básicas, incluida la versión de la aplicación, la plataforma, el recuento de sesiones y la configuración de idioma. La telemetría no comienza inmediatamente. Cuando habilita esta opción por primera vez, se establece un retraso aleatorio de 7 a 30 días antes de la primera transmisión. Este retraso se aplica solo una vez; si luego desactiva y vuelve a activar la telemetría, se reanuda sin un nuevo retraso. ### Aceptar y Ayuda Haga clic en **Aceptar** (_OK_) para guardar sus elecciones y cerrar el cuadro de diálogo. Haga clic en **Ayuda** (_Help_) para abrir este tema de ayuda. ## Privacidad Principal Plan utiliza dos identificadores separados y no relacionados para mantener los datos de contacto y los datos de uso completamente independientes: - **Identificador de contacto**: se genera cuando la aplicación se instala por primera vez. Se envía únicamente con los datos de inscripción (su nombre y correo electrónico). Nunca se incluye en la telemetría. - **Identificador de telemetría**: un identificador anónimo independiente, también generado en la primera instalación. Se envía únicamente con las estadísticas de uso. Nunca se asocia con su información de contacto. Debido a que estos identificadores son independientes, no hay forma de vincular sus datos de uso anónimos con su inscripción de contacto, incluso si acepta ambos. ### Qué se envía | | Inscripción | Telemetría | | --------------------------- | -------------- | ---------- | | Nombre y correo electrónico | Sí | No | | Versión de la aplicación | Sí | Sí | | Plataforma | Sí | Sí | | Recuento de sesiones | No | Sí | | Idioma | No | Sí | | Identificador personal | ID de contacto | ID anónimo | ### Qué no se envía Con la inscripción o la telemetría nunca se envían datos financieros, contenidos de archivos, detalles de transacciones, nombres de cuentas, nombres de sobres ni saldos. Los datos financieros solo salen de su computadora si empareja la aplicación móvil, que recibe los nombres y saldos de los sobres que usted elija. # Licencia (License) Compre o actualice su licencia de Principal Plan. ![Licencia (License)](images/License.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Licencia** (_License_) muestra el estado actual de su licencia y proporciona opciones de compra y actualización. Ábralo desde **Ayuda** (_Help_) > **Licencia...**. ## Opciones de licencia El cuadro de diálogo presenta tres opciones de compra: - **Mensual** (_Monthly_): una suscripción mensual recurrente. - **Anual** (_Annual_): una suscripción anual recurrente. - **Permanente** (_Forever_): una compra única que nunca caduca. Cada botón muestra su precio obtenido de Microsoft Store (Windows) o App Store (macOS). Si los precios no se pueden cargar (por ejemplo, cuando no hay conexión), los botones muestran un marcador de posición. Al hacer clic en un botón de compra, se inicia el flujo de compra de la tienda. Cuando se completa la compra, el cuadro de diálogo se actualiza para mostrar su licencia activa. Debajo de las opciones de compra, los enlaces **Política de privacidad** (_Privacy Policy_) y **Términos de uso** (_Terms of Use_) abren las páginas correspondientes en su navegador web. ## Actualización Si ya posee una licencia, el cuadro de diálogo muestra qué nivel está activo. Puede actualizar o cambiar de nivel: - **Con licencia Mensual (Monthly)**: el botón **Mensual** (_Monthly_) está deshabilitado. Puede cambiar a **Anual** (_Annual_) o actualizar a **Permanente** (_Forever_). - **Con licencia Anual (Annual)**: el botón **Anual** (_Annual_) está deshabilitado. Puede cambiar a **Mensual** (_Monthly_) o actualizar a **Permanente** (_Forever_). - **Con licencia Permanente (Forever)**: todos los botones de compra están deshabilitados. No hay nada más que comprar. ## Comportamiento sin conexión La verificación de la licencia normalmente requiere una conexión a la tienda de la plataforma. Si no se puede acceder a la tienda, Principal Plan usa el estado de licencia y prueba guardado en el archivo para decidir el acceso. Los archivos guardados previamente con licencia siguen abriéndose con acceso completo. Los archivos que aún están dentro de su período de prueba siguen abriéndose con acceso de prueba. Si el archivo no tiene licencia y la prueba ha expirado, el archivo se cierra y se crea un archivo nuevo hasta que la licencia pueda verificarse o comprarse. # Presupuesto por sobres La filosofía presupuestaria detrás de Principal Plan. ## Descripción general El presupuesto por sobres asigna a cada dólar de ingresos una función tan pronto como llega. El nombre proviene de la antigua práctica de dividir el efectivo en sobres físicos etiquetados con categorías de gasto: comestibles, alquiler, entretenimiento, etc. Cuando un sobre está vacío, el gasto en esa categoría se detiene hasta que nuevos ingresos lo vuelven a llenar. Principal Plan implementa este modelo de manera digital. Usted crea sobres virtuales para las categorías de gastos y ahorros, luego asigna cada transacción de cuenta que no sea de transferencia al sobre o sobres apropiados. Los depósitos y pagos actualizan la vista de la cuenta y la vista del sobre al mismo tiempo. ## Cómo funciona El ciclo de presupuesto por sobres en Principal Plan sigue dos pasos: ### 1. Los ingresos llegan y se asignan Cuando recibe ingresos (un cheque de pago, un reembolso o cualquier otro depósito), ingresan en una de sus cuentas y se asignan a uno o más sobres en la misma transacción. El [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) le ayuda a decidir cuánto de cada depósito debe destinarse a cada sobre en función de la frecuencia y el monto de sus facturas esperadas y sus objetivos de ahorro. Por ejemplo, si su alquiler es de $1,200 por mes y le pagan dos veces al mes, el plan podría asignar $600 de cada cheque de pago a su sobre "Alquiler". ### 2. Gastar de los sobres Cuando gasta dinero, la transacción se retira tanto de una cuenta (donde sale físicamente el dinero) como de un sobre (la categoría que financió la compra). El saldo de la cuenta y el saldo del sobre disminuyen al mismo tiempo. Si un sobre se agota, el sistema de watchdog puede avisarle antes de que gaste de más. Cada sobre puede tener un límite de gasto que activa una **Alerta de watchdog** (_Watchdog alert_) cuando el saldo cae por debajo de él. ## ¿Por qué el presupuesto por sobres? El presupuesto tradicional a menudo mira hacia atrás: revisa lo que gastó el mes pasado e intenta hacer ajustes. El presupuesto por sobres mira hacia el futuro: usted decide adónde va el dinero antes de gastarlo. Este cambio de un presupuesto reactivo a uno proactivo tiene varios beneficios: - **No hay déficits sorpresa.** Las facturas se cubren antes de que se produzcan gastos discrecionales. - **Límites de gasto incorporados.** Cada sobre actúa como un límite natural en su categoría. - **Disyuntivas claras.** Mover dinero de un sobre a otro hace visible el costo de una decisión. - **Reducción de deuda.** Al asignar dinero primero a los sobres de pago de deuda, garantiza pagos consistentes independientemente de otros gastos. ## Sobres y cuentas Principal Plan rastrea cada transacción desde dos ángulos simultáneamente: la cuenta a la que afecta y el sobre del que se extrae. Las cuentas representan dónde reside físicamente su dinero (un banco, una billetera, una tarjeta de crédito). Los sobres representan para qué sirve su dinero (alquiler, comestibles, ahorros). Consulte los temas [Modelo de sobres de Principal Plan](PPlan_Envelope_Model.html) y [Cuentas versus sobres](Accounts_vs_Envelopes.html) para obtener más detalles sobre cómo funciona este seguimiento dual. ## Plantillas y plan de asignación Las plantillas capturan sus patrones financieros recurrentes: un pago de alquiler mensual, un cheque de pago cada dos semanas, una factura de seguro trimestral. Cada plantilla registra el monto, la frecuencia, la cuenta y el sobre de una transacción que ocurre según un cronograma regular. El [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) utiliza sus plantillas para crear una vista prospectiva del presupuesto. Muestra cómo cada depósito de ingresos debe dividirse entre sus sobres, normalizado a un período de tiempo común (diario, semanal, mensual o anual). Esta es la herramienta de planificación central que hace que el presupuesto por sobres funcione a escala. ## Primeros pasos Si es nuevo en el presupuesto por sobres, comience con una estructura pequeña: 1. Cree algunos sobres generales: vivienda, alimentos, transporte, ahorros. 2. Configure plantillas de ingresos para sus depósitos regulares. 3. Utilice el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) para decidir cómo se deben dividir los ingresos entre los sobres. 4. A medida que se familiarice con el sistema, divida los sobres generales en otros más específicos. El [Asistente de inicio (Start Wizard)](Start_Wizard.html) le guía a través de este proceso cuando inicia Principal Plan por primera vez. # Modelo de sobres de Principal Plan Cómo Principal Plan rastrea el dinero en cuentas y sobres simultáneamente. ## Descripción general Principal Plan rastrea cada dólar desde dos ángulos. Las cuentas muestran dónde vive físicamente el dinero: en qué banco, billetera o tarjeta de crédito. Los sobres muestran para qué es el dinero: la categoría presupuestaria asignada a cada dólar. Cada transacción se registra en ambos sistemas al mismo tiempo y los dos siempre deben coincidir. Este modelo de doble seguimiento permite que el presupuesto por sobres funcione junto con la gestión de cuentas tradicional. ## Saldos duales Cada cuenta y cada sobre mantiene dos saldos corrientes: | Saldo | Descripción | | -------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Saldo** (_Balance_) | El total de todas las transacciones asignadas a esta cuenta o sobre. | | **Compensado** (_Cleared_) | El total de transacciones marcadas como compensadas en ese lado. En las cuentas, suele coincidir con lo que informa el banco. En los sobres, refleja los elementos que ha marcado como compensados para ese propósito presupuestario (por ejemplo, gastos reembolsados). | La columna **Saldo** (_Balance_) se actualiza a medida que se crean, editan o eliminan transacciones. La columna **Compensado** (_Cleared_) se actualiza al compensar transacciones: durante la conciliación bancaria en el lado de la cuenta, o al marcar elementos como compensados en el lado del sobre. ## Cada transacción afecta a ambas partes Cuando ingresa una transacción, digamos una compra de comestibles por $50, la asigna tanto a una cuenta (su cuenta corriente, donde salen los $50) como a un sobre (su sobre de comestibles, donde se presupuestan los $50). El saldo de la cuenta corriente y el saldo del sobre de comestibles disminuyen en $50. El resultado es: - La suma de todos los saldos de las cuentas siempre es igual a la suma de todos los saldos de los sobres. - Puede responder "¿cuánto dinero tengo en First National?" (vista de cuenta) y "¿cuánto he presupuestado para comestibles?" (vista de sobre) a partir de los mismos datos. ## Compensación independiente Cada transacción conlleva dos estados de compensación independientes: uno para el lado de la cuenta y otro para el lado del sobre. Una transacción se puede compensar en su cuenta (su banco la confirma) sin que se compense en su sobre, y viceversa. La **compensación de cuenta** sirve para conciliar extractos bancarios o de tarjetas de crédito. Marque las transacciones a medida que aparecen en el extracto; el saldo compensado de la cuenta debe coincidir con el saldo final del extracto. Consulte [Conciliar una cuenta](Reconciling.html). La **compensación de sobres** es una contabilidad opcional por propósito. Úsela cuando quiera un saldo compensado para una categoría de presupuesto que no sea lo mismo que "lo que el banco ha contabilizado". Ejemplos clásicos son gastos médicos o de negocio reembolsables que pueden afectar varias cuentas a lo largo del tiempo: deje esos gastos sin compensar en el sobre hasta que se reembolsen y, a continuación, compénselos cuando llegue la liquidación. El saldo compensado del sobre muestra entonces lo que sigue pendiente para ese propósito, independientemente de la cuenta que pagó cada elemento. Esta independencia le permite conciliar su extracto bancario sin afectar el seguimiento de sobres, y hacer un seguimiento de reembolsos u otras liquidaciones a nivel de categoría sin cambiar la conciliación de cuentas. ## Integridad Principal Plan verifica la integridad del saldo cada vez que se abre un archivo: 1. El saldo total de las cuentas debe ser igual al saldo total de los sobres. 2. Ambos saldos almacenados deben coincidir con un cálculo nuevo de todos los registros de transacciones. 3. Cada transacción debe tener tanto una cuenta válida como una asignación de sobre válida. Si alguna comprobación falla, se informa que el archivo está dañado. Estas comprobaciones mantienen coherente el modelo de seguimiento dual, por lo que el dinero no puede aparecer en una vista sin estar contabilizado en la otra. ## Transferencias Las transferencias mueven dinero entre cuentas sin afectar los sobres. Cuando transfiere $500 de la cuenta corriente a la cuenta de ahorros, el saldo de la cuenta corriente disminuye y el saldo de la cuenta de ahorros aumenta, pero no cambia ningún saldo de sobre. El dinero ya estaba asignado a sus sobres; moverlo entre cuentas no cambia su propósito. Las transferencias de sobres funcionan al revés: mueven dinero entre sobres sin afectar las cuentas. Esto le permite reasignar su presupuesto sin mover dinero entre bancos. ## Jerarquía Tanto las cuentas como los sobres admiten la organización jerárquica. Las cuentas se pueden agrupar en grupos de cuentas (por ejemplo, agrupando todas las cuentas de jubilación). Los sobres se pueden anidar dentro de otros sobres (por ejemplo, un sobre padre "Vivienda" con los hijos "Alquiler" y "Servicios públicos"). Los nodos padre muestran el saldo combinado de todos sus descendientes. # Cuentas versus sobres Comprender la diferencia entre cuentas y sobres. ## Descripción general Las cuentas y los sobres son las dos estructuras organizativas fundamentales en Principal Plan. Realizan un seguimiento de diferentes aspectos del mismo dinero. Comprender la diferencia hace que el resto de la aplicación sea más fácil de usar. Las **cuentas** representan dónde reside físicamente su dinero: una cuenta corriente, una tarjeta de crédito o dinero en efectivo en su billetera. Los **sobres** representan para qué sirve su dinero: alquiler, comestibles, ahorros o entretenimiento. La mayoría de las transacciones diarias aparecen en ambas vistas. Las transferencias pueden aparecer solo en la vista de cuenta o solo en la vista de sobre, dependiendo de si está moviendo dinero entre cuentas financieras reales o reasignando dinero entre categorías de presupuesto. ## Diferencias clave | | Cuentas | Sobres | | -------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------- | | **Representa** | Un contenedor financiero del mundo real (banco, billetera, tarjeta) | Una categoría de presupuesto virtual (propósito, meta) | | **Tipos** | 20 tipos: **Cuenta corriente** (_Checking_), **Ahorros** (_Savings_), **Tarjeta de crédito** (_Credit card_), **Efectivo** (_Cash_), **Efectivo electrónico** (_E-cash_), **Inversión** (_Investment_), **Grupo** (_Group_), **Préstamo** (_Loan_), **Hipoteca** (_Mortgage_), **Jubilación** (_Retirement_), **Corretaje** (_Brokerage_), **HSA**, **Cripto** (_Crypto_), **Prepago** (_Prepaid_), **Mercado monetario** (_Money market_), **Certificado** (_CD_), **Empresa** (_Business_), **Propiedad** (_Property_), **Seguro** (_Insurance_), **Tarjeta de regalo** (_Gift card_) | Sin tipos: los sobres son categorías genéricas definidas por su nombre y propósito | | **Watchdog** | No | Sí: alerta cuando el saldo cae por debajo de un límite | | **Plan de asignación** | No | Sí: los sobres se pueden marcar para incluirlos | | **Dirección web** | Sí: enlaza al sitio web de la institución | No | | **Saldo de apertura** | Ingresado como una transacción de cuenta después de crear la cuenta | No | | **Visualización de saldo** | Se establece para toda la lista en Configuración | Se establece para toda la lista en Configuración y se puede ocultar por sobre | | **Agrupación** | Grupos de cuentas (un tipo especial) | Sobres padre/hijo anidados | ## Cuándo usar cada uno Cree una **cuenta** para cada lugar donde tenga dinero: - Su cuenta corriente - Su cuenta de ahorros - Cada tarjeta de crédito - Efectivo en mano - Cuentas de inversión o jubilación Cree un **sobre** para cada propósito para el que presupueste: - Gastos fijos: alquiler, servicios públicos, seguros - Gastos variables: comestibles, restaurantes, transporte - Metas de ahorro: fondo de emergencia, vacaciones, auto nuevo - Pagos de deuda: liquidación de tarjetas de crédito, pagos de préstamos ## Cómo trabajan juntos Cuando los ingresos llegan como depósito a su cuenta corriente, el saldo de la cuenta aumenta. Luego asigna esos ingresos entre sus sobres utilizando el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html), lo que aumenta los saldos de los sobres. Cuando gasta, la transacción reduce tanto el saldo de la cuenta (el dinero salió del banco) como el saldo del sobre (se utilizó el presupuesto para esa categoría). El dinero desaparece de ambas vistas al mismo tiempo. Cuando realiza una transferencia entre cuentas (de la cuenta corriente a la cuenta de ahorros), ningún sobre se ve afectado: el dinero sigue teniendo el mismo propósito. Cuando realiza una transferencia entre sobres (trasladando presupuesto de restaurantes a comestibles), ninguna cuenta se ve afectada: el dinero sigue estando en el mismo banco. ## Igualdad de saldos Principal Plan mantiene la vista de la cuenta y la vista del sobre en equilibrio. Los depósitos y gastos diarios generalmente cambian ambas vistas, mientras que las transferencias de cuentas y las transferencias de sobres mueven dinero dentro de una vista sin cambiar el total. El saldo total de ambas vistas es siempre el mismo. # Usar tarjetas de crédito Cómo funcionan las tarjetas de crédito dentro del modelo de presupuesto por sobres. ## Descripción general Las tarjetas de crédito pueden resultar confusas en el presupuesto por sobres porque la compra y el pago de la factura se realizan en momentos diferentes. Principal Plan maneja esto debitando el sobre cuando usted gasta. Pagar la factura de la tarjeta de crédito es una transferencia de cuenta y no toca ningún sobre. ## Configurar una tarjeta de crédito Cree una nueva cuenta y establezca su tipo en **Tarjeta de crédito** (_Credit card_). El saldo de la cuenta representa el monto que usted debe. Una nueva tarjeta de crédito sin cargos comienza en cero; a medida que realiza compras, el saldo se vuelve negativo (lo que refleja la deuda). ## Realizar una compra Una compra con tarjeta de crédito se registra de la misma manera que cualquier otra transacción. Usted ingresa la fecha, el beneficiario y el monto, y luego la asigna a la cuenta de la tarjeta de crédito y al sobre correspondiente. Por ejemplo, al comprar $40 en comestibles con su tarjeta de crédito: - El saldo de la cuenta de la tarjeta de crédito disminuye en $40 (ahora debe $40 más). - El saldo del sobre de comestibles disminuye en $40 (gastó $40 de su presupuesto para comestibles). El punto clave: **el sobre se carga en el momento de la compra, no en el momento del pago.** Su presupuesto cambia en cuanto realiza la compra. ## Pagar la factura Cuando paga la factura de su tarjeta de crédito, registra una transferencia de cuenta desde su cuenta corriente a la cuenta de la tarjeta de crédito. Por ejemplo, pagar $500 de la tarjeta: - El saldo de la cuenta corriente disminuye en $500. - El saldo de la cuenta de la tarjeta de crédito aumenta en $500 (ahora debe $500 menos). - No cambia ningún saldo de sobre. Ningún sobre se ve afectado porque el dinero ya fue presupuestado y deducido al ingresar cada compra. El pago solo mueve dinero entre cuentas. ## Por qué esto funciona Este enfoque mantiene precisas ambas vistas: - **Los saldos de sobre** reflejan cuánto presupuesto queda en cada categoría, independientemente de qué cuenta se utilizó para pagar. Un cargo de comestibles de $40 reduce el sobre de comestibles, ya sea que haya usado efectivo, débito o crédito. - **Los saldos de las cuentas** reflejan su posición real con cada institución financiera. La cuenta de la tarjeta de crédito muestra lo que debe; la cuenta corriente muestra cuánto dinero tiene disponible. ## Conciliar una tarjeta de crédito Conciliar una tarjeta de crédito funciona igual que cualquier otra cuenta. Cuando llegue el extracto de su tarjeta de crédito, abra el registro de la cuenta de la tarjeta de crédito, vea las transacciones pendientes y marque cada una como compensada tal como aparece en el extracto. El saldo compensado debe coincidir con el saldo del extracto. ## Errores comunes - **No espere hasta que llegue la factura para ingresar las compras.** Ingrese cada transacción cuando suceda para que los saldos de sus sobres se mantengan actualizados. - **No debite un sobre al momento de pagar la factura.** El pago de la factura es solo una transferencia de cuenta. Debitar un sobre contabilizaría dos veces el gasto. - **No utilice un sobre de "Pago de tarjeta de crédito".** El pago mueve dinero entre cuentas, no entre categorías de presupuesto. La creación de un sobre de pago genera saldos confusos. # Manejo de deuda Gestionar préstamos, hipotecas y otras deudas con presupuesto por sobres. ## Descripción general Principal Plan proporciona tres tipos de cuentas para realizar un seguimiento de la deuda: **Tarjeta de crédito** (_Credit card_), **Préstamo** (_Loan_) y **Hipoteca** (_Mortgage_). Los tres funcionan de la misma manera: la cuenta tiene un saldo negativo que representa el monto que debe. Asocie la cuenta de deuda con un sobre de deuda para que la vista de cuenta y la vista de sobre realicen un seguimiento de la misma obligación. Para gastos con tarjeta de crédito, consulte el tema [Usar tarjetas de crédito](Using_Credit_Cards.html). ## Configurar una deuda 1. Cree un sobre de deuda, como "Préstamo para automóvil", "Hipoteca" o "Préstamo para estudiantes". 2. Cree una nueva cuenta y elija **Préstamo** (_Loan_), **Hipoteca** (_Mortgage_) o **Tarjeta de crédito** (_Credit card_) como tipo. 3. En el registro de la nueva cuenta, ingrese una transacción de apertura por el monto actual adeudado como un número negativo (por ejemplo, -15,000 para un préstamo de automóvil de $15,000) y asigne esa transacción al sobre de deuda correspondiente. Después de la configuración, la cuenta de deuda y el sobre de deuda muestran el mismo saldo negativo. Puede utilizar un sobre de deuda para varias cuentas de deuda si desea realizar un seguimiento de ellas como una obligación combinada. Debido a que un sobre de deuda es intencionalmente negativo, desactive su watchdog. ## Presupuestar los pagos Asigne ingresos al sobre de deuda cuando reciba dinero. Esto reserva dinero para el pago y reduce el saldo negativo en la vista del sobre. Por ejemplo, asignar $400 a un sobre de "Préstamo para automóvil" cambia el saldo del sobre de -15,000 a -14,600. El saldo de la cuenta permanece en -15,000 hasta que usted realmente le paga al prestamista. ## Pagar la factura Cuando venza la factura, registre una transferencia de cuenta desde su fuente de pago (generalmente cuenta corriente) a la cuenta de deuda: - El saldo de la cuenta corriente disminuye según el monto del pago. - El saldo de la cuenta de deuda aumenta (se acerca a cero). - El saldo del sobre de deuda no cambia, porque ya asignó el dinero del pago a ese sobre cuando llegaron los ingresos. Después de la transferencia, la cuenta de deuda y el sobre de deuda vuelven a coincidir. En el ejemplo anterior, ambos muestran -14,600 después de que se registra el pago de $400. ## Pagos recurrentes con plantillas La mayoría de los pagos de la deuda se realizan según un cronograma regular. Puede crear una plantilla de transacción para la transferencia de pago de la cuenta corriente a la cuenta de deuda. Utilice el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) para asignar ingresos al sobre de deuda. Utilice una plantilla de pago separada para crear la transferencia de cuenta cuando venza la factura. ## Intereses y comisiones Los cargos por intereses y las comisiones del prestamista aumentan la deuda. Regístrelos como transacciones de cuenta en la cuenta de deuda. También puede asignar esas transacciones al sobre de deuda correspondiente, de modo que ambas vistas sigan coincidiendo. Algunos usuarios crean un sobre de "Intereses" separado para realizar un seguimiento de cuánto pagan en intereses a lo largo del tiempo. Si realiza un seguimiento de los intereses por separado, asigne también los ingresos a ese sobre para que siga estando financiado. ## Seguimiento del progreso Abra el registro de la cuenta de deuda para ver los pagos y cargos. Abra el registro del sobre de deuda para ver la actividad presupuestaria de la misma obligación. A medida que se acumulan los pagos, ambos saldos se acercan a cero. El informe **Actividad de sobres** (_Envelope activity_) puede mostrar cuánto ha asignado y gastado en pagos de deuda en cualquier rango de fechas, lo que le ayudará a realizar un seguimiento del progreso con respecto a su plan de pago. ## Múltiples deudas Si tiene varias deudas, considere organizarlas en un grupo de cuentas. Cree una cuenta de tipo **Grupo** (_Group_) llamada "Deuda" y arrastre allí sus cuentas de préstamos, hipotecas y tarjetas de crédito. El saldo del grupo muestra su deuda total de un vistazo. De manera similar, puede anidar sobres de deuda debajo de un sobre padre "Pagos de deuda" para ver su obligación total de deuda en un solo lugar. # Flujo de trabajo de transacciones El ciclo de vida de una transacción desde la creación hasta la compensación. ## Descripción general Una transacción registra un evento financiero en Principal Plan: una compra, un depósito, una transferencia o una división. Cada transacción pasa desde la creación hasta la compensación y conciliación opcionales. ## Campos de transacción Cada transacción lleva la siguiente información: | Campo | Descripción | | ------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Fecha** (_Date_) | La fecha en que ocurrió la transacción. | | **Beneficiario** (_Payable to_) | El beneficiario o descripción de la transacción. | | **Monto** (_Amount_) | El monto de la transacción, ingresado como **Pago** (_Payment_) o **Depósito** (_Deposit_). | | **Código** (_Code_) | Una referencia opcional, como un número de cheque. | | **Nota** (_Memo_) | Una nota opcional. | | **Cuenta** (_Account_) | La cuenta a la que afecta la transacción. | | **Sobre** (_Envelope_) | El sobre del que se extrae o al que se acredita la transacción. | | **Compensado** | Dos estados de compensación independientes, uno para la cuenta y otro para el sobre. | ## Tipos de transacciones Principal Plan admite cuatro tipos de transacción: | Tipo | Descripción | | ---------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Simple** | Un único depósito o pago en una cuenta asignado a un sobre. | | **Transferencia** (_Transfer_) | Mueve dinero entre cuentas, entre sobres o ambos. Úselo cuando el dinero cambia de ubicación o de categoría presupuestaria sin crear nuevos ingresos ni gastos. | | **Múltiple regular** (_Regular multiple_) | Divide un depósito o pago entre varias asignaciones de sobre. Si **Habilitar transferencias de cuenta en transacciones múltiples** (_Enable Account Transfers in multiples_) está habilitado, también puede mover parte del monto a otra cuenta. | | **Transferencia múltiple entre sobres** (_Multiple Envelope Transfer_) | Mueve montos presupuestados entre varios sobres en una transacción. Úselo para redistribuir dinero entre varias categorías de sobres. | ## Crear una transacción Abra un registro de cuenta o sobre haciendo doble clic en un elemento del panel izquierdo. En el registro, use el botón **Agregar nueva transacción** (_Add new Transaction_) o Ctrl+Insertar para abrir el editor de transacciones. En el editor, use **Guardar y nuevo** (_Save & new_) para guardar e iniciar otra transacción, o **Guardar y cerrar** (_Save & close_) para guardar y regresar al registro. El editor de transacciones incluye campos para la información de transacciones enumerada anteriormente. La función de autocompletar está disponible para los campos **Beneficiario** (_Payable to_) y **Código** (_Code_), basándose en su historial de transacciones. Cuando selecciona un beneficiario de la lista de autocompletar, los demás campos se completan a partir de la transacción coincidente más reciente. Las plantillas también pueden completar previamente una nueva transacción. Utilice **Crear transacción** (_Create Transaction_) en el menú contextual en la lista **Plantillas** (_Templates_) o aplique una plantilla desde el editor de transacciones. ## Editar una transacción Haga doble clic en una transacción en el registro para abrirla y editarla. Todos los campos se pueden cambiar. Cambiar el monto de una transacción compensada no cambia su estado de compensación. ## Estados de compensación Cada transacción tiene dos estados de compensación independientes: uno para el lado de la cuenta y otro para el lado del sobre. La compensación de cuenta admite la conciliación bancaria. La compensación de sobres es un seguimiento opcional por propósito (por ejemplo, gastos médicos o de negocio no reembolsados). Consulte [Modelo de sobres de Principal Plan](PPlan_Envelope_Model.html). Los tres estados son: | Estado | Indicador | Descripción | | ------------- | ----------- | ---------------------------------------------------------------------- | | No compensado | (en blanco) | La transacción no ha sido verificada. | | Pendiente | \* | La transacción ha sido marcada por el usuario durante la conciliación. | | Compensado | X | La transacción ha sido confirmada y guardada. | Cambie una transacción entre no compensada y pendiente haciendo clic en la columna de compensación o seleccionando **Cambiar estado compensado** (_Toggle cleared_) en el menú contextual. En un registro de cuentas esto alterna la compensación de cuenta; en un registro de sobres, la de sobres. Cuando se guarda un archivo, las transacciones pendientes pasan a compensadas. ## Importación de transacciones Cuando las transacciones se importan desde una descarga bancaria (CSV, OFX/QFX o QIF), el sistema de importación intenta compararlas con los registros existentes. En las transacciones coincidentes, el estado de compensación pasa a pendiente, lo que confirma que el banco las ha procesado. Las transacciones no coincidentes se crean como registros nuevos. Las transacciones importadas se pueden identificar utilizando la opción **Recién importado o sincronizado** (_Freshly imported or synchronized_) de **Filtrar registro** (_Filter Ledger_). ## Eliminar una transacción Seleccione una transacción en el registro y elimínela desde el menú contextual. Aparece un cuadro de diálogo de confirmación antes de que se elimine la transacción. Al eliminar una transferencia o transacción dividida, también se eliminan sus registros relacionados (la transacción asociada o los elementos secundarios). # Conciliar una cuenta Verificar sus registros con extractos bancarios. ## Descripción general La conciliación compara sus registros de Principal Plan con un extracto bancario o de tarjeta de crédito para confirmar que ambas partes coinciden. Principal Plan proporciona un saldo compensado, opciones para alternar la compensación y filtros de registro que en conjunto sirven como flujo de trabajo de conciliación. ## Cómo funciona Cuando llegue su extracto bancario (en papel o en línea), siga estos pasos: 1. **Abra el registro de la cuenta.** Haga doble clic en la cuenta en la **Lista de cuentas** (_Account list_) para abrir la pestaña del registro. 2. **Filtre las transacciones no compensadas.** Utilice el menú Ver o la barra de herramientas de filtro para mostrar solo los elementos pendientes. La opción **Ver pendientes** (_View pending_) muestra todas las transacciones no compensadas. Filtros más específicos como **Ver cheques pendientes** (_View pending checks_) y **Ver depósitos pendientes** (_View pending deposits_) pueden ayudarle a trabajar en el extracto sección por sección. 3. **Marque cada transacción.** A medida que encuentre cada transacción en el extracto, haga clic en la columna de compensación o seleccione **Cambiar estado compensado** (_Toggle cleared_) en el menú contextual. La transacción cambia de un espacio en blanco (no compensado) a un \* (pendiente). 4. **Compare los saldos.** El pie de página del registro muestra el saldo compensado acumulado. Compárelo con el saldo final de su extracto. Cuando coincidan, la conciliación habrá terminado. 5. **Investigue las diferencias.** Si los saldos no coinciden, busque transacciones que aparecen en el extracto pero no en su registro (entradas omitidas), o transacciones en su registro que el banco aún no ha procesado (partidas pendientes). ## Estados de compensación Cada transacción conlleva dos estados de compensación independientes: uno para la cuenta y otro para el sobre. Durante la conciliación de cuentas, solo cambia el estado de compensación del lado de la cuenta. La compensación de sobres es independiente. No sigue extractos bancarios; le permite hacer un seguimiento de la liquidación por propósito presupuestario. Por ejemplo, los gastos médicos o de negocio cargados en cuentas corrientes y tarjetas de crédito pueden permanecer sin compensar en un sobre Médico o Negocio hasta que llegue el reembolso, y luego compensarse cuando se devuelven. El saldo compensado del sobre muestra lo que sigue pendiente en esa categoría. Alterne la compensación de sobres desde el [Registro de sobres](Envelope_Ledger.html), no desde el registro de cuentas. Consulte [Modelo de sobres de Principal Plan](PPlan_Envelope_Model.html) para más información sobre la compensación independiente. Los tres estados son: | Estado | Indicador | Descripción | | ------------- | ----------- | ------------------------------------------------------------------- | | No compensado | (en blanco) | La transacción no ha sido verificada con un extracto. | | Pendiente | \* | Ha marcado la transacción durante la sesión de conciliación actual. | | Compensado | X | La transacción ha sido confirmada y el archivo ha sido guardado. | Cuando guarda el archivo, todas las transacciones pendientes pasan a compensadas. Pendiente es solo un estado de trabajo para la sesión actual, por lo que puede ver lo que acaba de marcar por separado de las transacciones compensadas anteriormente. ## El saldo compensado El saldo compensado es la suma de todas las transacciones que no se encuentran en el estado "no compensado". Aparece en dos lugares: - **El pie de página del registro**: muestra el saldo compensado acumulado cuando el registro está en modo de saldo compensado. - **La lista de cuentas**: la columna **Compensado** (_Cleared_) muestra el saldo compensado de cada cuenta. El saldo compensado corresponde a lo que sabe su banco. Las transacciones que ha ingresado pero que el banco aún no ha procesado (cheques pendientes, depósitos pendientes) se excluyen del saldo compensado pero se incluyen en el saldo total. ## Filtros de registro Varios filtros integrados ayudan durante la conciliación: | Filtro | Descripción | | ----------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------- | | **Ver pendientes** (_View pending_) | Muestra todas las transacciones que aún no se han compensado. | | **Ver cheques pendientes** (_View pending checks_) | Muestra transacciones no compensadas con un código de cheque. | | **Ver depósitos pendientes** (_View pending deposits_) | Muestra transacciones de depósito no compensadas. | | **Ver pendientes que no son cheques** (_View pending non-checks_) | Muestra transacciones no compensadas que no son cheques. | El cuadro de diálogo de filtro personalizado también proporciona una opción **Filtrar por estado de compensación** (_Filter by cleared state_) con opciones para cualquier estado, solo compensado, solo no compensado o no compensado y pendiente. # Ventana principal Descripción general de la ventana principal de Principal Plan. ![Ventana principal](images/Main_Window.png) ## Descripción general La ventana principal está dividida en dos áreas separadas por un divisor que se puede arrastrar: un panel izquierdo que contiene las listas **Cuentas** (_Accounts_), **Sobres** (_Envelopes_) y **Plantillas** (_Templates_), y un área de contenido central que muestra las pestañas de registros. ## Panel izquierdo El panel izquierdo puede funcionar en dos modos, seleccionables en [Configuración](Settings.html): - **Modo de pestañas**: las tres listas aparecen como pestañas. Haga clic en la pestaña **Cuentas** (_Accounts_), **Sobres** (_Envelopes_) o **Plantillas** (_Templates_) en la parte inferior para cambiar entre ellas. - **Modo divisor**: las tres listas están apiladas verticalmente. Arrastre los divisores entre ellas para ajustar cuánto espacio recibe cada lista. Cada lista tiene su propia barra de herramientas con botones para agregar, eliminar y administrar elementos. Consulte los temas de ayuda individuales para obtener más detalles: - **Lista de cuentas** (_Account list_): administrar sus cuentas. - **Lista de sobres** (_Envelope list_): administrar sus sobres. - **Plantillas** (_Templates_): administrar plantillas de transacciones. ## Área de contenido central El área central utiliza una interfaz con pestañas para ver los registros de cuentas y sobres. Las pestañas se pueden abrir de varias maneras: - Haga doble clic en una cuenta o sobre en el panel izquierdo. - Seleccione **Ver** (_View_) > **Registro de cuentas** (_Account Ledger_) o **Ver** (_View_) > **Registro de sobres** (_Envelope Ledger_) en la barra de menú. - Utilice los atajos de teclado Ctrl+A (registro de cuentas) o Ctrl+E (registro de sobres). Se pueden abrir varias pestañas al mismo tiempo. Las pestañas se pueden reordenar arrastrándolas y cerrar con el botón X en cada pestaña o presionando Ctrl+W. ## Barra de menú La barra de menú contiene tres menús: - **Archivo** (_File_): crea, abre, guarda, importa y configura. - **Ver** (_View_): abre las vistas de registro y el **Plan de asignación** (_Allocation Plan_). - **Ayuda** (_Help_): accede a la ayuda, la inscripción, las licencias y la información de versión. Consulte [Introducción](Introduction.html) para obtener una lista completa de los elementos del menú. ## Título de la ventana El título de la ventana muestra el nombre del archivo abierto actualmente seguido de "Principal Plan" y el número de versión. ## Divisor El divisor entre el panel izquierdo y el área de contenido central se puede arrastrar para cambiar el tamaño de cualquiera de los lados. La posición del divisor se guarda y se restaura entre sesiones. # Lista de cuentas La pestaña Cuentas en la ventana principal. ![Lista de cuentas](images/Account_List.png) ## Descripción general La **Lista de cuentas** (_Account list_) es la primera sección del panel izquierdo. Muestra sus cuentas financieras en una vista de árbol, con grupos que actúan como carpetas para otras cuentas. La lista puede mostrar el saldo actual y el saldo compensado de cada cuenta, según las opciones **Mostrar saldo** (_Display balance_) y **Mostrar saldo compensado** (_Display cleared balance_) de [Configuración: Cuentas](Settings_Accounts.html). Haga doble clic en una cuenta para abrir su registro en una nueva pestaña. ## Columnas La lista de cuentas puede mostrar tres columnas: | Columna | Descripción | | -------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Cuenta** (_Account_) | El nombre de la cuenta y el icono de tipo. Las cuentas de grupo muestran un icono de carpeta. Siempre se muestra. | | **Saldo** (_Balance_) | El saldo actual de la cuenta, incluidas todas las transacciones. Opcional; consulte [Configuración: Cuentas](Settings_Accounts.html). | | **Compensado** (_Cleared_) | El saldo teniendo en cuenta únicamente las transacciones compensadas. Esto coincide con lo que informa su banco. Opcional; consulte [Configuración: Cuentas](Settings_Accounts.html). | El ancho de las columnas se puede ajustar arrastrando los divisores en la fila del encabezado. ## Barra de herramientas La barra de herramientas situada en la parte superior de la lista de cuentas proporciona acceso rápido a acciones comunes: | Botón | Información sobre herramientas | Descripción | | ------------- | ----------------------------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Agregar | **Agregar nueva cuenta** (_Add new Account_) | Agrega una nueva cuenta o grupo de cuentas. Al hacer clic en el botón se muestra un menú con las opciones **Insertar cuenta** (_Insert Account_) y **Insertar grupo de cuentas** (_Insert Account group_). | | Eliminar | **Eliminar cuenta seleccionada** (_Delete selected Account_) | Elimina la cuenta seleccionada. Primero aparece un cuadro de diálogo de confirmación. | | Importar | **Importar transacciones** (_Import Transactions_) | Abre el cuadro de diálogo de importación para importar transacciones desde un archivo CSV, OFX/QFX o QIF. | | Imprimir | **Imprimir lista de cuentas** (_Print Account list_) | Imprime la lista de cuentas. | | Sitio web | **Abrir sitio web de la cuenta seleccionada** (_Open website for selected Account_) | Abre la dirección web asociada con la cuenta seleccionada en su navegador predeterminado. La dirección web está configurada en **Propiedades de la cuenta** (_Account properties_). | | Configuración | **Configuración de la lista de cuentas** (_Account list settings_) | Abre un cuadro de diálogo de configuración para las opciones de visualización de la lista de cuentas. | | Ayuda | **Ayuda de la lista de cuentas** (_Account list help_) | Abre este tema de ayuda. | ## Menú contextual Al hacer clic derecho en la lista de cuentas se abre un menú contextual con las siguientes acciones: - **Insertar cuenta** (_Insert Account_): crea una nueva cuenta en el grupo seleccionado. - **Insertar grupo de cuentas** (_Insert Account group_): crea un nuevo grupo de cuentas en el grupo seleccionado. - **Eliminar** (_Delete_): elimina la cuenta o cuentas seleccionadas. - **Ordenar por _columna_ ascendente** / **Ordenar por _columna_ descendente**: solo aparece al hacer clic con el botón derecho en un **grupo** de cuentas. Ordena las cuentas de ese grupo por la columna en la que se hizo clic, de forma ascendente o descendente. - **Abrir sitio web** (_Open website_): abre la dirección web de la cuenta seleccionada. - **Editar propiedades** (_Edit properties_): abre el cuadro de diálogo **Propiedades de la cuenta** (_Account properties_) para la cuenta seleccionada. ## Organizar cuentas Las cuentas se pueden organizar en grupos. Un grupo es un tipo de cuenta especial que actúa como una carpeta y no tiene sus propias transacciones. Para crear uno, use el botón Agregar y seleccione **Insertar grupo de cuentas** (_Insert Account group_). Arrastre cuentas y grupos para reordenarlos. Puede arrastrar una cuenta a un grupo para anidarla o arrastrarla hacia afuera para moverla a un nivel diferente. ## Selección La lista de cuentas admite una selección ampliada. Haga clic para seleccionar una sola cuenta, mantenga presionada la tecla Ctrl y haga clic para agregar cuentas a la selección, o mantenga presionada la tecla Mayús y haga clic para seleccionar un rango. Las acciones de eliminación y propiedades funcionan en la selección actual. ## Editar nombres de cuentas Los nombres de las cuentas se pueden editar directamente en la lista haciendo doble clic lentamente (haga clic una vez para seleccionar y luego haga clic nuevamente en el nombre). Presione Entrar para confirmar el nuevo nombre o Esc para cancelar. ## Eliminar cuentas Al eliminar una cuenta, un cuadro de diálogo de confirmación advierte que los saldos de los sobres asociados con la cuenta se verán afectados y es posible que se pierda el historial de gastos. El cuadro de diálogo sugiere crear un grupo de cuentas para cuentas antiguas y no utilizadas en lugar de eliminarlas. No puede eliminar la última cuenta. Debe existir al menos una cuenta en todo momento. Tampoco puede eliminar un grupo de cuentas que todavía contenga otros elementos; primero mueva o elimine los elementos contenidos. # Lista de sobres La pestaña Sobres en la ventana principal. ![Lista de sobres](images/Envelope_List.png) ## Descripción general La **Lista de sobres** (_Envelope list_) es la segunda sección del panel izquierdo. Muestra sus categorías de gastos como un árbol de sobres. Cada sobre es un contenedor virtual para parte de sus fondos, lo que respalda el modelo de presupuesto por sobres en el que cada dólar tiene un propósito antes de gastarse. Los sobres se pueden anidar dentro de otros sobres para una organización jerárquica. Por ejemplo, un sobre de "Vivienda" puede contener sobres hijos para "Alquiler", "Servicios públicos" y "Seguro". Haga doble clic en un sobre para abrir su registro en una nueva pestaña. ## Columnas La lista de sobres puede mostrar cuatro columnas: | Columna | Descripción | | -------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Sobre** | El nombre del sobre. Los sobres anidados tienen sangría debajo de su padre. Siempre se muestra. | | **!** | El indicador de watchdog. Muestra un icono de alerta cuando el saldo del sobre ha caído por debajo de su límite de watchdog. Opcional: se muestra cuando **Mostrar watchdogs** (_Display Watchdogs_) está activado en [Configuración: Sobres](Settings_Envelopes.html). | | **Saldo** (_Balance_) | El saldo actual del sobre, incluidas todas las transacciones. Opcional: se muestra cuando **Mostrar saldo** (_Display balance_) está activado en [Configuración: Sobres](Settings_Envelopes.html); cada sobre también puede ocultar su propio valor en **Propiedades del sobre** (_Envelope properties_). | | **Compensado** (_Cleared_) | El saldo compensado del sobre: el total de sus transacciones marcadas como compensadas. Opcional: se muestra cuando **Mostrar saldo compensado** (_Display cleared balance_) está activado en [Configuración: Sobres](Settings_Envelopes.html); cada sobre también puede ocultar su propio valor en **Propiedades del sobre** (_Envelope properties_). | El ancho de las columnas se puede ajustar arrastrando los divisores en la fila del encabezado. ## Barra de herramientas La barra de herramientas situada en la parte superior de la lista de sobres proporciona acceso rápido a acciones comunes: | Botón | Información sobre herramientas | Descripción | | ------------- | ------------------------------------------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Agregar | **Agregar nuevo sobre** (_Add new Envelope_) | Crea un nuevo sobre debajo del sobre seleccionado actualmente. | | Eliminar | **Eliminar sobre seleccionado** (_Delete selected Envelope_) | Elimina el sobre seleccionado. Primero aparece un cuadro de diálogo de confirmación. | | Poner a cero | **Poner a cero** (_Zero out_) | Transfiere el saldo restante del sobre seleccionado a otro sobre, llevándolo a cero. | | Imprimir | **Imprimir informes de sobres** (_Print Envelope reports_) | Abre un menú desplegable con dos opciones de informe: **Actividad de sobres** (_Envelope activity_) y **Resumen de sobres** (_Envelope summary_). | | Configuración | **Configuración de la lista de sobres** (_Envelope list settings_) | Abre un cuadro de diálogo de configuración para las opciones de visualización de la lista de sobres. | | Ayuda | **Ayuda de la lista de sobres** (_Envelope list help_) | Abre este tema de ayuda. | ## Menú contextual Al hacer clic derecho en la lista de sobres se abre un menú contextual con las siguientes acciones: - **Insertar sobre** (_Insert Envelope_): crea un nuevo sobre debajo del sobre seleccionado. - **Eliminar sobre** (_Delete Envelope_): elimina el sobre seleccionado. - **Ordenar por _columna_ ascendente** / **Ordenar por _columna_ descendente**: ordena los sobres dentro del sobre padre seleccionado por la columna en la que se hizo clic con el botón derecho. - **Poner a cero** (_Zero out_): transfiere el saldo restante del sobre seleccionado a otro sobre, llevándolo a cero. - **Editar propiedades** (_Edit properties_): abre el cuadro de diálogo **Propiedades del sobre** (_Envelope properties_) para el sobre seleccionado. ## Alertas de watchdog El sistema de watchdog monitorea los saldos de los sobres y le advierte cuando los gastos reducen el saldo por debajo del umbral que usted define. Cada sobre puede tener su propio límite de watchdog, establecido en **Propiedades del sobre** (_Envelope properties_). Cuando una transacción hace que el saldo del sobre caiga por debajo de su límite, aparece un cuadro de diálogo **Alerta de watchdog** (_Watchdog alert_) con el nombre del sobre y el nuevo saldo. La columna de watchdog de la lista muestra un icono de alerta para cualquier sobre que esté actualmente por debajo de su límite. Las alertas de watchdog se pueden desactivar globalmente en [Configuración: Varios](Settings_Miscellaneous.html). ## Poner a cero La acción **Poner a cero** (_Zero out_) transfiere el saldo restante de uno o más sobres seleccionados a un sobre de destino que elija. Esto es útil al final de un período presupuestario cuando desea transferir los fondos sobrantes a un sobre de ahorro o de remanentes. Poner a cero consta de dos pasos: 1. **Elija la fecha.** Un cuadro de diálogo solicita la fecha a la que se pone a cero. Se transfiere el saldo de cada sobre en esa fecha; las transacciones con fecha posterior se ignoran. La fecha predeterminada es el último día del mes anterior, o hoy si hoy es el último día de un mes. 2. **Elija el destino.** El cuadro de diálogo [Seleccione un sobre](Select_Envelope.html) solicita el sobre que recibe los saldos transferidos. No se puede poner a cero un sobre contra sí mismo o contra uno de sus propios descendientes. ## Propiedades del sobre Cada sobre tiene las siguientes propiedades configurables, accesibles a través de **Editar propiedades** (_Edit properties_) en el menú contextual: - **Nombre**: el nombre para mostrar del sobre. - **Límite**: el monto del umbral de watchdog. Cuando el saldo cae por debajo de este valor, se activa una alerta. - **Watchdog activado/desactivado**: activa o desactiva el watchdog para este sobre. Cuando está desactivado, el campo de límite muestra **Watchdog desactivado** (_Watchdog off_). - **Mostrar saldo del sobre en la lista de sobres** (_Display Envelope balance in Envelope list_): controla si la columna de saldo muestra un valor para este sobre. - **Incluir este sobre en el plan de asignación** (_Include this Envelope in the Allocation Plan_): marca el sobre para su inclusión en el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html). - **Mostrar saldo compensado del sobre en la lista de sobres** (_Display Envelope cleared balance in Envelope list_): controla si la columna de saldo compensado muestra un valor para este sobre. - **Descripción**: una descripción en texto libre del propósito del sobre. ## Organizar sobres Arrastre los sobres para reordenarlos. Puede arrastrar un sobre a otro sobre para anidarlo o arrastrarlo hacia afuera para cambiar su posición en la jerarquía. ## Eliminar sobres Al eliminar un sobre que contiene transacciones o sobres hijos, debe seleccionar un sobre nuevo para recibir los elementos que se están moviendo. No puede mover elementos al sobre que se está eliminando ni a uno de sus descendientes. No puede eliminar el sobre raíz. # Plantillas La pestaña Plantillas en la ventana principal. ![Plantillas](images/Templates.png) ## Descripción general La sección **Plantillas** (_Templates_) es la tercera sección del panel izquierdo. Las plantillas son modelos de transacciones reutilizables para patrones recurrentes, como facturas mensuales, ingresos regulares o transferencias periódicas. Le ayudan a crear transacciones rápidamente y alimentan el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) para que pueda proyectar ingresos y gastos futuros. ## Columnas La lista de plantillas muestra tres columnas: | Columna | Descripción | | ------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Plantilla** | El nombre de la plantilla. | | **En plan** | Muestra **Sí** (_Yes_) o **No** para indicar si la plantilla está incluida en el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html). | | **Monto** | El monto de la transacción definido en la plantilla. | El ancho de las columnas se puede ajustar arrastrando los divisores en la fila del encabezado. Haga clic en el encabezado de una columna para ordenar la lista por esa columna; haga clic de nuevo para invertir el orden. El orden se recuerda entre sesiones. ## Barra de herramientas La barra de herramientas situada en la parte superior de la lista de plantillas proporciona acceso rápido a acciones comunes: | Botón | Información sobre herramientas | Descripción | | ------------------ | ---------------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Agregar | **Agregar nueva plantilla** (_Add new Template_) | Crea una nueva plantilla. El editor de plantillas se abre con una plantilla **Simple** en blanco. | | Eliminar | **Eliminar plantilla seleccionada** (_Delete selected Template_) | Elimina la plantilla seleccionada después de la confirmación. | | Plan de asignación | **Plan de asignación** (_Allocation Plan_) | Abre el cuadro de diálogo **Plan de asignación** (_Allocation Plan_), que utiliza plantillas en el plan para proyectar su presupuesto. | | Ayuda | **Ayuda de plantillas** (_Templates help_) | Abre este tema de ayuda. | ## Menú contextual Al hacer clic con el botón derecho en una plantilla de la lista, se abre un menú contextual con las siguientes acciones: - **Editar elemento** (_Edit item_): abre el editor de plantillas para modificar la plantilla seleccionada. - **Clonar elemento** (_Clone item_): crea un duplicado de la plantilla seleccionada. El clon se abre en el editor para que pueda ajustarlo antes de guardarlo. - **Crear transacción** (_Create Transaction_): crea una nueva transacción en el registro utilizando los valores de la plantilla. El editor de transacciones se abre con los campos de la plantilla precompletados. ## Tipos de plantillas Cada plantilla utiliza uno de los cuatro tipos, seleccionados en el menú desplegable **Tipo** en el editor de plantillas: | Tipo | Descripción | | ---------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Simple** | Una única transacción en una cuenta con un sobre. Cubre depósitos y pagos básicos. | | **Transferencia** (_Transfer_) | Un movimiento de dinero entre dos cuentas, con las correspondientes asignaciones de sobres. | | **Múltiple regular** (_Regular multiple_) | Un depósito o pago dividido entre varias asignaciones de sobre. Si **Habilitar transferencias de cuenta en transacciones múltiples** (_Enable Account Transfers in multiples_) está habilitado, las filas también pueden transferir parte del monto a otra cuenta. | | **Transferencia múltiple entre sobres** (_Multiple Envelope Transfer_) | Una transferencia que se divide en varias asignaciones de sobres. Se utiliza para redistribuir fondos entre sobres. | ## Frecuencia Cada plantilla tiene una frecuencia que define con qué frecuencia ocurre la transacción. Los controles de frecuencia solo están disponibles cuando se incluye la plantilla en el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) y constan de tres partes: - **Recuento**: cuántas veces se produce la transacción dentro del período (por ejemplo, "2" para un sueldo que se paga dos veces al mes). - **Período**: el número de unidades de tiempo entre ocurrencias (por ejemplo, "1"). - **Lapso**: la unidad de tiempo: **Día** (_Day_), **Semana** (_Week_), **Mes** (_Month_) o **Año** (_Year_). Las etiquetas se ajustan a la forma plural (**Días** (_Days_), **Semanas** (_Weeks_), **Meses** (_Months_), **Años** (_Years_)) cuando el período es mayor que uno. Por ejemplo, una plantilla configurada como "1 vez, cada 1 mes" representa una factura mensual. Una plantilla configurada como "2 veces, cada 1 mes" representa algo que ocurre dos veces al mes. El [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) utiliza estas frecuencias para normalizar todas las plantillas en un período de tiempo común (diario, semanal, mensual o anual) y calcular los saldos proyectados. ## En plan El indicador **En plan** controla si la plantilla está incluida en el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html). Cuando el indicador está activado, la frecuencia de la plantilla se vuelve relevante y el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) usa la plantilla para proyectar ingresos y gastos futuros. Las plantillas que no están en el plan aún pueden crear transacciones manualmente. No aparecen en las proyecciones de asignación. El indicador se puede activar o desactivar en el editor de plantillas mediante la casilla de verificación **Incluir en el plan de asignación** (_Include in Allocation Plan_). ## Editor de plantillas El editor de plantillas (**Editar plantilla de transacción** (_Edit Transaction Template_)) proporciona campos para todos los detalles de la transacción: - **Nombre**: un nombre único para la plantilla. - **Tipo**: el tipo de plantilla (ver arriba). - **Beneficiario**: el beneficiario o la descripción, con autocompletar desde su historial de transacciones. - **Código**: un número de cheque opcional o código de referencia, con autocompletar. - **Nota**: una nota opcional. - **Cuenta** y **Sobre**: las asignaciones de cuenta y sobre, que varían según el tipo de plantilla. - **Pago** y **Depósito**: el monto de la transacción. Los tipos de transferencia agregan campos para la cuenta y el sobre de destino. Los tipos múltiples agregan una tabla donde puede ingresar las partidas divididas. En las plantillas de Múltiple regular, las filas de transferencia de cuenta solo están disponibles cuando **Habilitar transferencias de cuenta en transacciones múltiples** (_Enable Account Transfers in multiples_) está habilitado. Esas filas de transferencia de cuenta reducen el monto de la transacción principal y registran el monto transferido en la otra cuenta. ## Crear transacciones a partir de plantillas Las plantillas se pueden aplicar a nuevas transacciones de dos maneras: - Haga clic derecho en una plantilla y seleccione **Crear transacción** (_Create Transaction_). Esto abre el editor de transacciones con todos los campos previamente completados desde la plantilla. - En el editor de transacciones, use el botón **Aplicar o crear plantilla** (_Apply or create Template_) para aplicar una plantilla existente a la transacción actual o guardar la transacción actual como una nueva plantilla. # Seleccione una cuenta Elija una cuenta para la operación actual. ![Seleccione una cuenta](images/Select_Account.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Seleccionar cuenta** (_Select Account_) aparece cuando Principal Plan necesita que elija una cuenta antes de continuar. Presenta su árbol de cuentas completo en una lista desplazable. Seleccione una cuenta y presione Aceptar, o haga doble clic en la cuenta. ## Cuándo aparece El cuadro de diálogo se abre en dos situaciones: - **Abrir un registro de cuentas desde el menú Ver.** Cuando elige **Ver** (_View_) > **Registro de cuentas** (_Account Ledger_) (Ctrl+A), el cuadro de diálogo muestra sus cuentas para que pueda elegir el registro que desea abrir. - **Seleccionar una cuenta durante una operación.** Algunas acciones, como elegir una cuenta dentro del editor de transacciones o durante la importación, utilizan este cuadro de diálogo para permitirle explorar y seleccionar de la lista completa de cuentas. ## Uso del cuadro de diálogo El cuadro de diálogo muestra una vista de árbol de todas sus cuentas, organizadas por grupo. Expanda o contraiga grupos haciendo clic en la flecha al lado del nombre de cada grupo. Haga clic en una cuenta para resaltarla, luego haga clic en **Aceptar** (_OK_) para confirmar su elección. También puede hacer doble clic en una cuenta para seleccionarla y cerrar el cuadro de diálogo en un solo paso. Un mensaje debajo del árbol explica para qué sirve la selección. El texto varía según la operación que abrió el cuadro de diálogo. ## Opciones de cuenta permitidas Algunas operaciones requieren una cuenta regular en lugar de un grupo de cuentas. Si no se permite un grupo de cuentas para la operación actual, Principal Plan muestra una advertencia y mantiene el cuadro de diálogo abierto hasta que elija una cuenta regular o cancele. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | -------------------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Confirma la cuenta seleccionada y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin realizar una selección. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Propiedades de la cuenta (Account properties) Crear o editar una cuenta. ![Propiedades de la cuenta (Account properties)](images/Account_Properties.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Propiedades de la cuenta** (_Account properties_) crea una nueva cuenta o edita una existente. Ábralo haciendo clic derecho en una cuenta en la **Lista de cuentas** (_Account list_) y seleccionando **Editar propiedades** (_Edit properties_), o usando el botón Agregar para crear una nueva cuenta. ## Detalles El cuadro de diálogo contiene detalles de la cuenta. | Campo | Descripción | | ----------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Nombre** | El nombre para mostrar de la cuenta. Debe ser único y no estar en blanco. | | **Tipo** | El tipo de cuenta, seleccionado de una lista desplegable. Consulte la lista de tipos a continuación. | | **Descripción** | Una descripción de texto libre opcional de la cuenta. | | **Dirección web** | Una URL opcional que enlaza con el sitio web de la institución. La utiliza el botón **Abrir sitio web** (_Open website_) de la barra de herramientas de la **Lista de cuentas** (_Account list_). | Para ingresar un saldo de apertura, primero cree la cuenta y luego agregue una transacción de apertura en el registro de la cuenta. ## Tipos de cuenta Para las cuentas regulares, el menú desplegable **Tipo** ofrece 19 tipos de cuenta: | Tipo | Descripción | | -------------------------------------- | -------------------------------------------------------------- | | **Cuenta corriente** (_Checking_) | Una cuenta corriente estándar. | | **Ahorros** (_Savings_) | Una cuenta de ahorros. | | **Tarjeta de crédito** (_Credit card_) | Una tarjeta de crédito. El saldo representa el monto adeudado. | | **Efectivo** (_Cash_) | Efectivo físico en mano. | | **Efectivo electrónico** (_E-cash_) | Cuentas de efectivo electrónico como PayPal o Venmo. | | **Inversión** (_Investment_) | Cuentas generales de inversión. | | **Préstamo** (_Loan_) | Un préstamo personal o para automóvil. | | **Hipoteca** (_Mortgage_) | Una hipoteca de vivienda. | | **Jubilación** (_Retirement_) | Cuentas de jubilación como 401(k) o IRA. | | **Corretaje** (_Brokerage_) | Una cuenta de corretaje o de operaciones bursátiles. | | **HSA** | Una cuenta de ahorro para la salud. | | **Cripto** (_Crypto_) | Monederos y plataformas de intercambio de criptomonedas. | | **Prepago** (_Prepaid_) | Tarjetas de débito prepago. | | **Mercado monetario** (_Money market_) | Una cuenta del mercado monetario. | | **Certificado** (_CD_) | Un certificado de depósito. | | **Empresa** (_Business_) | Una cuenta empresarial o comercial. | | **Propiedad** (_Property_) | Bienes inmuebles u otros bienes patrimoniales. | | **Seguro** (_Insurance_) | Pólizas de seguro con valor en efectivo. | | **Tarjeta de regalo** (_Gift card_) | Tarjetas de regalo y crédito de tienda. | Principal Plan trata todos los tipos de cuentas regulares de la misma manera internamente. El tipo seleccionado solo asigna el icono que se muestra para la cuenta, y cada tipo tiene su propio icono en la lista de cuentas. ## Cuentas de grupo Al crear o editar una cuenta de tipo **Grupo** (_Group_), el cuadro de diálogo se comporta de manera diferente: - El menú desplegable **Tipo** muestra solo la opción **Grupo** (_Group_). - El campo **Dirección web** está oculto. Las cuentas de grupo sirven como carpetas organizativas. No se pueden cambiar a un tipo de cuenta regular y las cuentas regulares no se pueden cambiar a grupos. ## Nombres de cuenta permitidos Los nombres de cuenta deben completarse y ser únicos. Si el nombre está en blanco, o si otra cuenta o grupo ya usa el mismo nombre, Principal Plan muestra una advertencia y le pide que ingrese un nombre diferente. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | --------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Guarda los cambios y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Descarta los cambios y cierra el cuadro de diálogo. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Informe de saldo de cuenta Informe de saldos de cuentas seleccionadas. ![Informe de saldo de cuenta](images/Account_Balance.png) ## Descripción general El informe **Saldo de cuenta** (_Account balance_) muestra el saldo actual y el saldo compensado de las cuentas seleccionadas a una fecha elegida. Ábralo haciendo clic en el botón Imprimir en la barra de herramientas de la **Lista de cuentas** (_Account list_). ## Selección de cuentas El lado izquierdo del cuadro de diálogo muestra una vista de árbol de todas sus cuentas. Seleccione las cuentas que desea incluir en el informe. Hay dos botones de selección disponibles: - **Seleccionar todas las cuentas** (_Select all Accounts_): selecciona todas las cuentas de la lista. - **Borrar selección** (_Clear selection_): no selecciona nada. Sus selecciones se recuerdan entre sesiones. ## Rango de fechas El menú desplegable de fecha elige el momento del informe: | Opción | Descripción | | ----------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------- | | **Todo** | Incluye todas las transacciones independientemente de la fecha. | | **Fin de este mes/trimestre/año** | Saldos al final del período actual. | | **Fin del mes/trimestre/año pasado** | Saldos al final del período anterior. | | **Fin de hace 2 a 5 trimestres** | Saldos al final de trimestres anteriores. | | **A fecha personalizada** (_As of custom date_) | Habilita un campo de texto donde puede escribir cualquier fecha. | Cuando escribe una fecha directamente en el campo de fecha, el menú desplegable cambia automáticamente a la opción de fecha personalizada. El campo de fecha no está disponible mientras **Todo** (_Everything_) está seleccionado. ## Columnas Dos casillas de verificación controlan qué columnas aparecen en el informe: | Columna | Descripción | | --------------------- | ----------------------------------------------------------------------- | | **Saldo** (_Balance_) | El saldo total de cada cuenta a la fecha seleccionada. | | **Compensado** | El saldo teniendo en cuenta las transacciones compensadas y pendientes. | Puede mostrar ambas columnas juntas o cada columna por sí sola. ## Opciones de impresión y exportación Cuatro botones en el lateral brindan opciones de impresión y exportación: | Botón | Descripción | | ------------------------------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Imprimir** (_Print_) | Envía el informe a su impresora. | | **Vista previa** (_Preview_) | Abre una ventana de vista previa de impresión donde puede revisar el informe antes de imprimirlo. | | **Copiar al portapapeles** (_Copy to clipboard_) | Copia el informe como texto delimitado por tabulaciones, adecuado para pegarlo en una hoja de cálculo. | | **Exportar a archivo** (_Export to file_) | Guarda el informe como un archivo CSV. Un cuadro de diálogo para guardar le permite elegir la ubicación y el nombre del archivo. | El informe impreso utiliza un diseño vertical con los nombres de las cuentas a la izquierda y los montos alineados a la derecha. El título del informe incluye la fecha seleccionada cuando se elige una fecha específica. # Registro de cuentas El registro de transacciones para una sola cuenta. ![Registro de cuentas](images/Account_Ledger.png) ## Descripción general El registro de cuentas es el espacio de trabajo para ver y administrar transacciones en una sola cuenta. Se abre como una pestaña cuando hace doble clic en una cuenta en la **Lista de cuentas** (_Account list_) o elige **Ver** (_View_) > **Registro de cuentas** (_Account Ledger_) en la barra de menú. El encabezado del registro muestra el nombre de la cuenta y el saldo actual (o el saldo compensado en modo de conciliación). Los saldos negativos aparecen en rojo. ## Columnas El registro muestra las columnas enumeradas a continuación. La visibilidad y el ancho de las columnas se pueden configurar mediante el botón de configuración. | Columna | Descripción | | --------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Código** (_Code_) | El número de cheque o código de referencia. | | **Fecha** (_Date_) | La fecha de la transacción. Al pasar el cursor se muestra el formato de fecha larga como información sobre herramientas. | | **Beneficiario** (_Payable to_) | El beneficiario o descripción. | | **Nota** (_Memo_) | Una nota opcional. | | **X** (Cuenta) | El estado de compensación de la cuenta: en blanco = no compensado, \* = pendiente, X = compensado. | | **Cuenta** (_Account_) | El nombre de la cuenta. | | **Sobre/Transferencia** (_Envelope/Transfer_) | Muestra el sobre vinculado para transacciones simples o el destino de transferencia para transferencias. | | **Pago** (_Payment_) | El monto del pago. Un guion indica cero. | | **Depósito** (_Deposit_) | El monto del depósito. Un guion indica cero. | | **Saldo** (_Balance_) | El saldo corriente de la cuenta. Los valores negativos aparecen en rojo. Las transacciones con fecha futura aparecen en un color distinto. | La mayoría de las columnas se pueden ordenar haciendo clic en el encabezado. La columna Saldo no se puede ordenar. ## Barra de herramientas La barra de herramientas en la parte superior del registro proporciona estas acciones: | Botón | Descripción | | --------------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Agregar nueva transacción** (_Add new Transaction_) | Abre el editor de transacciones para crear una nueva transacción. | | **Eliminar transacción seleccionada** (_Delete selected Transaction_) | Elimina la transacción seleccionada después de la confirmación. | | **Filtrar registro** (_Filter Ledger_) | Abre un menú desplegable con ajustes preestablecidos de filtro rápido y una opción **Avanzado** (_Advanced_) para el cuadro de diálogo de filtro completo. | | **Actualizar vista (F5)** (_Refresh view (F5)_) | Actualiza la visualización del registro. | | **Filtro rápido** | Un cuadro de texto para filtrado en vivo mientras escribe (Ctrl+Q para enfocar). | | **Buscar y reemplazar valores** (_Search and replace values_) | Abre el cuadro de diálogo de buscar y reemplazar. | | **Búsqueda web para la transacción seleccionada** | Busca en la web el beneficiario de la transacción seleccionada. | | **Imprimir registro** (_Print Ledger_) | Un menú desplegable con las opciones **Imprimir registro** (_Print Ledger_) y **Vista previa del registro** (_Preview Ledger_). | | **Exportar registro** | Un menú desplegable con las opciones **Exportar registro** (_Export Ledger_) y **Copiar registro al portapapeles** (_Copy Ledger to clipboard_). | | **Configuración del registro de cuentas** | Abre la configuración de columnas y de visualización del registro. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | ## Menú contextual Al hacer clic derecho en una transacción se muestra un menú contextual con estas acciones: - **Eliminar** (_Delete_): elimina la transacción seleccionada. - **Cambiar estado compensado** (_Toggle cleared_): alterna el estado de compensación de la cuenta entre no compensado y pendiente. - **Buscar en la web** (_Search web_): busca en la web el beneficiario de la transacción. - **Insertar nueva transacción simple** (_Insert new simple_): crea una nueva transacción simple. - **Insertar nueva transferencia** (_Insert new Transfer_): crea una nueva transacción de transferencia. - **Insertar nueva transacción múltiple**: crea una nueva transacción de división múltiple. ## Atajos de teclado | Atajo | Acción | | ------------- | ------------------------------------------------------------------ | | F5 | Actualizar la vista del registro. | | Ctrl+Entrar | Abrir el editor de transacciones para la transacción seleccionada. | | Ctrl+Insertar | Crear una nueva transacción. | | Ctrl+Suprimir | Eliminar la transacción seleccionada. | | Ctrl+X | Alternar el estado compensado de la transacción seleccionada. | | Ctrl+H | Abrir el cuadro de diálogo de buscar y reemplazar. | | Ctrl+Inicio | Saltar a la primera transacción. | | Ctrl+Fin | Saltar a la última transacción. | | Ctrl+Q | Enfocar el cuadro de texto del filtro rápido. | ## Filtrado El botón **Filtrar registro** (_Filter Ledger_) proporciona ajustes preestablecidos de filtro rápido: - **Ver todo** (_View all_): muestra todas las transacciones. - **Ver pendientes** (_View pending_): muestra solo transacciones no compensadas. - **Ver depósitos pendientes** (_View pending deposits_): muestra depósitos no compensados. - **Ver cheques pendientes** (_View pending checks_): muestra transacciones no compensadas con códigos de cheque. - **Ver pendientes que no son cheques** (_View pending non-checks_): muestra transacciones no compensadas que no son cheques. La opción **Avanzado** (_Advanced_) abre el cuadro de diálogo **Filtro y configuración de vista de transacciones** (_Transaction view filter and settings_) completo con ocho categorías de filtro: - **Filtrar por fecha** (_Filter by date_): cualquiera, fecha específica o rango de fechas. - **Filtrar por código** (_Filter by code_): cualquiera, solo cheques, no numéricos o búsqueda de texto. - **Filtrar por beneficiario** (_Filter by payable to_): cualquiera o búsqueda de texto. - **Filtrar por otros criterios** (_Filter by other criteria_): tipo de transacción, sobre específico o incluir descendientes. - **Filtrar por monto** (_Filter by amount_): cualquiera, pagos, depósitos, monto específico o rango. - **Filtrar por estado de compensación** (_Filter by cleared state_): cualquiera, compensado, no compensado o no compensado y pendiente. - **Filtrar por nota** (_Filter by memo_): cualquiera o búsqueda de texto. - **Filtrar por importación/sincronización** (_Filter by import/synchronization_): cualquiera, recién importado o no recién importado. Los filtros de búsqueda de texto admiten coincidencias que distinguen entre mayúsculas y minúsculas, coincidencias exactas y expresiones regulares. ## Crear y editar transacciones Haga doble clic en una transacción para abrir el editor de transacciones. Utilice el botón de la barra de herramientas o Ctrl+Insertar para crear una nueva transacción. El editor admite los cuatro tipos de transacciones: **Simple**, **Transferencia** (_Transfer_), **Múltiple regular** (_Regular multiple_) y **Transferencia múltiple entre sobres** (_Multiple Envelope Transfer_). El campo **Beneficiario** (_Payable to_) ofrece autocompletar desde su historial de transacciones. Al seleccionar una coincidencia se pueden completar otros campos de la transacción coincidente más reciente. Consulte [Editar una transacción](Edit_Transaction.html) para obtener detalles completos sobre el editor de transacciones. ## Impresión y exportación El botón de imprimir ofrece dos opciones: - **Imprimir registro** (_Print Ledger_): envía el registro a su impresora en formato vertical. - **Vista previa del registro** (_Preview Ledger_): abre una ventana de vista previa de impresión. El botón de exportar ofrece dos opciones: - **Exportar registro** (_Export Ledger_): guarda las transacciones visibles como un archivo CSV. - **Copiar registro al portapapeles** (_Copy Ledger to clipboard_): copia las transacciones visibles como texto delimitado por tabulaciones para pegarlas en una hoja de cálculo. Ambas opciones de exportación respetan la configuración de visibilidad de las columnas y ofrecen una opción para combinar las columnas de pago y depósito en una sola columna de monto. # Seleccione un sobre Elija un sobre para la operación actual. ![Seleccione un sobre](images/Select_Envelope.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Seleccionar sobre** (_Select Envelope_) aparece cuando Principal Plan necesita que elija un sobre antes de continuar. Presenta su árbol de sobres completo en una lista desplazable. Seleccione un sobre y presione Aceptar, o haga doble clic en el sobre. ## Cuándo aparece El cuadro de diálogo se abre en dos situaciones: - **Abrir un registro de sobres desde el menú Ver.** Cuando elige **Ver** (_View_) > **Registro de sobres** (_Envelope Ledger_) (Ctrl+E), el cuadro de diálogo muestra sus sobres para que pueda elegir el registro que desea abrir. - **Poner sobres a cero.** Cuando utiliza la acción **Poner a cero** (_Zero out_) de la lista de sobres, después de elegir la fecha a la que se pone a cero, el cuadro de diálogo le pide que seleccione un sobre de destino para recibir el saldo transferido. Consulte [Lista de sobres](Envelope_List.html). ## Uso del cuadro de diálogo El cuadro de diálogo muestra una vista de árbol de todos sus sobres, organizados por su jerarquía padre-hijo. Expanda o contraiga los sobres padre haciendo clic en la flecha al lado de cada nombre. Haga clic en un sobre para resaltarlo, luego haga clic en **Aceptar** (_OK_) para confirmar su elección. También puede hacer doble clic en un sobre para seleccionarlo y cerrar el cuadro de diálogo en un solo paso. Un mensaje debajo del árbol explica para qué sirve la selección. El texto varía según la operación que abrió el cuadro de diálogo. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ------------------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Confirma el sobre seleccionado y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin realizar una selección. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Propiedades del sobre (Envelope properties) Crear o editar un sobre. ![Propiedades del sobre (Envelope properties)](images/Envelope_Properties.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Propiedades del sobre** (_Envelope properties_) crea un nuevo sobre o edita uno existente. Ábralo haciendo clic derecho en un sobre en la **Lista de sobres** (_Envelope list_) y seleccionando **Editar propiedades** (_Edit properties_), o usando el botón Agregar para crear un nuevo sobre. ## Campos El cuadro de diálogo contiene estos controles: | Campo | Descripción | | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Nombre** | El nombre para mostrar del sobre. Debe ser único y no estar en blanco. | | **Límite** | El monto del umbral de watchdog. Cuando el saldo del sobre cae por debajo de este valor, se activa una alerta. Este campo solo es editable cuando el watchdog está activado. | | **Interruptor del watchdog** | Un botón que habilita o deshabilita el watchdog para este sobre. Cuando está desactivado, el campo de límite muestra "**Watchdog desactivado** (_Watchdog off_)" y está deshabilitado. Cuando se activa, se restablece el valor límite anterior. | | **Mostrar saldo del sobre en la lista de sobres** (_Display Envelope balance in Envelope list_) | Controla si la columna de saldo en la lista de sobres muestra un valor para este sobre. | | **Incluir este sobre en el plan de asignación** (_Include this Envelope in the Allocation Plan_) | Marca el sobre para su inclusión en el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html). | | **Mostrar saldo compensado del sobre en la lista de sobres** (_Display Envelope cleared balance in Envelope list_) | Controla si la columna de saldo compensado en la lista de sobres muestra un valor para este sobre. | | **Descripción** | Una descripción opcional en texto libre del propósito del sobre. | ## Comportamiento del watchdog El watchdog es un sistema de alerta de gastos. Cuando está habilitado, Principal Plan monitorea el saldo del sobre y muestra una **Alerta de watchdog** (_Watchdog alert_) cada vez que una transacción hace que el saldo caiga por debajo del límite. - **Al activar el watchdog** se restaura el campo de límite a su valor anterior, se permite la edición y se alinea el monto a la derecha. - **Al desactivar el watchdog** se guarda internamente el valor límite actual, se muestra "**Watchdog desactivado** (_Watchdog off_)" en el campo, se desactiva la edición y se centra el texto. Una descripción en línea debajo del interruptor explica: "Cuando el watchdog está activado, se le advertirá si el saldo del sobre cae por debajo del límite." ## Valores de sobre permitidos Los nombres de sobre deben estar completados y ser únicos. Si el nombre está en blanco, o si otro sobre ya usa el mismo nombre, Principal Plan muestra una advertencia y le pide que ingrese un nombre diferente. Los campos de límite y descripción no tienen restricciones adicionales. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | --------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Guarda los cambios y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Descarta los cambios y cierra el cuadro de diálogo. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Informe de actividad de sobres Desglose detallado de la actividad en sobres durante un rango de fechas. ![Informe de actividad de sobres](images/Envelope_Activity.png) ## Descripción general El informe **Actividad de sobres** (_Envelope activity_) muestra un desglose de asignaciones, gastos y transferencias para sobres seleccionados durante un rango de fechas. Ábralo haciendo clic en el botón Imprimir en la barra de herramientas de la **Lista de sobres** (_Envelope list_) y seleccionando **Actividad de sobres** (_Envelope activity_). ## Selección de sobres El lado izquierdo del cuadro de diálogo muestra una vista de árbol de todos sus sobres. Seleccione los sobres que desea incluir en el informe. Tres botones de la barra de herramientas controlan la selección: - **Seleccionar todos los sobres** (_Select all Envelopes_): selecciona todos los sobres. - **Borrar selección** (_Clear selection_): no selecciona nada. - **Seleccionar plan de asignación** (_Select Allocation Plan_): selecciona solo los sobres incluidos en el **Plan de asignación** (_Allocation Plan_). Sus selecciones se recuerdan entre sesiones. ## Rango de fechas Un menú desplegable ofrece rangos de fechas preestablecidos: - **Personalizado**: permite editar los campos de fecha Desde y Hasta. - **Esta semana / Esta semana hasta la fecha / Semana pasada** - **Este mes / Este mes hasta la fecha / Mes pasado** - **Este trimestre / Este trimestre hasta la fecha / Trimestre pasado** - **Este año / Este año hasta la fecha / Año pasado** Al seleccionar un ajuste preestablecido, las fechas Desde y Hasta se completan automáticamente. Editar las fechas directamente cambia el menú desplegable a Personalizado. ## Columnas Ocho casillas de verificación controlan qué columnas de datos aparecen en el informe: | Columna | Descripción | | ---------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Asignaciones** (_Allocations_) | Transacciones positivas que no son transferencias (ingresos asignados al sobre). | | **Gastos** (_Expenses_) | Transacciones negativas que no son transferencias (gastos del sobre). | | **Transferencias entrantes** (_Transfers in_) | Dinero transferido al sobre. | | **Transferencias salientes** (_Transfers out_) | Dinero transferido fuera del sobre. | | **Todo entrante** (_All in_) | Total combinado de asignaciones y transferencias entrantes. | | **Todo saliente** (_All out_) | Total combinado de gastos y transferencias salientes. | | **Saldo inicial** (_Start balance_) | El saldo del sobre al inicio del rango de fechas. | | **Saldo final** (_End balance_) | El saldo del sobre al final del rango de fechas, calculado como Saldo inicial + Todo entrante - Todo saliente. | ## Extrapolar o promediar Un menú desplegable escala los valores informados a una tasa normalizada: - **Ninguno (bruto)**: muestra los totales brutos para el período seleccionado. - Por día, por semana, por mes, por trimestre o por año. Los saldos iniciales y finales no se ven afectados por el escalado. ## Opciones de impresión y exportación | Botón | Descripción | | ------------------------------------------------ | -------------------------------------------------------- | | **Imprimir** (_Print_) | Envía el informe a su impresora. | | **Vista previa** (_Preview_) | Abre una ventana de vista previa de impresión. | | **Copiar al portapapeles** (_Copy to clipboard_) | Copia el informe como texto delimitado por tabulaciones. | | **Exportar a archivo** (_Export to file_) | Guarda el informe como un archivo CSV. | Todos los ajustes se recuerdan entre sesiones. # Informe de resumen de sobres Un resumen de los nombres de los sobres y los saldos. ![Informe de resumen de sobres](images/Envelope_Summary.png) ## Descripción general El informe **Resumen de sobres** (_Envelope summary_) enumera los sobres seleccionados con sus saldos actuales. Ábralo haciendo clic en el botón Imprimir en la barra de herramientas de la **Lista de sobres** (_Envelope list_) y seleccionando **Resumen de sobres** (_Envelope summary_). ## Selección de sobres El lado izquierdo del cuadro de diálogo muestra una vista de árbol de todos sus sobres. Seleccione los sobres que desea incluir en el informe. Tres botones de la barra de herramientas controlan la selección: - **Seleccionar todos los sobres** (_Select all Envelopes_): selecciona todos los sobres. - **Borrar selección** (_Clear selection_): no selecciona nada. - **Seleccionar plan de asignación** (_Select Allocation Plan_): selecciona solo los sobres incluidos en el **Plan de asignación** (_Allocation Plan_). Sus selecciones se recuerdan entre sesiones. ## Tamaño del informe Un menú desplegable **Tamaño del informe:** (_Report size:_) en el lado derecho elige el formato del papel: | Formato | Descripción | | --------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------- | | **Estándar** (_Standard_) | Tamaño carta en vertical con encabezados de columna y números de página. | | **Tarjetas de presentación** (_Business cards_) | Tarjetas verticales compactas, nueve por página. | | **Tarjetas de presentación (Avery)** (_Business cards (Avery)_) | Tarjetas horizontales formateadas para hojas de etiquetas Avery, diez por página. | | **Organizador 3.75 x 6.75** (_Organizer 3.75 x 6.75_) | Páginas de agenda pequeñas en formato horizontal. | | **Organizador 4.25 x 6.75** (_Organizer 4.25 x 6.75_) | Páginas de agenda medianas en formato horizontal. | | **Organizador 5.50 x 8.50** (_Organizer 5.50 x 8.50_) | Páginas de agenda grandes en formato horizontal. | El formato estándar incluye una fila de encabezado con etiquetas de columna "Sobre" y "Saldo", un título de informe y un pie de página con número de página y fecha. Los formatos de tarjetas compactas omiten los encabezados para lograr un diseño más condensado. Su selección de formato se recuerda entre sesiones. ## Opciones de impresión y exportación | Botón | Descripción | | ------------------------------------------------ | ----------------------------------------------------------------------------------- | | **Imprimir** (_Print_) | Envía el informe a su impresora. | | **Vista previa** (_Preview_) | Abre una ventana de vista previa de impresión. | | **Copiar al portapapeles** (_Copy to clipboard_) | Copia el informe como texto delimitado por tabulaciones (nombre del sobre y saldo). | | **Exportar a archivo** (_Export to file_) | Guarda el informe como un archivo CSV. | # Registro de sobres El registro de transacciones para un solo sobre. ![Registro de sobres](images/Envelope_Ledger.png) ## Descripción general El registro de sobres muestra todas las transacciones asignadas a un solo sobre. Se abre como una pestaña cuando hace doble clic en un sobre en la **Lista de sobres** (_Envelope list_) o elige **Ver** (_View_) > **Registro de sobres** (_Envelope Ledger_) en la barra de menú. El registro de sobres comparte el mismo diseño y la mayor parte de la misma funcionalidad que el registro de cuentas. Este tema cubre las diferencias. Consulte el tema [Registro de cuentas](Account_Ledger.html) para obtener detalles completos sobre columnas, botones de la barra de herramientas, atajos de teclado y filtrado. ## Diferencias con el registro de cuentas ### Encabezados de columna El registro muestra las columnas enumeradas en el tema [Registro de cuentas](Account_Ledger.html), con las diferencias de encabezado enumeradas a continuación. La visibilidad y el ancho de las columnas se pueden configurar mediante el botón de configuración. | Registro de cuentas | Registro de sobres | | ------------------------------- | ------------------------------------------------------- | | **Beneficiario** (_Payable to_) | **Beneficiario/Descripción** (_Payable to/description_) | | **Sobre/Transferencia** | **Cuenta/Transferencia** | La columna de detalles muestra el nombre de la cuenta vinculada (en lugar del nombre del sobre vinculado) para transacciones simples. Para transferencias, muestra el destino de la transferencia. ### Compensación Al hacer clic en la columna de compensación o usar **Cambiar estado compensado** (_Toggle cleared_) se alterna el estado de compensación del **sobre** en lugar del estado de compensación de la cuenta. Los dos estados de compensación son independientes, por lo que la compensación de una transacción en el registro de sobres no afecta el estado de compensación de su cuenta. Use la compensación de sobres cuando quiera controlar qué elementos de esta categoría de presupuesto siguen abiertos, por ejemplo gastos médicos o de negocio reembolsables pagados desde varias cuentas. Los elementos no compensados siguen pendientes para ese propósito; compénselos cuando se reembolsen o se liquiden de otro modo. Cuando está habilitado, el saldo compensado del sobre en la **Lista de sobres** (_Envelope list_) refleja ese seguimiento. Consulte [Modelo de sobres de Principal Plan](PPlan_Envelope_Model.html) y [Conciliar una cuenta](Reconciling.html). ### Menú contextual El menú contextual ofrece **Insertar nueva transferencia múltiple** en lugar de Insertar nueva transacción múltiple. Esto refleja que las transacciones con varias partidas creadas desde el registro de sobres son divisiones entre sobres en lugar de divisiones entre cuentas. ### Barra de herramientas y apariencia El fondo del registro utiliza un color distinto para diferenciarlo visualmente del registro de cuentas. ## Todo lo demás Todas las demás funciones funcionan de manera idéntica al registro de cuentas: - Las mismas columnas configurables apropiadas para el registro de sobres (con las diferencias de encabezado mencionadas anteriormente). - Los mismos botones de la barra de herramientas para crear, eliminar, filtrar, buscar, imprimir y exportar transacciones. - Los mismos atajos de teclado (F5, Ctrl+Entrar, Ctrl+Insertar, Ctrl+Suprimir, Ctrl+X, Ctrl+H, Ctrl+Q, Ctrl+Inicio, Ctrl+Fin). - Los mismos ajustes preestablecidos de filtro (**Ver todo** (_View all_), **Ver pendientes** (_View pending_), etc.) y el mismo cuadro de diálogo de filtro avanzado con ocho categorías de filtro. - La misma funcionalidad de impresión, vista previa, exportación y copia al portapapeles. # Eliminar un sobre Retire de forma segura un sobre de su archivo. ![Eliminar un sobre](images/Delete_Envelope.png) ## Descripción general Cuando elimina un sobre que contiene transacciones o sobres hijos, Principal Plan necesita saber dónde mover esos elementos. El cuadro de diálogo **Eliminar sobre** (_Delete Envelope_) le solicita que seleccione un sobre de destino antes de continuar con la eliminación. ## Cuándo aparece El cuadro de diálogo aparece solo cuando el sobre que se está eliminando no está vacío: tiene transacciones asignadas o sobres hijos anidados en su interior. Si el sobre está vacío (sin transacciones ni hijos), aparece un mensaje de confirmación simple y no se necesita ningún destino. ## Uso del cuadro de diálogo El cuadro de diálogo muestra una vista de árbol de su jerarquía de sobres completa. Haga clic en un sobre para seleccionarlo como destino de los elementos que se van a mover y luego haga clic en **Aceptar** (_OK_). También puede hacer doble clic en un sobre para seleccionarlo y confirmar en un solo paso. Una nota debajo del árbol de sobres explica: "Al eliminar sobres que contienen transacciones u otros sobres, debe seleccionar un nuevo sobre al cual mover los elementos." Todas las transacciones actualmente asignadas al sobre eliminado se reasignarán al sobre de destino. Cualquier sobre hijo se moverá debajo del sobre de destino. ## Sobres de destino permitidos Elija un sobre de destino antes de hacer clic en **Aceptar** (_OK_). El destino debe ser diferente del sobre que se está eliminando y no puede ser uno de sus descendientes. El sobre raíz no se puede eliminar. Si intenta eliminarlo, Principal Plan muestra una advertencia y cancela la operación antes de que se abra este cuadro de diálogo. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ---------------------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Mueve los elementos al sobre seleccionado y elimina el original. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cancela la eliminación. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Editar una transacción Ingrese o edite una sola transacción. ![Editar una transacción](images/Edit_Transaction.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Editar transacción** (_Edit Transaction_) crea y edita transacciones. Se abre cuando hace doble clic en una transacción en el registro, presiona Ctrl+Entrar o usa el botón Agregar para crear una nueva transacción. ## Campos comunes Todos los tipos de transacción comparten estos campos en la parte superior del cuadro de diálogo: | Campo | Descripción | | ------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Tipo de transacción** | Un menú desplegable para seleccionar el tipo de transacción (ver más abajo). | | **Código** (_Code_) | Un número de cheque opcional o un código de referencia. El botón **+** completa el siguiente número de cheque para la cuenta seleccionada. La función de autocompletar sugiere códigos de su historial. | | **Fecha** (_Date_) | La fecha de la transacción. Un botón de calendario abre un selector de fechas. | | **Beneficiario** (_Payable to_) | El beneficiario o descripción. La función de autocompletar sugiere coincidencias de su historial de transacciones. | | **Pago** (_Payment_) | El monto del pago. Al ingresar un valor negativo, se mueve al lado del depósito. | | **Depósito** (_Deposit_) | El monto del depósito. Al ingresar un valor negativo, se mueve al lado del pago. | | **Nota** (_Memo_) | Una nota opcional. | ## Tipos de transacciones El menú desplegable **Tipo de transacción** cambia el cuadro de diálogo entre cuatro diseños: ### Simple El tipo predeterminado para las transacciones diarias. Agrega dos campos: - **Cuenta** (_Account_): la cuenta a la que afecta la transacción. - **Sobre** (_Envelope_): el sobre del que se extrae o al que se acredita la transacción. ### Transferencia Un movimiento de dinero entre cuentas, sobres o ambos al mismo tiempo. Agrega: - **Transferencia de cuenta**: casilla de verificación que habilita los campos de cuenta de origen y de destino. - **Transferencia de sobre**: casilla de verificación que habilita los campos de sobre de origen y de destino. - Un segundo conjunto de campos Código, Fecha, Beneficiario, Pago, Depósito y Nota para la contraparte de la transferencia. Las flechas de transferencia y las etiquetas de las secciones (**Transferencia desde** (_Transfer from_) / **Transferencia hacia** (_Transfer to_)) se ajustan automáticamente según si el lado del pago o del depósito tiene un valor. ### Múltiple regular Una única transacción dividida en varias partidas. Agrega: - **Cuenta** (_Account_): la cuenta de la transacción principal. - Una tabla de partidas donde cada fila es una asignación de sobre o, si está habilitada, una transferencia de cuenta con su propio monto. - Botones para agregar y eliminar partidas. - Un total acumulado que se actualiza a medida que agrega o cambia elementos. De forma predeterminada, las filas de Múltiple regular asignan el monto de la transacción entre sobres. Las filas de transferencia de cuenta solo están disponibles cuando **Habilitar transferencias de cuenta en transacciones múltiples** (_Enable Account Transfers in multiples_) está habilitado en Configuración. Una fila de transferencia de cuenta mueve esa parte de la transacción a otra cuenta y reduce el monto de la transacción principal. Por ejemplo, un cheque de pago de $1,000 con una fila de transferencia de cuenta de $100 se registra como un depósito de $900 en la cuenta del cheque de pago más una transferencia de $100 a la otra cuenta. ### Transferencia múltiple entre sobres Una transferencia dividida en varias asignaciones de sobres. Agrega: - **Sobre** (_Envelope_): el sobre de la transacción principal. - Una tabla de partidas individuales para la división. - Botones para agregar y eliminar. - Un total acumulado. ## Botones de la barra de herramientas Una barra de herramientas en la parte superior del cuadro de diálogo proporciona acciones rápidas: | Botón | Descripción | | ---------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Agregar nueva transacción** (_Add new Transaction_) | Guarda la transacción actual e inicia una nueva en blanco. | | **Eliminar transacción** (_Delete Transaction_) | Elimina la transacción actual después de la confirmación. | | **Clonar transacción** (_Clone Transaction_) | Guarda una copia de la transacción actual como un nuevo registro. | | **Aplicar o crear plantilla** (_Apply or create Template_) | Abre un menú que enumera las plantillas guardadas. Al seleccionar una se rellena el cuadro de diálogo con los valores de la plantilla. El menú también incluye **Guardar transacción como plantilla** (_Save Transaction as Template_) para guardar la transacción actual como una nueva plantilla. | | **Transacción anterior** (_Previous Transaction_) | Guarda y navega a la transacción anterior en el registro. | | **Transacción siguiente** (_Next Transaction_) | Guarda y navega a la siguiente transacción en el registro. | ## Botones inferiores | Botón | Descripción | | ------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Guardar y cerrar** (_Save & close_) | Guarda la transacción y cierra el cuadro de diálogo. | | **Guardar y nuevo** (_Save & new_) | Guarda la transacción y abre una nueva transacción en blanco. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin guardar. | | **Revertir** (_Revert_) | Restaura la transacción al estado en el que se encontraba cuando se abrió el cuadro de diálogo. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | ## Autocompletar y rellenar automáticamente El campo **Beneficiario** (_Payable to_) proporciona autocompletar según el contexto a partir de su historial de transacciones. Cuando selecciona una coincidencia, el cuadro de diálogo puede completar otros campos de la transacción coincidente más reciente. El comportamiento de relleno automático se configura en [Configuración: Aplicación](Settings_Application.html): - **Rellenar automáticamente todos los detalles** (_Auto-fill all details_): completa código, nota, cuenta, sobre y montos. - **Rellenar automáticamente todos los detalles y escalar los montos** (_Auto-fill all and scale the amounts_): igual que el anterior, pero los montos de las partidas se escalan proporcionalmente para que coincidan con el total actual. - **Rellenar automáticamente solo los campos de texto** (_Auto-fill text fields only_): completa solo código, beneficiario y nota. ## Siguiente número de cheque El botón **+** al lado del campo **Código** (_Code_) inserta el siguiente número de cheque secuencial para la cuenta actual. Después de completar el código, el foco se mueve al campo de fecha. # Filtro de transacciones Filtre las transacciones que se muestran en un registro. ![Filtro de transacciones](images/Transaction_Filter.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Filtro y configuración de vista de transacciones** (_Transaction view filter and settings_) controla qué transacciones son visibles en el registro. Ábralo haciendo clic en el botón de filtro en la barra de herramientas del registro y seleccionando **Avanzado** (_Advanced_). El cuadro de diálogo contiene ocho grupos de filtros dispuestos en una cuadrícula. Cada grupo es independiente, por lo que puede combinar filtros de varios grupos para limitar la visualización con precisión. ## Filtrar por fecha - **Cualquier valor**: muestra transacciones de todas las fechas. - **Fecha específica** (_Specific date_): muestra transacciones en una sola fecha. Un botón de calendario abre un selector de fechas. - **Rango de fechas** (_Date range_): muestra transacciones dentro de un rango Desde y Hasta. Ambos campos tienen botones de calendario. ## Filtrar por monto - **Cualquier valor**: muestra todos los montos. - **Cualquier pago** (_Any payment_): muestra solo pagos (montos negativos). - **Cualquier depósito** (_Any deposit_): muestra solo depósitos (montos positivos). - **Monto específico** (_Specific amount_): muestra transacciones que coinciden con un monto exacto. - **Rango de montos** (_Amount range_): muestra transacciones dentro de un rango de montos Desde y Hasta. ## Filtrar por código - **Cualquier valor**: muestra todos los códigos. - **Cheques (números)** (_Checks (numbers)_): muestra solo transacciones con códigos numéricos (números de cheque). - **No numéricos** (_Non-numbers_): muestra transacciones con códigos no numéricos o en blanco. - **Texto de búsqueda**: muestra transacciones en las que el código coincide con una cadena de búsqueda. - Opciones de coincidencia: **Distinguir mayúsculas/minúsculas** (_Case sensitive_), **Texto exacto** (_Exact text_), **Expresión regular** (_Regex_). ## Filtrar por estado de compensación - **Cualquier valor**: muestra todos los estados de compensación. - **Compensado** (_Cleared_): muestra solo transacciones compensadas. - **No compensado** (_Not cleared_): muestra solo transacciones no compensadas. - **No compensado y pendiente** (_Not cleared and pending_): muestra transacciones pendientes y no compensadas. ## Filtrar por beneficiario - **Cualquier valor**: muestra todos los beneficiarios. - **Texto de búsqueda**: muestra transacciones en las que el beneficiario coincide con una cadena de búsqueda. - Opciones de coincidencia: **Distinguir mayúsculas/minúsculas** (_Case sensitive_), **Texto exacto** (_Exact text_), **Expresión regular** (_Regex_). ## Filtrar por nota - **Cualquier valor**: muestra todas las notas. - **Texto de búsqueda**: muestra transacciones en las que la nota coincide con una cadena de búsqueda. - Opciones de coincidencia: **Distinguir mayúsculas/minúsculas** (_Case sensitive_), **Texto exacto** (_Exact text_), **Expresión regular** (_Regex_). ## Filtrar por otros criterios - **Cualquier tipo de transacción** (_Any Transaction type_): muestra todos los tipos de transacciones. - **Solo múltiples** (_Multiples only_): muestra solo transacciones múltiples (con varias partidas). - **Solo transferencias** (_Transfers only_): muestra solo transacciones de transferencia. - **Sobre/Cuenta**: muestra las transacciones asignadas a un sobre específico (en los registros de cuentas) o a una cuenta específica (en los registros de sobres), seleccionado en un menú desplegable. - **Incluir sobres descendientes** (_Include descendant Envelopes_): al filtrar por sobre, también incluye las transacciones de sus sobres descendientes (los sobres hijos de todos los niveles inferiores). ## Filtrar por importación/sincronización - **Cualquier valor**: muestra todas las transacciones. - **Recién importado o sincronizado** (_Freshly imported or synchronized_): muestra solo transacciones importadas recientemente. - **No recién importado o sincronizado** (_Not freshly imported or synchronized_): oculta transacciones importadas recientemente. ## Opciones de búsqueda de texto Los filtros Código, Beneficiario y Nota admiten tres opciones de coincidencia: - **Distinguir mayúsculas/minúsculas** (_Case sensitive_): distingue entre letras mayúsculas y minúsculas. - **Texto exacto** (_Exact text_): requiere que coincida todo el campo, no solo una subcadena. - **Expresión regular** (_Regex_): trata el texto de búsqueda como una expresión regular. Al escribir en cualquier campo de texto, se selecciona automáticamente la opción de búsqueda correspondiente. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ----------------------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Aplica la configuración del filtro y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Descarta los cambios y cierra el cuadro de diálogo. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Buscar y reemplazar Busque y reemplace texto en todas las transacciones. ![Buscar y reemplazar](images/Search_Replace.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Buscar y reemplazar** (_Search and replace_) busca y reemplaza texto en todas las transacciones visibles en el registro actual. Ábralo desde el botón de la barra de herramientas del registro o presionando Ctrl+H. ## Campos | Campo | Descripción | | --------------------- | ----------------------------------------------------------------------- | | **Texto de búsqueda** | El texto a encontrar. | | **Reemplazar con** | El texto de reemplazo. Déjelo vacío para eliminar el texto coincidente. | ## Alcance de la búsqueda Tres casillas de verificación controlan en qué campos de la transacción se busca: | Casilla de verificación | Descripción | | ----------------------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------- | | **Incluir código** (_Include code_) | Busca en el campo de código. Desactivado de forma predeterminada. | | **Incluir nota** (_Include memo_) | Busca en el campo de nota. Desactivado de forma predeterminada. | | **Incluir beneficiario/descripción** (_Include payable to/description_) | Busca en el campo de beneficiario. Activado de forma predeterminada. | Puede habilitar cualquier combinación de estas para buscar en varios campos a la vez. ## Opciones de coincidencia Tres casillas de verificación refinan cómo se compara el texto de búsqueda: | Opción | Descripción | | ------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Distinguir mayúsculas/minúsculas** (_Case sensitive_) | Distingue entre letras mayúsculas y minúsculas. Desactivado de forma predeterminada. | | **Texto completo** (_Entire text_) | Requiere que todo el campo coincida con el texto de búsqueda, no solo una subcadena. Desactivado de forma predeterminada. | | **Expresión regular** (_Regex_) | Trata el texto de búsqueda como una expresión regular con soporte para grupos de captura. Desactivado de forma predeterminada. | ## Cómo funciona Cuando hace clic en **Aceptar** (_OK_), la operación se ejecuta inmediatamente en todas las transacciones actualmente visibles en el registro. Cada campo seleccionado en cada transacción se compara con el texto de búsqueda y se reemplaza el texto coincidente. No hay vista previa ni paso de confirmación por transacción. El reemplazo se produce en una sola pasada en todas las transacciones visibles. Una vez finalizado, un mensaje informa cuántas transacciones se modificaron (por ejemplo, "3 transacciones modificadas."). El registro se actualiza para reflejar los cambios. ## Consejos - **Filtre primero.** Utilice el filtro del registro para limitar las transacciones visibles antes de ejecutar una búsqueda y reemplazo. La operación solo afecta a las transacciones que se muestran actualmente. - **Use expresiones regulares para patrones complejos.** Con la opción **Expresión regular** (_Regex_) habilitada, puede utilizar la sintaxis de expresiones regulares para coincidencias avanzadas, incluidos grupos de captura en el texto de reemplazo. - **Combínelas con Texto completo.** Habilite tanto **Expresión regular** (_Regex_) como **Texto completo** (_Entire text_) para anclar el patrón al valor completo del campo. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Ejecuta la operación de búsqueda y reemplazo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin realizar cambios. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Plan de asignación (Allocation Plan) Automatice cómo se dividen los depósitos en sobres. ![Plan de asignación (Allocation Plan)](images/Allocation_Plan.png) ## Descripción general El **Plan de asignación** (_Allocation Plan_) es una cuadrícula que asigna sus sobres a una o más plantillas de ingresos. Cada celda contiene el monto que se debe asignar a un sobre determinado cuando llegue ese ingreso. Abra el plan de asignación desde el menú Ver o presionando el botón de la barra de herramientas. ## Diseño La columna de la izquierda enumera todos los sobres que tienen **Incluir este sobre en el plan de asignación** (_Include this Envelope in the Allocation Plan_) habilitado en sus propiedades. Aparecen hasta ocho columnas de plantilla a la derecha, una para cada fuente de ingresos que haya definido. Cada celda de la cuadrícula contiene un monto en moneda que representa cuánto de los ingresos de esa plantilla se destina a ese sobre. Una fila de totales en la parte inferior de cada columna muestra la suma de todas las asignaciones para esa plantilla. El botón de la barra de herramientas **Restaurar orden de clasificación de la lista de sobres** (_Restore Envelope list sort order_) restaura las filas de sobres a su orden de clasificación original. ## Normalización del lapso Cada plantilla tiene una frecuencia (por ejemplo, dos veces al mes). El plan convierte cada plantilla en un lapso común para que pueda comparar asignaciones entre diferentes calendarios de pago. Un menú desplegable cambia el lapso de visualización entre cuatro opciones: - **Ver por día** (_View by day_): muestra montos diarios. - **Ver por semana** (_View by week_): muestra montos semanales. - **Ver por mes** (_View by month_): muestra montos mensuales. - **Ver por año** (_View by year_): muestra montos anuales. Al cambiar el lapso de visualización se vuelven a calcular los valores mostrados para compararlos. Se conservan los montos subyacentes por ocurrencia. ## Agregar y quitar plantillas - **Agregar**: haga clic en **Agregar o crear plantilla** (_Add or create Template_) para abrir un menú desplegable. Las plantillas existentes que aún no están en el plan se enumeran para una selección rápida. Elija **Agregar nueva plantilla** (_Add new Template_) para crear una nueva plantilla de ingresos desde cero. El plan admite hasta ocho columnas de plantilla. - **Quitar**: haga clic en **Quitar plantilla** (_Remove Template_) y elija una plantilla del menú desplegable para quitarla del plan, o elija **Quitar todas las plantillas** (_Remove all Templates_) para quitarlas todas. La plantilla en sí no se elimina; solo se quita de la cuadrícula del plan. ## Editar celdas Haga clic en cualquier celda de la cuadrícula para escribir un monto. ## Opciones de impresión y exportación | Botón | Descripción | | ---------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Imprimir plan de asignación** (_Print Allocation Plan_) | Un menú desplegable con las opciones **Imprimir plan de asignación** (_Print Allocation Plan_) y **Vista previa del plan de asignación** (_Preview Allocation Plan_). | | **Exportar plan de asignación** (_Export Allocation Plan_) | Un menú desplegable con las opciones **Exportar plan de asignación** (_Export Allocation Plan_) (guarda como CSV) y **Copiar plan de asignación al portapapeles** (_Copy Allocation Plan to clipboard_) (texto delimitado por tabulaciones). | ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Guarda los cambios y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin guardar. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Editar una plantilla Modificar una plantilla de transacción guardada. ![Editar una plantilla](images/Edit_Template.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Editar plantilla de transacción** (_Edit Transaction Template_) crea y modifica plantillas de transacciones. Las plantillas almacenan campos de transacciones reutilizables que puede aplicar al ingresar nuevas transacciones. Abra una plantilla para editarla haciendo doble clic en ella en la lista de plantillas o haciendo clic derecho en ella y eligiendo **Editar elemento** (_Edit item_). ## Tipo de transacción Un menú desplegable en la parte superior del cuadro de diálogo selecciona el tipo de plantilla. Los cuatro tipos coinciden con los tipos de transacción disponibles en el cuadro de diálogo [Editar una transacción](Edit_Transaction.html): | Tipo | Descripción | | ---------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------ | | **Simple** | Una única asignación de cuenta y sobre. | | **Transferencia** (_Transfer_) | Un movimiento entre cuentas, sobres o ambos. | | **Múltiple regular** (_Regular multiple_) | Una única transacción dividida en varias partidas. | | **Transferencia múltiple entre sobres** (_Multiple Envelope Transfer_) | Una transferencia dividida en varias asignaciones de sobres. | El diseño del cuadro de diálogo cambia para mostrar los campos apropiados para el tipo seleccionado. ## Campos comunes Todos los tipos de plantilla comparten estos campos: | Campo | Descripción | | --------------------------------- | ---------------------------------------------- | | **Nombre:** (_Name:_) | El nombre de la plantilla. | | **Beneficiario:** (_Payable to:_) | El beneficiario o descripción de la plantilla. | | **Pago** (_Payment_) | El monto del pago. | | **Depósito** (_Deposit_) | El monto del depósito. | | **Nota** (_Memo_) | Una nota opcional. | ## Frecuencia La sección de frecuencia controla la frecuencia con la que se repite la plantilla: - **Recuento**: el número de ocurrencias por período (por ejemplo, 2). - **Período**: el intervalo entre grupos de ocurrencias (por ejemplo, 1). - **Lapso**: la unidad de tiempo: día, semana, mes o año. En conjunto, se leen como "N vez/veces, cada M [lapso]". Por ejemplo, "1 vez, cada 2 semanas" describe una plantilla que se repite cada dos semanas. La etiqueta del lapso cambia automáticamente entre singular y plural. ## Plan de asignación La casilla de verificación **Incluir en el plan de asignación** (_Include in Allocation Plan_) agrega esta plantilla como una columna en el [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html). Cuando está habilitada, la plantilla aparece en la cuadrícula del plan y su monto se distribuye en sobres según el plan. Solo estos tipos de plantillas pueden incluirse en el plan de asignación: - **Múltiple regular** (_Regular multiple_) - **Transferencia múltiple entre sobres** (_Multiple Envelope Transfer_) ## Nombres de plantilla permitidos El campo **Nombre:** (_Name:_) es el nombre de la plantilla. Debe estar completado y ser único en todas las plantillas. Si está en blanco, o si otra plantilla ya usa el mismo nombre, Principal Plan muestra una advertencia y le pide que ingrese un nombre diferente. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | -------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Guarda la plantilla y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin guardar. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Crear plantilla de ingresos Cree una nueva plantilla de ingresos para el plan de asignación. ![Crear plantilla de ingresos](images/New_Allocation_Plan_Template.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Crear plantilla de ingresos** (_Create income Template_) crea una nueva plantilla de transacción y la agrega directamente al [Plan de asignación (Allocation Plan)](Allocation_Plan.html) como una nueva columna. Se abre cuando hace clic en **Agregar nueva plantilla** (_Add new Template_) en el menú del botón Agregar en el cuadro de diálogo Plan de asignación. ## Campos | Campo | Descripción | | --------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Beneficiario:** (_Payable to:_) | El nombre de la plantilla. Precargado como "Nueva plantilla". Este nombre también se convierte en el campo de beneficiario de la plantilla y aparece como encabezado de columna en el plan de asignación. | | **Tipo** | El tipo de plantilla. Hay dos opciones disponibles: **Múltiple regular** (_Regular multiple_) (un depósito o pago dividido entre asignaciones de sobre, con filas opcionales de transferencia de cuenta cuando están habilitadas) y **Transferencia múltiple entre sobres** (_Multiple Envelope Transfer_) (una transferencia basada en sobres). | | **Frecuencia:** (_Frequency:_) | Con qué frecuencia se repiten los ingresos, expresada como recuento, período y lapso. Por ejemplo, "1 vez, cada 1 mes" describe una plantilla mensual. La etiqueta del lapso cambia automáticamente entre singular y plural. | ## Nombres de plantilla permitidos El campo **Beneficiario:** (_Payable to:_) es el nombre de la plantilla. Debe estar completado y ser único en todas las plantillas existentes, incluidas las plantillas que no están actualmente en el plan de asignación. Si está en blanco, o si otra plantilla ya usa el mismo nombre, Principal Plan muestra una advertencia y le pide que ingrese un nombre diferente. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ---------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Crea la plantilla y la agrega al plan de asignación. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cancela la creación de la plantilla. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Importar transacciones Importar transacciones desde un archivo bancario. ![Importar transacciones](images/Import_Transactions.png) ## Descripción general Principal Plan importa transacciones de archivos descargados de su banco o institución financiera. Abra el cuadro de diálogo de importación desde Archivo > **Importar transacciones** (_Import Transactions_) y seleccione un archivo. Se admiten tres formatos de archivo: | Formato | Extensiones | Descripción | | ------- | ----------- | ---------------------------------------------------------------------------------------- | | CSV | .csv | Valores separados por comas. Admite formatos de fecha estadounidenses e internacionales. | | QIF | .qif | Quicken Interchange Format. | | OFX/QFX | .ofx, .qfx | Open Financial Exchange y Quicken Financial Exchange. | ## El cuadro de diálogo de importación El cuadro de diálogo de importación tiene dos pestañas: - **Básico**: seleccione la cuenta de destino, el sobre predeterminado y las opciones de manejo de archivos. Consulte [Importar transacciones: básico](Import_Transactions_Basic.html) para obtener más detalles. - **Avanzado**: configure la detección de duplicados, las transformaciones de campos y la coincidencia de sobre con IA. Consulte [Importar transacciones: avanzado](Import_Transactions_Advanced.html) para obtener más detalles. Todas las configuraciones se guardan por cuenta y se restauran la próxima vez que importe a esa cuenta. ## Flujo de trabajo de importación 1. Seleccione un archivo usando el selector de archivos (o deje que la función de vigilancia de archivos abra el cuadro de diálogo automáticamente). 2. Elija la cuenta de destino en la pestaña Básico. 3. Ajuste el sobre predeterminado y cualquier configuración avanzada según sea necesario. 4. Haga clic en **Aceptar** (_OK_) para ejecutar la importación. Durante la importación, Principal Plan analiza el archivo y compara cada transacción con los registros existentes. Cuando **Importación inteligente** (_Smart import_) está habilitada, las transacciones coincidentes se vinculan en lugar de duplicarse, y las transacciones compensadas no coincidentes dentro de la ventana de coincidencia se pueden marcar como no compensadas. Las nuevas transacciones se crean con un estado pendiente. Después de la importación, el registro de cuentas se abre filtrado para mostrar las transacciones recién importadas. Debido a que los archivos importados generalmente provienen de su banco, este es un buen momento para conciliar el saldo de la cuenta. Consulte [Conciliar una cuenta](Reconciling.html) para conocer el flujo de trabajo de conciliación. ## Punto de control Si **Crear punto de control antes de importar** (_Create checkpoint before import_) está habilitado en [Configuración: Varios](Settings_Miscellaneous.html), se guarda un punto de control de su archivo de datos antes de que comience la importación. Esto le brinda un punto de restauración si la importación produce resultados inesperados. ## Vigilancia de archivos Cuando tanto **Eliminar archivo después de importar** (_Delete file after import_) como **Vigilar este archivo** (_Watch for this file_) están habilitados, Principal Plan monitorea la ruta del archivo después de la importación. Si el archivo vuelve a aparecer (por ejemplo, a partir de una descarga bancaria automatizada), el cuadro de diálogo de importación se abre automáticamente para esa cuenta. Esto admite importaciones recurrentes sin intervención manual. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ----------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Ejecuta la importación. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin importar. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Importar transacciones: básico La pestaña Básico del cuadro de diálogo Importar. ![Importar transacciones: básico](images/Import_Transactions_Basic.png) ## Descripción general La pestaña Básico del cuadro de diálogo Importar transacciones contiene las configuraciones esenciales para cada importación: a qué cuenta apuntar, qué sobre asignar de forma predeterminada y cómo manejar el archivo de origen después de la importación. ## Campos | Campo | Descripción | | --------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Archivo de importación** | Un campo de solo lectura que muestra la ruta completa del archivo que se está importando. | | **Cuenta** | Un menú desplegable que enumera todas las cuentas. Debe seleccionar una cuenta antes de que pueda continuar la importación. Los controles restantes en esta pestaña están deshabilitados hasta que se elija una cuenta. | | **Sobre predeterminado:** (_Default Envelope:_) | El sobre asignado a las transacciones importadas que no se emparejan mediante la coincidencia de sobre con IA ni con una transacción existente. | | **Código +:** (_Code +:_) | El código de tipo de transacción que identifica los depósitos en el archivo de importación (predeterminado: "credit"). Se utiliza cuando el archivo tiene una única columna de monto con un indicador de tipo en lugar de columnas separadas de pago y depósito. | | **Código -:** (_Code -:_) | El código de tipo de transacción que identifica los pagos en el archivo de importación (predeterminado: "debit"). | | **Eliminar archivo después de importar** (_Delete file after import_) | Cuando está marcada, el archivo de origen se elimina del disco después de una importación exitosa. Habilitar esta opción hace que **Vigilar este archivo** (_Watch for this file_) esté disponible. | | **Vigilar este archivo** (_Watch for this file_) | Cuando está marcada, Principal Plan monitorea la ruta del archivo y vuelve a abrir automáticamente el cuadro de diálogo de importación si el archivo vuelve a aparecer. Solo disponible cuando también se marca **Eliminar archivo después de importar** (_Delete file after import_). Esto admite descargas bancarias automatizadas recurrentes. | ## Configuración por cuenta Todas las configuraciones de la pestaña Básico se guardan en la cuenta seleccionada. La próxima vez que importe a la misma cuenta, el cuadro de diálogo restaurará sus elecciones anteriores. Al seleccionar una cuenta diferente en el menú desplegable se carga la configuración guardada de esa cuenta. # Importar transacciones: avanzado La pestaña Avanzado del cuadro de diálogo Importar. ![Importar transacciones: avanzado](images/Import_Transactions_Advanced.png) ## Descripción general La pestaña Avanzado del cuadro de diálogo Importar transacciones proporciona detección de duplicados, transformaciones de campos y coincidencia de sobres con tecnología de IA. Estas configuraciones ajustan la forma en que se procesan las transacciones importadas y se comparan con sus registros existentes. ## Importación inteligente El grupo **Importación inteligente** (_Smart import_) es una sección alternable que permite la detección automática de duplicados. Cuando está habilitado, las transacciones importadas se comparan con los registros existentes utilizando el monto, la proximidad de la fecha, la similitud del beneficiario y, opcionalmente, la unicidad del número de cheque. | Configuración | Descripción | | --------------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Marcar transacciones faltantes como no compensadas** (_Unclear missing Transactions_) | Marca como no compensadas las transacciones compensadas existentes dentro de la ventana de coincidencia que no tienen ninguna transacción importada correspondiente. Esto ayuda a identificar transacciones que pueden haber sido eliminadas por el banco. | | **Asumir que los números de cheque son únicos** (_Assume check numbers are unique_) | Trata los números de cheque como identificadores únicos al buscar coincidencias. Dos transacciones con el mismo número de cheque se consideran el mismo registro. | | **Número máximo de cheque válido** (_Max valid check number_) | Establece el número de cheque más alto que el importador trata como un cheque real. Los números por encima de este umbral se ignoran durante la coincidencia de números de cheque. | | **Umbral de coincidencia:** (_Matching threshold:_) | La diferencia máxima, en días, entre la fecha de una transacción importada y la fecha de una transacción existente para que ambas se consideren una coincidencia. También establece la ventana de coincidencia: las transacciones compensadas existentes con más de este número de días de antigüedad respecto a la transacción importada más antigua no se comparan. Un valor más bajo requiere fechas más cercanas. El valor predeterminado es 5. | ## Transformación de datos El grupo **Transformación de datos** (_Data transformation_) contiene correcciones a nivel de campo que ajustan los datos importados antes de que se escriban en el registro. | Configuración | Descripción | | ---------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Intercambiar beneficiario y nota** (_Swap payable to and memo_) | Intercambia los campos de beneficiario y nota. Útil cuando un archivo bancario almacena la descripción en la columna de nota. | | **Intercambiar pago y depósito** (_Swap payment and deposit_) | Intercambia los montos de pago y depósito. Útil cuando un archivo bancario invierte la convención de signos. | | **Usar formato de fecha dd/mm/aaaa** (_Use dd/mm/yyyy date format_) | Analiza las fechas en orden día/mes/año en lugar de mes/día/año. Habilite esto para archivos bancarios internacionales. | | **Coincidencia de sobre con IA** (_AI Envelope matching_) | Asigna automáticamente sobres a transacciones importadas según la similitud del beneficiario con transacciones anteriores. | | **Puntuación:** (_Score:_) | La puntuación de similitud mínima que debe alcanzar una coincidencia de sobre con IA para ser aplicada. Los valores más altos requieren coincidencias más cercanas. | | **Días:** (_Days:_) | La cantidad de días del historial de transacciones que la IA examina cuando busca coincidencias de beneficiarios. | | **Filtro de expresión regular para beneficiario:** (_Payable regex filter:_) | Una expresión regular aplicada al campo del beneficiario antes de buscar coincidencias. Úsela para eliminar prefijos o sufijos agregados por el banco que interfieren con la coincidencia. | | **Filtro de expresión regular para nota:** (_Memo regex filter:_) | Una expresión regular aplicada al campo de nota antes de buscar coincidencias. | ## Configuración por cuenta Todas las configuraciones de la pestaña Avanzado se guardan en la cuenta seleccionada y se restauran la próxima vez que importe a la misma cuenta. # Vista previa de impresión Obtenga una vista previa de listados de transacciones e informes antes de imprimir. ![Vista previa de impresión](images/Print_Preview.png) ## Descripción general La ventana Vista previa de impresión muestra una vista renderizada de un informe o listado del registro antes de enviarlo a la impresora. Se abre al hacer clic en **Vista previa** (_Preview_) en cualquier cuadro de diálogo de informe o opción de impresión del registro. ## Barra de herramientas La barra de herramientas en la parte superior de la ventana proporciona controles de navegación y zoom: | Botón | Descripción | | ------------------------------------------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Cerrar** (_Close_) | Cierra la ventana de vista previa. | | **Imprimir** (_Print_) | Envía el documento previsualizado a su impresora. | | **Ir a la primera página** (_Go to first page_) | Salta a la primera página. | | **Ir a la página anterior** (_Go to previous page_) | Retrocede una página. | | **Número de página** | Un campo de texto que muestra el número de página actual. Escriba un número y presione Entrar para saltar directamente a esa página. | | **Ir a página** (_Go to page_) | Salta al número de página ingresado en el campo. | | **Ir a la página siguiente** (_Go to next page_) | Avanza una página. | | **Ir a la última página** (_Go to last page_) | Salta a la última página. | | **Ajustar página completa en la vista** (_Fit whole page in view_) | Escala la vista para que toda la página sea visible a la vez. | | **Ajustar ancho de página en la vista** (_Fit page width in view_) | Escala la vista para que la página ocupe el ancho de la ventana. | | **Acercar** (_Zoom in_) | Aumenta el nivel de zoom. | | **Alejar** (_Zoom out_) | Disminuye el nivel de zoom. | | **Ayuda de vista previa de impresión** (_Print preview help_) | Abre este tema de ayuda. | ## Atajos de teclado - **Ctrl+Rueda de desplazamiento**: acerca y aleja la vista previa. # Configuración Preferencias de la aplicación. ![Configuración](images/Settings.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo Configuración de Principal Plan controla las preferencias de toda la aplicación. Ábralo desde Archivo > Configuración. El cuadro de diálogo contiene cinco pestañas: | Pestaña | Descripción | | ---------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Aplicación** | Idioma, gestión de archivos, comportamiento del registro, opciones de exportación y diseño de vista de lista. Ver [Configuración: Aplicación](Settings_Application.html). | | **Cuentas** | Visualización de la lista de cuentas y visibilidad de columnas del registro de cuentas. Ver [Configuración: Cuentas](Settings_Accounts.html). | | **Sobres** | Visualización de la lista de sobres, indicadores de watchdog y visibilidad de columnas del registro de sobres. Ver [Configuración: Sobres](Settings_Envelopes.html). | | **Copia de seguridad** | Activación de copias de seguridad automáticas, profundidad de retención y directorio de copia de seguridad. Ver [Configuración: Copia de seguridad](Settings_Backup.html). | | **Varios** | Mensajes de confirmación, puntos de control de importación, formato numérico, comportamiento de transferencias de cuenta, fecha de nuevas transacciones, selección del motor de búsqueda web y tamaño del texto de la aplicación. Ver [Configuración: Varios](Settings_Miscellaneous.html). | Cada pestaña tiene su propio tema de ayuda con detalles completos sobre cada configuración. ## Botones | Botón | Descripción | | ----------------------- | ----------------------------------------------------------------------------- | | **Aceptar** (_OK_) | Guarda todos los cambios de todas las pestañas y cierra el cuadro de diálogo. | | **Cancelar** (_Cancel_) | Cierra el cuadro de diálogo sin guardar. | | **Ayuda** (_Help_) | Abre este tema de ayuda. | # Configuración: Aplicación Preferencias generales de la aplicación. ![Configuración: Aplicación](images/Settings_Application.png) ## Descripción general La pestaña Aplicación del cuadro de diálogo Configuración controla el idioma, la gestión de archivos, el comportamiento del registro, el formato de exportación y el diseño de la vista de lista. ## Idioma | Configuración | Descripción | | ----------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Idioma** (_Language_) | Selecciona el idioma de visualización. Las opciones disponibles son English, Deutsch, Español, Français, Italiano y Português. El cambio entra en vigor después de reiniciar la aplicación. | ## Gestión de archivos | Configuración | Descripción | | -------------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Abrir automáticamente el último archivo** (_Automatically open last file_) | Cuando está habilitado, Principal Plan vuelve a abrir el archivo utilizado más recientemente al inicio. | | **Guardar archivo automáticamente cada** (_Automatically save file every_) _N_ minutos | Cuando está habilitado, el archivo se guarda automáticamente en el intervalo especificado. El campo de minutos solo está activo cuando la casilla de verificación está marcada. | ## Registros de transacciones | Configuración | Descripción | | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Rellenar automáticamente todos los detalles** (_Auto-fill all details_) | Al ingresar una nueva transacción, todos los campos se copian de la transacción del beneficiario coincidente más reciente. | | **Rellenar automáticamente solo los campos de texto** (_Auto-fill text fields only_) | Solo los campos de texto (beneficiario, nota, código) se rellenan automáticamente; los montos no se copian. | | **Rellenar automáticamente todos los detalles y escalar los montos** (_Auto-fill all and scale the amounts_) | Todos los campos se rellenan automáticamente y los montos de las partidas individuales se escalan proporcionalmente para que coincidan con el total actual. Este es el valor predeterminado. | | **Bloquear registros** (_Lock Ledgers_) | Desactiva la edición directa de los campos de las transacciones en las celdas de todos los registros. Las transacciones se pueden seguir modificando en el editor de transacciones. | | **Ordenar ascendente** (_Sort ascending_) | Ordena las transacciones del registro en orden de fecha ascendente. | ## Exportación del registro de transacciones | Configuración | Descripción | | ------------------------------------------------------------------------------ | ---------------------------------------------------------------------------- | | **Incluir saldo corriente** (_Include running balance_) | Agrega una columna de saldo corriente a los archivos de registro exportados. | | **Combinar columnas de pago & depósito** (_Combine payment & deposit columns_) | Combina las columnas Pago y Depósito en una sola columna Monto al exportar. | ## Vistas de lista | Configuración | Descripción | | -------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Mostrar listas en pestañas** (_Display lists in tabs_) | Las listas de cuentas, sobres y plantillas se muestran en pestañas separadas. Este es el valor predeterminado. | | **Mostrar listas apiladas** (_Display lists stacked_) | Las listas de cuentas, sobres y plantillas se apilan verticalmente en un solo panel. | Un botón **Valores predeterminados** (_Defaults_) restablece todas las configuraciones de la pestaña Aplicación a sus valores de fábrica. # Configuración: Cuentas Opciones de visualización de lista de cuentas y registro. ![Configuración: Cuentas](images/Settings_Accounts.png) ## Descripción general La pestaña Cuentas del cuadro de diálogo Configuración controla qué información se muestra en la lista de cuentas del panel izquierdo y qué columnas aparecen en el registro de cuentas. ## Lista de cuentas Estas casillas controlan lo que se muestra junto a cada cuenta en la lista de cuentas: | Configuración | Descripción | | -------------------------------------------------------- | ----------------------------------------- | | **Mostrar saldo** (_Display balance_) | Muestra el saldo de la cuenta. | | **Mostrar saldo compensado** (_Display cleared balance_) | Muestra el saldo compensado (conciliado). | ## Columnas del registro de cuentas Nueve casillas de verificación controlan qué columnas son visibles en el registro de cuentas. El estado predeterminado se indica en la columna Predeterminado: | Columna | Predeterminado | | --------------------------------------------- | -------------- | | **Código** (_Code_) | Activado | | **Fecha** (_Date_) | Activado | | **Nota** (_Memo_) | Desactivado | | **Cuenta** (_Account_) | Desactivado | | **Sobre/Transferencia** (_Envelope/Transfer_) | Activado | | **Cuenta compensada** (_Account cleared_) | Activado | | **Pago** (_Payment_) | Activado | | **Depósito** (_Deposit_) | Activado | | **Saldo** (_Balance_) | Activado | Un botón **Valores predeterminados** (_Defaults_) restablece todas las configuraciones de la pestaña Cuentas a sus valores de fábrica. # Configuración: Sobres Opciones de visualización de lista de sobres y registro. ![Configuración: Sobres](images/Settings_Envelopes.png) ## Descripción general La pestaña Sobres del cuadro de diálogo Configuración controla qué información se muestra en la lista de sobres del panel izquierdo y qué columnas aparecen en el registro de sobres. ## Lista de sobres Estas casillas controlan lo que se muestra junto a cada sobre en la lista de sobres: | Configuración | Descripción | | ----------------------------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Mostrar saldo** (_Display balance_) | Muestra el saldo del sobre. | | **Mostrar saldo compensado** (_Display cleared balance_) | Muestra el saldo compensado (conciliado). | | **Mostrar watchdogs** (_Display Watchdogs_) | Muestra indicadores de watchdog junto a los sobres que tienen un límite de watchdog establecido. | | **Indicar paquetes con transacciones** (_Indicate Bundles with Transactions_) | Marca sobres de paquete (grupo) a los que se les han asignado transacciones directamente. Las transacciones en sobres de paquetes pueden indicar un problema de organización de datos. | ## Columnas del registro de sobres Nueve casillas de verificación controlan qué columnas son visibles en el registro de sobres. El estado predeterminado se indica en la columna Predeterminado: | Columna | Predeterminado | | --------------------------------------------- | -------------- | | **Código** (_Code_) | Activado | | **Fecha** (_Date_) | Activado | | **Nota** (_Memo_) | Desactivado | | **Sobre** (_Envelope_) | Desactivado | | **Cuenta/Transferencia** (_Account/Transfer_) | Activado | | **Sobre compensado** (_Envelope cleared_) | Activado | | **Pago** (_Payment_) | Activado | | **Depósito** (_Deposit_) | Activado | | **Saldo** (_Balance_) | Activado | Un botón **Valores predeterminados** (_Defaults_) restablece todas las configuraciones de la pestaña Sobres a sus valores de fábrica. # Configuración: Copia de seguridad Configuración de copia de seguridad automática. ![Configuración: Copia de seguridad](images/Settings_Backup.png) ## Descripción general La pestaña Copia de seguridad del cuadro de diálogo Configuración controla la copia de seguridad automática de archivos. Cuando está habilitada, Principal Plan crea una copia de seguridad de su archivo de datos la primera vez que lo guarda en cada sesión. ## Configuración | Configuración | Descripción | | ------------------------------------------------------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Crear copias de seguridad automáticamente** (_Automatically create backups_) | El interruptor maestro para la función de copia de seguridad. Cuando no está marcado, no se crean copias de seguridad automáticas y las configuraciones restantes en esta pestaña están deshabilitadas. | | **Profundidad de copia de seguridad:** (_Backup depth:_) | El número de copias de seguridad que se conservarán (1--100). Cuando se crea una nueva copia de seguridad y el recuento excede este límite, se descarta la copia de seguridad más antigua. El valor predeterminado es 5. | | **Directorio de copia de seguridad:** (_Backup directory:_) | La carpeta donde se almacenan los archivos de copia de seguridad. Haga clic en el botón Examinar para seleccionar un directorio. Si el directorio de copia de seguridad no está disponible al guardar, aparece un mensaje de error y se cancela el guardado para proteger sus datos. | # Configuración: Varios Opciones de mensajes, importación, formato, transferencia, búsqueda y tamaño del texto. ![Configuración: Varios](images/Settings_Miscellaneous.png) ## Descripción general La pestaña Varios del cuadro de diálogo Configuración reúne opciones que no pertenecen a un único registro ni al flujo de copia de seguridad. ## Visualización de mensajes Desmarcar un mensaje suprime ese aviso. La acción subyacente todavía ocurre, pero sin un cuadro de confirmación o advertencia. | Configuración | Descripción | | -------------------------------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Alerta de watchdog de sobre** (_Envelope Watchdog alert_) | Muestra una advertencia cuando el saldo de un sobre cae por debajo de su límite de watchdog. | | **Monto modificado en el plan de asignación** (_Altered amount in Allocation Plan_) | Muestra una notificación cuando el plan de asignación normaliza los valores de las celdas después de cambiar un monto. | | **Confirmación de punto de control de importación** (_Import checkpoint confirmation_) | Muestra una confirmación cuando se crea un punto de control antes de una importación. | ## Otras configuraciones | Configuración | Descripción | | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Crear punto de control antes de importar** (_Create checkpoint before import_) | Guarda automáticamente un punto de control del archivo de datos antes de cualquier importación. Esto proporciona un punto de restauración si la importación produce resultados inesperados. | | **Habilitar transferencias de cuenta en transacciones múltiples** (_Enable Account Transfers in multiples_) | Permite que las transacciones de tipo Múltiple regular incluyan filas de transferencia de cuenta. Cada fila de transferencia de cuenta mueve parte del monto a otra cuenta y reduce el monto principal de la transacción. | | **Mostrar montos en cero como un guion (-)** (_Show zero amounts as a dash (-)_) | Muestra los montos en cero como un guion en lugar de un cero numérico. | | **Usar la fecha de hoy para nuevas transacciones** (_Use today's date for new Transactions_) | Establece la fecha de una nueva transacción en la fecha de hoy. Cuando está desactivado, una nueva transacción usa la fecha de la última transacción que ingresó. | ## Motores de búsqueda Seleccione el motor de búsqueda web que Principal Plan utiliza cuando abre una búsqueda web en el navegador predeterminado. | Motor | Descripción | | -------------- | ------------------------- | | **Bing** | Busca con Microsoft Bing. | | **DuckDuckGo** | Busca con DuckDuckGo. | | **Google** | Busca con Google. | | **Yahoo** | Busca con Yahoo. | ## Tamaño del texto | Configuración | Descripción | | ---------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Tamaño del texto** (_Text size_) | Establece el tamaño de fuente utilizado en toda la aplicación. Arrastre el control deslizante para ajustarlo; el cambio se aplica de inmediato como vista previa. **Aceptar** (_OK_) conserva el nuevo tamaño y **Cancelar** (_Cancel_) restaura el anterior. | Un botón **Valores predeterminados** (_Defaults_) restaura todas las configuraciones de la pestaña Varios a sus valores de fábrica. # Emparejamiento móvil (Mobile pairing) Empareje un dispositivo móvil con el archivo abierto y elija lo que muestra. ![Emparejamiento móvil (Mobile pairing)](images/Mobile_Pairing.png) ## Descripción general El cuadro de diálogo **Emparejamiento móvil** (_Mobile pairing_) vincula la aplicación móvil de Principal Plan con un archivo de datos, de modo que la aplicación pueda mostrar los saldos de los sobres de ese archivo. Ábralo desde Archivo > **Emparejamiento móvil** (_Mobile pairing_). Solo hay un archivo emparejado a la vez, y la sincronización funciona únicamente mientras ese archivo está abierto. Si abre otro archivo, la aplicación móvil seguirá mostrando los últimos datos recibidos. Para sincronizar otro archivo, genere un código nuevo y vuelva a emparejar. El cuadro de diálogo tiene dos pestañas. **Sobres** (_Envelopes_) determina lo que ve la aplicación móvil. **Emparejar dispositivo** (_Pair device_) crea y revoca el emparejamiento. ## Emparejar un dispositivo En la pestaña **Emparejar dispositivo** (_Pair device_), presione **Generar código** (_Generate code_) e ingrese una frase de contraseña de al menos 8 caracteres. El escritorio muestra un código QR. En la aplicación móvil, abra el menú con el botón de tres barras de la parte superior izquierda, elija **Emparejar** (_Pair_), escanee el código e ingrese la misma frase de contraseña. La frase de contraseña nunca se muestra junto al código QR ni viaja por la red, por lo que una fotografía de la pantalla no basta para leer sus datos. La frase de contraseña no se puede recuperar. Si la olvida, desvincule y genere un código nuevo. El archivo debe estar guardado antes de poder emparejarlo y no debe tener cambios sin guardar. **Generar código** (_Generate code_) permanece desactivado hasta que se cumplan ambas condiciones. Si genera un código cuando ya existe un emparejamiento, primero se pide una confirmación. Al confirmar se desvinculan todos los dispositivos emparejados con el archivo anterior y se borran del servidor los datos sincronizados de ese archivo. El marco alrededor del recuadro del código indica el estado del emparejamiento. Verde significa que la sincronización está activa para el archivo abierto. Rojo significa que no hay nada emparejado, o que el emparejamiento pertenece a un archivo que no está abierto o que ya no se encuentra. Mientras no hay nada emparejado, el recuadro muestra **Sin configurar** (_Not set up_). Al abrir el cuadro de diálogo en un estado distinto de un emparejamiento activo aparece un mensaje que indica el siguiente paso: guardar el archivo antes de emparejarlo o, cuando el emparejamiento pertenece a otro archivo, que generar un código nuevo empareja este archivo y borra el emparejamiento anterior. Las insignias de App Store y Google Play situadas en la parte inferior de la pestaña abren la ficha de la aplicación móvil en su navegador, de modo que pueda instalarla en el teléfono antes de emparejar. ## Elegir sobres ![Sobres](images/Mobile_Pairing_2.png) La pestaña **Sobres** (_Envelopes_) determina qué sobres llegan a la aplicación móvil. La elección puede hacerse mientras no hay nada emparejado o mientras el emparejamiento pertenece al archivo abierto. Cuando el emparejamiento pertenece a otro archivo, los controles de la pestaña permanecen desactivados. Elija sobres en la lista con el mouse: mantenga presionada la tecla Ctrl para agregar a la selección o Mayús para tomar un rango. Tres botones situados debajo de la lista rellenan la selección por usted: | Botón | Descripción | | ------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------- | | **Seleccionar todos los sobres** (_Select all Envelopes_) | Selecciona todos los sobres del archivo. | | **Borrar selección** (_Clear selection_) | No selecciona nada. | | **Seleccionar plan de asignación** (_Select Allocation Plan_) | Selecciona los sobres incluidos en el **Plan de asignación** (_Allocation Plan_). | Los sobres hijos no se incluyen automáticamente con su sobre padre: seleccione cada sobre que quiera publicar. Mientras el emparejamiento está activo para el archivo abierto, debe haber al menos un sobre seleccionado para que el cuadro de diálogo pueda cerrarse. Los sobres llegan siempre a la aplicación móvil en el orden de la lista de sobres, sea cual sea el orden en que se seleccionaron. ## Controles del cuadro de diálogo | Control | Descripción | | ------------------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Generar código** (_Generate code_) | Crea un emparejamiento nuevo para el archivo abierto. Cualquier emparejamiento existente se revoca primero, tras una confirmación, y los dispositivos asociados a él dejan de recibir datos. Desactivado mientras el archivo no esté guardado o tenga cambios sin guardar. | | **Desvincular** (_Unpair_) | Revoca todos los dispositivos emparejados y borra del servidor los datos sincronizados. Esta acción no se puede deshacer. | | **Cerrar** (_Close_) | Cierra el cuadro de diálogo. Todos los cambios surten efecto de inmediato, por lo que no hay nada que confirmar. | ## En el dispositivo móvil El botón de tres barras de la parte superior izquierda de la aplicación móvil abre su menú. | Comando | Descripción | | -------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Emparejar** (_Pair_) | Comprueba el acceso a la cámara y después abre el escáner para que el dispositivo pueda leer un código del escritorio. Si la cámara no se puede usar, muestra en su lugar un mensaje **Cámara**; consulte [Aplicación móvil](Mobile_App.html). Solo disponible mientras el dispositivo no está emparejado. | | **Desvincular** (_Unpair_) | Olvida el emparejamiento en el dispositivo y borra los saldos que muestra. El escritorio conserva su propio emparejamiento, por lo que el dispositivo puede volver a emparejarse con un código nuevo. Solo disponible mientras el dispositivo está emparejado. | | **Actualizar** (_Refresh_) | Lee de inmediato los datos publicados en lugar de esperar a la siguiente comprobación. Solo disponible mientras el dispositivo está emparejado. | | **Idioma** (_Language_) | Abre la lista de idiomas. La aplicación arranca en inglés, cambia de idioma en cuanto se elige uno y recuerda la elección. | **Emparejar**, **Desvincular** y **Actualizar** también están desactivados mientras la aplicación se comunica con el servidor. La aplicación busca datos nuevos cada cinco minutos mientras está en primer plano, y deja de buscarlos cuando pasa a segundo plano. La barra inferior de la pantalla muestra **Sin emparejar** hasta que se escanea un código y, después, cuándo se publicaron los datos que se muestran. ## Qué recibe la aplicación móvil El escritorio publica únicamente datos que están en el archivo. Las modificaciones sin guardar nunca se envían, de modo que los saldos del teléfono siempre coinciden con el último guardado. La publicación se produce al abrir y al guardar el archivo, al cambiar la elección de la pestaña **Sobres** (_Envelopes_), y de nuevo cada cinco minutos mientras el escritorio está en funcionamiento, lo que mantiene actualizada la fecha que se muestra en el teléfono. # Aplicación móvil Consulte los saldos de sus sobres en un teléfono emparejado. ![Aplicación móvil](images/Mobile_App.png) ## Descripción general Principal Plan Mobile es una aplicación complementaria para iPhone y Android. Muestra los saldos de los sobres que la aplicación de escritorio publica para un archivo emparejado. La aplicación es un visor. En el teléfono no se ingresa ni se edita nada, no se le envía ningún detalle de cuentas o transacciones y nunca lee directamente su archivo de datos. Solo muestra los nombres de los sobres y los saldos que el escritorio ha publicado. Instálela desde App Store o Google Play. Las insignias situadas en la parte inferior de la pestaña **Emparejar dispositivo** (_Pair device_) del cuadro de diálogo [Emparejamiento móvil (Mobile pairing)](Mobile_Pairing.html) del escritorio abren las fichas de la tienda en su navegador. ## Emparejar con el escritorio El emparejamiento se configura una sola vez, desde el escritorio, y requiere un código y una frase de contraseña. 1. En el escritorio, abra Archivo > **Emparejamiento móvil** (_Mobile pairing_) y seleccione la pestaña **Emparejar dispositivo** (_Pair device_). Guarde primero el archivo: **Generar código** (_Generate code_) permanece desactivado mientras el archivo no esté guardado o tenga cambios sin guardar. 2. Presione **Generar código** (_Generate code_) e ingrese una frase de contraseña de al menos 8 caracteres. Aparecerá un código QR en el recuadro. 3. En el teléfono, abra el menú con el botón de tres barras de la parte superior izquierda y elija **Emparejar** (_Pair_). 4. Apunte la cámara al código QR de la pantalla del escritorio. El escáner muestra **Alinee el código QR dentro del marco** hasta que lee el código. 5. Escriba la misma frase de contraseña en la página **Emparejar con el escritorio** y presione **Emparejar**. Al elegir **Emparejar**, la aplicación comprueba primero la cámara. La primera vez, el teléfono pide permiso para usarla. Si se deniega el permiso o el teléfono no tiene cámara, la aplicación muestra un mensaje **Cámara** en lugar del escáner y el emparejamiento no puede continuar. Para permitir la cámara más adelante, actívela en los ajustes del teléfono: en Android, en Ajustes → Aplicaciones → PPlan → Permisos → Cámara; en iPhone, en Ajustes → PPlan → Cámara. La frase de contraseña nunca se muestra junto al código QR ni viaja por la red, por lo que una fotografía de la pantalla por sí sola no dará a nadie sus saldos. Tampoco se puede recuperar: si la olvida, genere un código nuevo y vuelva a emparejar. Cuando el emparejamiento se realiza correctamente, el marco alrededor del código QR del escritorio se vuelve verde y los saldos aparecen en el teléfono. ## La lista de sobres La pantalla principal enumera cada sobre con su saldo, en el mismo orden que la **Lista de sobres** (_Envelope list_) del escritorio. Qué sobres aparecen se decide en el escritorio, seleccionándolos en la pestaña **Sobres** (_Envelopes_) del cuadro de diálogo [Emparejamiento móvil (Mobile pairing)](Mobile_Pairing.html). Allí hay botones que seleccionan todos los sobres o los incluidos en el **Plan de asignación** (_Allocation Plan_) de una sola vez. La barra inferior de la pantalla describe los datos mostrados. Indica **Sin emparejar** hasta que se escanea un código y, después, cuándo publicó el escritorio por última vez, por ejemplo **Publicado 14/08/2026 09:15**. ## Comandos del menú El botón de tres barras de la parte superior izquierda abre el menú. | Comando | Descripción | | -------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ | | **Emparejar** (_Pair_) | Comprueba el acceso a la cámara y después abre el escáner. Si la cámara no se puede usar, muestra en su lugar un mensaje **Cámara**. Solo disponible mientras el dispositivo no está emparejado. | | **Desvincular** (_Unpair_) | Olvida el emparejamiento en este dispositivo y borra los saldos. El escritorio conserva su propio emparejamiento, por lo que el dispositivo puede volver a emparejarse con un código nuevo. | | **Actualizar** (_Refresh_) | Lee de inmediato los datos publicados en lugar de esperar a la siguiente comprobación. | | **Idioma** (_Language_) | Abre la lista de idiomas. La aplicación arranca en inglés, cambia en cuanto se elige un idioma y recuerda la elección. | Los tres comandos de emparejamiento están desactivados mientras la aplicación se comunica con el servidor. ## Mantenerse al día La aplicación busca datos nuevos cada cinco minutos mientras está en primer plano y deja de buscarlos cuando pasa a segundo plano. **Actualizar** los obtiene de inmediato. El escritorio publica al abrir y al guardar el archivo emparejado, al cambiar la elección de sobres y cada cinco minutos mientras está en funcionamiento. Las modificaciones sin guardar del escritorio nunca se publican, de modo que los saldos del teléfono siempre coinciden con el último guardado del archivo emparejado. Si el archivo emparejado no está abierto en el escritorio, el teléfono sigue mostrando los últimos datos recibidos. Consulte [Emparejamiento móvil (Mobile pairing)](Mobile_Pairing.html) para el lado del escritorio del emparejamiento, incluido cómo elegir los sobres publicados y cómo finalizar el emparejamiento.