Flux de travail des transactions
Le cycle de vie d'une transaction depuis sa création jusqu'à sa compensation.
Aperçu
Une transaction enregistre un événement financier dans Principal Plan : un achat, un dépôt, un virement ou un fractionnement. Chaque transaction passe de la création à la compensation et au rapprochement facultatifs.
Champs de transactions
Chaque transaction comporte les informations suivantes :
| Champ | Description |
|---|---|
| Date | La date à laquelle la transaction a eu lieu. |
| Bénéficiaire (Payable to) | Le bénéficiaire ou la description de la transaction. |
| Montant (Amount) | Le montant de la transaction, saisi sous la forme Paiement (Payment) ou Dépôt (Deposit). |
| Code | Une référence facultative telle qu'un numéro de chèque. |
| Mémo (Memo) | Une note facultative. |
| Compte (Account) | Le compte affecté par la transaction. |
| Enveloppe (Envelope) | L'enveloppe débitée ou créditée par la transaction. |
| Compensé | Deux états de compensation indépendants, un pour le compte et un pour l'enveloppe. |
Types de transactions
Principal Plan prend en charge quatre types de transactions :
| Type | Description |
|---|---|
| Simple | Un seul dépôt ou paiement sur un compte, affecté à une enveloppe. |
| Virement (Transfer) | Déplace de l'argent entre des comptes, entre des enveloppes, ou les deux. Utilisez-le lorsque l'argent change d'emplacement ou de catégorie budgétaire sans créer de nouveaux revenus ni de nouvelles dépenses. |
| Multiple standard (Regular multiple) | Répartit un dépôt ou un paiement entre plusieurs affectations d'enveloppe. Si Autoriser les virements de compte dans les transactions multiples (Enable Account Transfers in multiples) est activé, il peut aussi déplacer une partie du montant vers un autre compte. |
| Virement multiple d'enveloppe (Multiple Envelope Transfer) | Déplace des montants budgétés entre plusieurs enveloppes dans une seule transaction. Utilisez-le pour redistribuer de l'argent entre plusieurs catégories d'enveloppes. |
Créer une transaction
Ouvrez un registre de compte ou d'enveloppe en double-cliquant sur un élément dans le panneau de gauche. Dans le registre, utilisez le bouton Ajouter une nouvelle transaction (Add new Transaction) ou Ctrl+Inser pour ouvrir l'éditeur de transactions. Dans l'éditeur, utilisez Enregistrer & nouveau (Save & new) pour enregistrer et commencer une autre transaction, ou Enregistrer & fermer (Save & close) pour enregistrer et revenir au registre. L'éditeur de transactions comprend des champs pour les informations de transaction listées ci-dessus.
La saisie semi-automatique est disponible pour les champs Bénéficiaire (Payable to) et Code, à partir de l'historique de vos transactions. Lorsque vous sélectionnez un bénéficiaire dans la liste de saisie semi-automatique, les autres champs sont renseignés à partir de la transaction correspondante la plus récente.
Les modèles peuvent également préremplir une nouvelle transaction. Utilisez Créer une transaction (Create Transaction) dans le menu contextuel de la liste Modèles (Templates) ou appliquez un modèle à partir de l'éditeur de transactions.
Modifier une transaction
Double-cliquez sur une transaction dans le registre pour l'ouvrir et la modifier. Tous les champs peuvent être modifiés. La modification du montant d'une transaction compensée ne change pas son état de compensation.
États de compensation
Chaque transaction a deux états de compensation indépendants : un pour le côté compte et un pour le côté enveloppe. La compensation de compte prend en charge le rapprochement bancaire. La compensation d'enveloppe est un suivi optionnel par objectif (par exemple, des dépenses médicales ou professionnelles non remboursées). Voir Modèle d'enveloppes de Principal Plan. Les trois états sont :
| État | Affichage | Description |
|---|---|---|
| Non compensé | (vide) | La transaction n'a pas été vérifiée. |
| En attente | * | La transaction a été marquée par l'utilisateur lors du rapprochement. |
| Compensé | X | La transaction a été confirmée et enregistrée. |
Basculez une transaction entre non compensée et en attente en cliquant sur la colonne de compensation ou en sélectionnant Basculer la compensation (Toggle cleared) dans le menu contextuel. Dans un registre de compte, cela bascule la compensation de compte ; dans un registre d'enveloppe, la compensation d'enveloppe. Lorsqu'un fichier est enregistré, les transactions en attente passent à l'état compensé.
Importation de transactions
Lorsque les transactions sont importées à partir d'un téléchargement bancaire (CSV, OFX/QFX ou QIF), le système d'importation tente de les comparer aux enregistrements existants. Les transactions correspondantes voient leur état de compensation passer à en attente, confirmant que la banque les a traitées. Les transactions sans correspondance sont créées en tant que nouveaux enregistrements.
Les transactions importées peuvent être identifiées à l'aide de l'option Filtrer le registre (Filter Ledger) Récemment importé ou synchronisé (Freshly imported or synchronized).
Supprimer une transaction
Sélectionnez une transaction dans le registre et supprimez-la du menu contextuel. Une boîte de dialogue de confirmation apparaît avant la suppression de la transaction. La suppression d'un virement ou d'une transaction fractionnée supprime également ses enregistrements associés (l'élément jumelé ou les éléments enfants).
Remarque : L'ensemble du système d'aide est disponible dans un seul fichier Markdown adapté pour apprendre à votre agent d'IA préféré à devenir votre expert personnel de Principal Plan. Télécharger