Reconciliando uma conta

Visão geral

A reconciliação compara os seus lançamentos no Principal Plan com um extrato bancário ou de cartão de crédito para confirmar se ambos os lados concordam. O Principal Plan fornece um saldo compensado, alternadores de compensação e filtros de registro que, juntos, servem como fluxo de trabalho de reconciliação.

Como funciona

Quando seu extrato bancário chegar (em papel ou online), siga estas etapas:

1. Abra o registro da conta. Clique duas vezes na conta na Lista de contas (Account list) para abrir a guia do registro.

2. Filtre as transações não compensadas. Use o menu Ver ou a barra de ferramentas de filtros para mostrar apenas itens pendentes. A opção Ver pendentes (View pending) mostra todas as transações não compensadas. Filtros mais específicos, como Ver cheques pendentes (View pending checks) e Ver depósitos pendentes (View pending deposits), podem ajudá-lo a percorrer o extrato seção por seção.

3. Marque cada transação. Ao encontrar cada transação no extrato, clique na coluna de compensação ou selecione Alternar compensado (Toggle cleared) no menu do botão direito. A transação muda de em branco (não compensada) para * (pendente).

4. Compare saldos. O rodapé do registro mostra o saldo compensado acumulado. Compare-o com o saldo final do seu extrato. Quando eles coincidem, a reconciliação está completa.

5. Investigue as diferenças. Se os saldos não corresponderem, procure transações que aparecem no extrato, mas não em seu registro (lançamentos esquecidos), ou transações em seu registro que o banco ainda não processou (itens em aberto).

Estados de compensação

Cada transação tem dois estados de compensação independentes – um para a conta e outro para o envelope. Durante a reconciliação de contas, apenas o estado de compensação da conta é alterado.

A compensação de envelope é separada. Ela não segue extratos bancários; permite acompanhar a liquidação por finalidade orçamentária. Por exemplo, despesas médicas ou empresariais cobradas em contas correntes e cartões de crédito podem permanecer não compensadas em um envelope de saúde ou de despesas empresariais até o reembolso chegar e, então, ser compensadas quando forem reembolsadas. O saldo compensado do envelope mostra o que ainda está em aberto nessa categoria. Alterne a compensação do envelope no Registro de envelope, não no registro da conta. Consulte Modelo de envelopes do Principal Plan para mais informações sobre a compensação independente.

Os três estados são:

Ao salvar o arquivo, todas as transações pendentes são promovidas para compensadas. Pendente é apenas um estado de trabalho para a sessão atual, então você pode ver o que acabou de marcar separadamente das transações compensadas anteriormente.

O saldo compensado

O saldo compensado é a soma de todas as transações que não estão no estado “Não compensado”. Aparece em dois lugares:

• O rodapé do registro – Mostra o saldo compensado acumulado quando o registro está no modo de saldo compensado.
• A lista de contas – A coluna Compensado (Cleared) mostra o saldo compensado de cada conta.

O saldo compensado corresponde ao que o seu banco conhece. As transações que você inseriu, mas o banco ainda não processou (cheques pendentes, depósitos pendentes) são excluídas do saldo compensado, mas incluídas no saldo total.

Filtros de registro

Vários filtros integrados ajudam durante a reconciliação:

A caixa de diálogo de filtro personalizado também fornece uma opção Filtrar por estado de compensação (Filter by cleared state) com as escolhas qualquer estado, somente compensado, somente não compensado ou não compensado e pendente.