Fluxo de trabalho de transação
O ciclo de vida de uma transação, desde a criação até a compensação.
Visão geral
Uma transação registra um evento financeiro no Principal Plan: uma compra, um depósito, uma transferência ou uma divisão. Cada transação passa da criação até a compensação e reconciliação opcionais.
Campos de transação
Cada transação contém as seguintes informações:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Data (Date) | A data em que a transação ocorreu. |
| Beneficiário (Payable to) | O beneficiário ou a descrição da transação. |
| Valor (Amount) | O valor da transação, inserido como Pagamento (Payment) ou Depósito (Deposit). |
| Código (Code) | Uma referência opcional, como um número de cheque. |
| Memorando (Memo) | Uma nota opcional. |
| Conta (Account) | A conta que a transação afeta. |
| Envelope | O envelope do qual a transação retira ou credita. |
| Compensado | Dois estados de compensação independentes, um para a conta e outro para o envelope. |
Tipos de transação
O Principal Plan oferece suporte a quatro tipos de transação:
| Tipo | Descrição |
|---|---|
| Simples (Simple) | Um único depósito ou pagamento em uma conta atribuído a um envelope. |
| Transferência (Transfer) | Move dinheiro entre contas, entre envelopes ou ambos. Use-o quando o dinheiro muda de local ou de categoria de orçamento sem criar nova receita ou despesa. |
| Múltiplo regular (Regular multiple) | Divide um depósito ou pagamento entre várias alocações de envelope. Se Ativar transferências de conta em múltiplos (Enable Account Transfers in multiples) estiver ativado, também poderá mover parte do valor para outra conta. |
| Transferência múltipla de envelope (Multiple Envelope Transfer) | Move valores de orçamento entre vários envelopes em uma transação. Use-o para redistribuir dinheiro entre várias categorias de envelopes. |
Criando uma transação
Abra um registro de conta ou de envelope clicando duas vezes em um item no painel esquerdo. No registro, use o botão Adicionar nova transação (Add new Transaction) ou Ctrl+Insert para abrir o editor de transações. No editor, use Salvar & novo (Save & new) para salvar e iniciar outra transação, ou Salvar & fechar (Save & close) para salvar e retornar ao registro. O editor de transações inclui campos para as informações de transação listadas acima.
O preenchimento automático está disponível para os campos Beneficiário (Payable to) e Código (Code), com base no seu histórico de transações. Quando você seleciona um beneficiário na lista de preenchimento automático, os outros campos são preenchidos a partir da transação correspondente mais recente.
Os modelos também podem preencher previamente uma nova transação. Use Criar transação (Create Transaction) no menu do botão direito na lista Modelos (Templates) ou aplique um modelo no editor de transações.
Editando uma transação
Clique duas vezes em uma transação no registro para abri-la para edição. Todos os campos podem ser alterados. Alterar o valor de uma transação compensada não altera seu estado de compensação.
Estados de compensação
Cada transação tem dois estados de compensação independentes – um para o lado da conta e outro para o lado do envelope. A compensação de conta suporta a reconciliação bancária. A compensação de envelope é um acompanhamento opcional por finalidade (por exemplo, despesas médicas ou empresariais não reembolsadas). Consulte Modelo de envelopes do Principal Plan. Os três estados são:
| Estado | Exibição | Descrição |
|---|---|---|
| Não compensado | (em branco) | A transação não foi verificada. |
| Pendente | * | A transação foi marcada pelo usuário durante a reconciliação. |
| Compensado | X | A transação foi confirmada e salva. |
Alterne uma transação entre não compensada e pendente clicando na coluna de compensação ou selecionando Alternar compensado (Toggle cleared) no menu do botão direito. Em um registro de conta, isso alterna a compensação da conta; em um registro de envelope, a do envelope. Quando um arquivo é salvo, as transações pendentes são promovidas para compensadas.
Importando transações
Quando as transações são importadas de um download bancário (CSV, OFX/QFX ou QIF), o sistema de importação tenta compará-las com as transações existentes. As transações correspondidas têm seu estado de compensação promovido para pendente, confirmando que o banco as processou. As transações sem correspondência são criadas como novas transações.
As transações importadas podem ser identificadas utilizando a opção Filtrar registro (Filter Ledger) Recentemente importado ou sincronizado (Freshly imported or synchronized).
Excluindo uma transação
Selecione uma transação no registro e exclua-a no menu do botão direito. Uma caixa de diálogo de confirmação aparece antes da transação ser removida. A exclusão de uma transação de transferência ou divisão também remove seus itens relacionados (o item parceiro ou os itens filhos).
Nota: Todo o sistema de ajuda está disponível como um único arquivo Markdown adequado para ensinar seu agente de IA favorito a ser seu especialista pessoal no Principal Plan. Baixar