Introdução

Visão geral

O Principal Plan é um aplicativo de finanças pessoais para desktop desenvolvido em torno do orçamento por envelopes. Em vez de apenas analisar os gastos depois que eles acontecem, você atribui a receita a envelopes virtuais à medida que ela chega, dando a cada dólar uma função antes de gastá-lo.

O aplicativo é executado inteiramente no seu computador. Seus dados são armazenados localmente em um único arquivo e não há nenhuma conta na nuvem para criar. Seus dados financeiros nunca saem da sua máquina, a menos que você pareie o aplicativo móvel.

O Principal Plan está disponível para Windows (por meio da Microsoft Store) e macOS (por meio da Mac App Store).

Um aplicativo complementar para iPhone e Android mostra no seu celular os saldos dos envelopes de um arquivo pareado. Consulte Aplicativo móvel para o aplicativo e Pareamento móvel (Mobile pairing) para pareá-lo com o computador.

Janela principal

A janela principal possui três áreas principais: um painel esquerdo, uma área de trabalho central e uma barra de menu na parte superior.

Painel esquerdo

O painel esquerdo contém três seções, exibidas como guias ou empilhadas verticalmente:

• Contas (Accounts) – Uma visualização em árvore mostrando suas contas financeiras. Cada conta exibe opcionalmente seu saldo atual e saldo compensado. As contas podem ser organizadas em grupos e reordenadas arrastando-as.

• Envelopes – Uma visualização em árvore mostrando suas categorias de gastos. Cada envelope exibe opcionalmente seu saldo atual e saldo compensado. Os envelopes podem ser aninhados dentro de outros envelopes para organização hierárquica.

• Modelos (Templates) – Uma lista de modelos de transações reutilizáveis. Os modelos capturam padrões recorrentes, como faturas mensais ou receita regular, e alimentam o Plano de alocação (Allocation Plan).

Área de conteúdo central

O espaço de trabalho central usa guias. Clique duas vezes em uma conta ou envelope no painel esquerdo para abrir uma guia de registro com as transações desse item. Você pode manter vários registros abertos enquanto alterna entre contas e envelopes.

Cada guia de registro inclui uma barra de ferramentas de filtro para restringir as transações exibidas por data, status de compensação ou critérios personalizados.

Barra de menu

A barra de menu contém três menus:

Arquivo (File) – Operações de arquivo e configurações do aplicativo:

• Novo (New) – Crie um novo arquivo do Principal Plan.
• Abrir (Open) – Abra um arquivo existente.
• Salvar (Save) / Salvar como (Save as) – Salve o arquivo atual.
• Reverter para o original (Revert to original) – Reverta o arquivo ao estado em que se encontrava quando foi aberto pela primeira vez nesta sessão.
• Importar transações (Import Transactions) – Importe transações de arquivos CSV, OFX/QFX ou QIF.
• Criar ponto de verificação (Create checkpoint) / Restaurar ponto de verificação (Restore checkpoint) – Salve um instantâneo dos seus dados e restaure o último salvo.
• Pareamento móvel (Mobile pairing) – Pareie um dispositivo móvel com o arquivo aberto.
• Configurações (Settings) – Abra a caixa de diálogo de configurações.
• Sair do aplicativo (Exit application) – Feche o Principal Plan.

Ver (View) – Abre as visualizações de registro e a ferramenta de orçamento:

• Registro de conta (Account Ledger) – Escolha uma conta e abra seu registro em uma guia.
• Registro de envelope (Envelope Ledger) – Escolha um envelope e abra seu registro em uma guia.
• Plano de alocação (Allocation Plan) – Abra a caixa de diálogo de alocação de orçamento.

Ajuda (Help) – Ajuda, cadastro e licenciamento:

• Conteúdo da ajuda (Help contents) – Abra o site de ajuda.
• Site Web (Website) – Abra o site do Principal Plan.
• Licença (License) – Verifique o status da sua licença ou compre uma licença.
• Cadastro (Registration) – Abra a caixa de diálogo de cadastro e telemetria.
• Sobre o Principal Plan (About Principal Plan) – Veja as informações de versão.

Principais recursos

Orçamento por envelopes

O fluxo de trabalho principal é simples: a receita chega, você a distribui em envelopes e os gastos são retirados desses envelopes. Isso incentiva o hábito de planejar antes de gastar. Os envelopes também oferecem suporte a limites de gastos e alertas de watchdog para saldos baixos.

Plano de alocação

O Plano de alocação (Allocation Plan) é uma visão orçamentária voltada para o futuro. Ele usa seus modelos para projetar receitas e despesas esperadas e, em seguida, mostra como cada depósito deve ser dividido em seus envelopes. Você pode visualizar o plano por dia, semana, mês ou ano.

Importação

O Principal Plan importa dados de transações de downloads bancários nos formatos CSV, OFX/QFX e QIF. O sistema de importação inclui correspondência automática de transações para evitar duplicatas, filtragem de beneficiários e memorandos e um recurso de monitoramento de arquivos que pode monitorar um caminho de download e acionar uma importação automaticamente.

Pesquisar e substituir

A ferramenta Pesquisar e substituir opera nas transações visíveis no registro atual. Ela pode pesquisar nos campos de beneficiário, memorando e código com opções de distinção entre maiúsculas e minúsculas e correspondência exata.

Relatórios

Três caixas de diálogo de relatório fornecem resumos financeiros:

• Relatório de saldo da conta – Saldos atuais e compensados para contas selecionadas em uma data escolhida.
• Relatório de resumo de envelope – Saldos de envelope com integração de plano de alocação.
• Relatório de atividades de envelope – Alocação, despesas e transferências por envelope em um intervalo de datas.

Cada relatório suporta impressão, visualização de impressão, cópia para a área de transferência e exportação para CSV.

Impressão

A visualização de impressão renderiza registros de contas e de envelopes antes de serem enviados para a impressora. As caixas de diálogo de registros e relatórios podem imprimir, visualizar, exportar ou copiar sua saída quando essas opções estiverem disponíveis.

Backup e recuperação

Os backups automáticos são criados uma vez por sessão quando você salva um arquivo alterado. Se você abrir um arquivo e fechá-lo sem fazer alterações, nenhum backup será criado. A configuração de profundidade do backup controla quantas cópias são mantidas. Um ponto de verificação salva um instantâneo dos seus dados que você pode restaurar depois.

Tipos de conta

O Principal Plan oferece suporte a vinte tipos de contas:

Tipos de transação

O editor de transações oferece quatro tipos de transação:

Cada transação contém uma data, valor, beneficiário, memorando, código de cheque e status de compensação (nenhum, pendente ou compensado).

Idiomas

O Principal Plan está disponível em seis idiomas: inglês, alemão, espanhol, francês, italiano e português. O idioma pode ser alterado na caixa de diálogo Configurações.

Primeiros passos

Ao iniciar o Principal Plan pela primeira vez, o Assistente de início (Start Wizard) orienta você na criação de suas contas iniciais, na configuração de modelos de receita e na construção de um plano de alocação básico.