Transaktionsworkflow
Der Lebenszyklus einer Transaktion von der Erstellung bis zum Abgleich.
Übersicht
Eine Transaktion erfasst ein finanzielles Ereignis in Principal Plan: einen Kauf, eine Einzahlung, eine Überweisung oder eine Aufteilung. Jede Transaktion durchläuft den Weg von der Erstellung über den optionalen Abgleich bis zum Kontoabgleich.
Transaktionsfelder
Jede Transaktion enthält die folgenden Informationen:
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Datum (Date) | Das Datum, an dem die Transaktion stattgefunden hat. |
| Empfänger (Payable to) | Der Zahlungsempfänger oder die Beschreibung der Transaktion. |
| Betrag (Amount) | Der Transaktionsbetrag, eingegeben als Zahlung (Payment) oder Einzahlung (Deposit). |
| Code | Eine optionale Referenz, beispielsweise eine Schecknummer. |
| Memo | Eine optionale Anmerkung. |
| Konto (Account) | Das Konto, auf das sich die Transaktion auswirkt. |
| Umschlag (Envelope) | Der Umschlag, den die Transaktion belastet oder dem sie gutgeschrieben wird. |
| Abgeglichen | Zwei unabhängige Abgleichstatus, einer für das Konto und einer für den Umschlag. |
Transaktionstypen
Principal Plan unterstützt vier Transaktionstypen:
| Typ | Beschreibung |
|---|---|
| Einfach (Simple) | Eine einzelne Einzahlung oder Zahlung auf einem Konto, die einem Umschlag zugeordnet ist. |
| Überweisung (Transfer) | Verschiebt Geld zwischen Konten, zwischen Umschlägen oder beidem. Verwenden Sie dies, wenn Geld den Ort oder die Budgetkategorie ändert, ohne neues Einkommen oder neue Ausgaben zu erzeugen. |
| Reguläre Mehrfacheintragung (Regular multiple) | Teilt eine Einzahlung oder Zahlung auf mehrere Umschlagzuteilungen auf. Wenn Kontoüberweisungen in Mehrfacheintragungen aktivieren (Enable Account Transfers in multiples) aktiviert ist, kann auch ein Teil des Betrags auf ein anderes Konto verschoben werden. |
| Mehrfach-Umschlagüberweisung (Multiple Envelope Transfer) | Verschiebt Budgetbeträge in einer Transaktion zwischen mehreren Umschlägen. Verwenden Sie dies, um Geld auf mehrere Umschlagkategorien umzuverteilen. |
Eine Transaktion erstellen
Öffnen Sie ein Konto- oder Umschlaghauptbuch, indem Sie im linken Bereich auf ein Element doppelklicken. Verwenden Sie im Hauptbuch die Schaltfläche Neue Transaktion hinzufügen (Add new Transaction) oder Strg+Einfg, um den Transaktionseditor zu öffnen. Verwenden Sie im Editor Speichern & Neu (Save & new), um zu speichern und eine weitere Transaktion zu beginnen, oder Speichern & Schließen (Save & close), um zu speichern und zum Hauptbuch zurückzukehren. Der Transaktionseditor enthält Felder für die oben aufgeführten Transaktionsinformationen.
Die automatische Vervollständigung ist für die Felder Empfänger (Payable to) und Code verfügbar und basiert auf Ihrem Transaktionsverlauf. Wenn Sie einen Zahlungsempfänger aus der Liste der automatischen Vervollständigung auswählen, werden die anderen Felder aus der letzten übereinstimmenden Transaktion ausgefüllt.
Vorlagen können auch eine neue Transaktion vorab ausfüllen. Verwenden Sie Transaktion erstellen (Create Transaction) aus dem Kontextmenü in der Liste Vorlagen (Templates) oder wenden Sie eine Vorlage aus dem Transaktionseditor an.
Bearbeiten einer Transaktion
Doppelklicken Sie auf eine Transaktion im Hauptbuch, um sie zur Bearbeitung zu öffnen. Alle Felder können geändert werden. Wenn Sie den Betrag einer abgeglichenen Transaktion ändern, bleibt ihr Abgleichstatus unverändert.
Abgleichstatus
Jede Transaktion hat zwei unabhängige Abgleichstatus – einen für die Kontoseite und einen für die Umschlagseite. Kontoabgleich unterstützt den Bankabgleich. Umschlagabgleich ist optionale Verfolgung nach Zweck (zum Beispiel noch nicht erstattete medizinische oder geschäftliche Ausgaben). Siehe Umschlagmodell von Principal Plan. Die drei Zustände sind:
| Zustand | Anzeige | Beschreibung |
|---|---|---|
| Nicht abgeglichen | (leer) | Die Transaktion wurde nicht verifiziert. |
| Ausstehend | * | Die Transaktion wurde vom Benutzer während des Abgleichs markiert. |
| Abgeglichen | X | Die Transaktion wurde bestätigt und gespeichert. |
Schalten Sie eine Transaktion zwischen „Nicht abgeglichen“ und „Ausstehend“ um, indem Sie auf die Spalte „Abgeglichen“ klicken oder im Kontextmenü Abgleich umschalten (Toggle cleared) auswählen. In einem Kontohauptbuch schaltet dies den Kontoabgleich um, in einem Umschlaghauptbuch den Umschlagabgleich. Wenn eine Datei gespeichert wird, werden ausstehende Transaktionen auf „abgeglichen“ hochgestuft.
Transaktionen importieren
Wenn Transaktionen aus einem Bank-Download (CSV, OFX/QFX oder QIF) importiert werden, versucht das Importsystem, sie vorhandenen Datensätzen zuzuordnen. Bei zugeordneten Transaktionen wird der Abgleichstatus auf „Ausstehend“ hochgestuft, was bestätigt, dass die Bank sie verarbeitet hat. Nicht zugeordnete Transaktionen werden als neue Datensätze erstellt.
Importierte Transaktionen können über Hauptbuch filtern (Filter Ledger) mit der Option Frisch importiert oder synchronisiert (Freshly imported or synchronized) identifiziert werden.
Eine Transaktion löschen
Wählen Sie eine Transaktion im Hauptbuch aus und löschen Sie sie über das Kontextmenü. Bevor die Transaktion entfernt wird, erscheint ein Bestätigungsdialog. Durch das Löschen einer Überweisungs- oder Aufteilungstransaktion werden auch die zugehörigen Datensätze (Partner- oder untergeordnete Elemente) entfernt.
Hinweis: Das gesamte Hilfesystem ist als einzelne Markdown-Datei verfügbar, geeignet, um Ihrem bevorzugten KI-Agenten beizubringen, Ihr persönlicher Principal Plan-Experte zu sein. Herunterladen