Riconciliazione di un conto

Panoramica

La riconciliazione confronta i record del tuo Principal Plan con l'estratto conto della banca o della carta di credito per confermare che entrambe le parti sono d'accordo. Il Principal Plan fornisce un saldo compensato, interruttori di compensazione e filtri contabili che insieme fungono da flusso di lavoro di riconciliazione.

Come funziona

Quando arriva il tuo estratto conto (cartaceo o online), segui questi passaggi:

1. Apri il registro del conto. Fai doppio clic sul conto in Elenco conti (Account List) per aprire la scheda del registro.

2. Filtra in base alle transazioni non liquidate. Utilizza il menu Visualizza o la barra degli strumenti dei filtri per mostrare solo gli elementi in sospeso. L'opzione Visualizza in sospeso (View Pending) mostra tutte le transazioni non liquidate. Filtri più specifici come Visualizza assegni in sospeso (View Pending Checks) e Visualizza depositi in sospeso (View Pending Deposits) possono aiutarti a lavorare sull'estratto conto sezione per sezione.

3. Contrassegna ogni transazione. Quando trovi ciascuna transazione sull'estratto conto, fai clic sulla colonna cancellata o seleziona Cambia stato compensato (Toggle Cleared) dal menu di scelta rapida. La transazione cambia da vuota (non cancellata) a * (in sospeso).

4. Confronta i saldi. Il piè di pagina del registro mostra il saldo corrente liquidato. Confronta questo con il saldo finale sul tuo estratto conto. Quando corrispondono, la riconciliazione è completa.

5. Investiga sulle differenze. Se i saldi non corrispondono, cerca le transazioni che appaiono nell'estratto conto ma non nel tuo libro mastro (voci mancate) o le transazioni nel tuo libro mastro che la banca non ha ancora elaborato (voci in sospeso).

Stati di compensazione

Ogni transazione comporta due stati di compensazione indipendenti: uno per il conto e uno per la busta. Durante la riconciliazione del conto, cambia solo lo stato di compensazione lato conto.

La compensazione della busta è separata. Non segue gli estratti conto; consente di tracciare il regolamento per scopo di budget. Ad esempio, le spese mediche o aziendali addebitate su conti correnti e carte di credito possono restare non liquidate in una busta Medico o Aziendale finché non arriva il rimborso, e poi essere liquidate quando vengono ripagate. Il saldo liquidato della busta mostra cosa resta in sospeso per quella categoria. Attiva/disattiva la compensazione della busta dal Registro delle buste, non dal registro del conto. Vedi Modello di inviluppo del Principal Plan per saperne di più sulla compensazione indipendente.

I tre stati sono:

Quando salvi il file, tutte le transazioni in sospeso vengono promosse a cancellate. In sospeso è solo uno stato operativo per la sessione corrente, quindi puoi vedere ciò che hai appena contrassegnato separatamente dalle transazioni cancellate in precedenza.

Il saldo compensato

Il saldo liquidato è la somma di tutte le transazioni che non si trovano nello stato "non liquidato". Appare in due posti:

• Il piè di pagina del registro -- Mostra il saldo corrente liquidato quando il registro è in modalità saldo liquidato.
• L'elenco dei conti -- La colonna Compensato (Cleared) mostra il saldo liquidato per ciascun conto.

Il saldo liquidato corrisponde a ciò di cui è a conoscenza la tua banca. Le transazioni che hai inserito ma che la banca non ha ancora elaborato (assegni in sospeso, depositi in sospeso) sono escluse dal saldo liquidato ma incluse nel saldo completo.

Filtri contabili

Diversi filtri integrati aiutano durante la riconciliazione:

La finestra di dialogo del filtro personalizzato fornisce anche un'opzione Filtra per stato compensato (Filter by Cleared State) con scelte per qualsiasi stato, solo cancellato, solo non cancellato o non cancellato e in sospeso.

Modifiche e compensazione degli importi

Se modifichi l'importo di una transazione che è già stata contrassegnata come in sospeso o liquidata, Principal Plan ti avvisa e reimposta automaticamente lo stato di compensazione su non liquidato. Ciò reimposta anche lo stato di cancellazione su qualsiasi trasferimento correlato o record suddivisi. Ciò impedisce che il saldo compensato diventi impreciso a causa di modifiche successive alla riconciliazione.