Introduction

Aperçu

Principal Plan est une application de bureau de finances personnelles construite autour de la budgétisation par enveloppes. Au lieu de n'examiner les dépenses qu'après coup, vous attribuez les revenus à des enveloppes virtuelles au fur et à mesure qu'ils arrivent, en attribuant un rôle à chaque dollar avant de le dépenser.

L'application s'exécute entièrement sur votre ordinateur. Vos données sont stockées localement dans un seul fichier et il n'y a pas de compte cloud à créer. Vos données financières ne quittent jamais votre machine, sauf si vous appairez l'application mobile.

Principal Plan est disponible pour Windows (via le Microsoft Store) et macOS (via le Mac App Store).

Une application compagnon pour iPhone et Android affiche sur votre téléphone les soldes des enveloppes d'un fichier appairé. Consultez Application mobile pour l'application et Appairage mobile (Mobile pairing) pour l'appairer avec le bureau.

Fenêtre principale

La fenêtre principale comporte trois zones principales : un panneau de gauche, un espace de travail central et une barre de menus en haut.

Panneau gauche

Le panneau de gauche contient trois sections, affichées sous forme d'onglets ou empilées verticalement :

• Comptes (Accounts) : une arborescence affichant vos comptes financiers. Chaque compte peut afficher, en option, son solde actuel et son solde compensé. Les comptes peuvent être organisés en groupes et réorganisés en les faisant glisser.

• Enveloppes (Envelopes) : une arborescence affichant vos catégories de dépenses. Chaque enveloppe peut afficher, en option, son solde actuel et son solde compensé. Les enveloppes peuvent être imbriquées dans d'autres enveloppes pour une organisation hiérarchique.

• Modèles (Templates) : une liste de modèles de transactions réutilisables. Les modèles reprennent des opérations récurrentes telles que les factures mensuelles ou les revenus réguliers et alimentent le Plan de répartition (Allocation Plan).

Zone de contenu centrale

L'espace de travail central utilise des onglets. Double-cliquez sur un compte ou une enveloppe dans le panneau de gauche pour ouvrir un onglet de registre contenant les transactions de cet élément. Vous pouvez garder plusieurs registres ouverts tout en vous déplaçant entre les comptes et les enveloppes.

Chaque onglet de registre comprend une barre d'outils de filtrage pour affiner les transactions affichées par date, état de compensation ou critères personnalisés.

Barre de menus

La barre de menus contient trois menus :

Fichier (File) – Opérations sur les fichiers et paramètres de l'application :

• Nouveau (New) – Créer un nouveau fichier Principal Plan.
• Ouvrir (Open) – Ouvrir un fichier existant.
• Enregistrer (Save) / Enregistrer sous (Save as) – Enregistrer le fichier actuel.
• Revenir à l'original (Revert to original) – Revenir à l'état dans lequel le fichier se trouvait lors de son ouverture dans cette session.
• Importer des transactions (Import Transactions) – Importer des transactions à partir de fichiers CSV, OFX/QFX ou QIF.
• Créer un point de sauvegarde (Create checkpoint) / Restaurer le point de sauvegarde (Restore checkpoint) – Enregistrer un instantané de vos données et restaurer le dernier.
• Appairage mobile (Mobile pairing) – Appairer un appareil mobile avec le fichier ouvert.
• Paramètres (Settings) – Ouvrir la boîte de dialogue des paramètres.
• Quitter l'application (Exit application) – Fermer Principal Plan.

Affichage (View) – Ouvrir les vues de registre et l'outil de budgétisation :

• Registre de compte (Account Ledger) – Choisir un compte et ouvrir son registre dans un onglet.
• Registre d'enveloppe (Envelope Ledger) – Choisir une enveloppe et ouvrir son registre dans un onglet.
• Plan de répartition (Allocation Plan) – Ouvrir la boîte de dialogue de répartition du budget.

Aide (Help) – Aide, inscription et licence :

• Contenu de l'aide (Help contents) – Ouvrir le site web d'aide.
• Site web (Website) – Ouvrir le site web de Principal Plan.
• Licence (License) – Vérifier l'état de votre licence ou acheter une licence.
• Inscription (Registration) – Ouvrir la boîte de dialogue d'inscription et de télémétrie.
• À propos de Principal Plan (About Principal Plan) – Afficher les informations sur la version.

Principales fonctionnalités

Budgétisation par enveloppes

Le flux de travail de base est simple : les revenus arrivent, vous les répartissez entre des enveloppes et les dépenses sont prélevées sur ces enveloppes. Cela encourage l'habitude de planifier avant de dépenser. Les enveloppes prennent également en charge les limites de dépenses et les alertes Watchdog en cas de soldes faibles.

Plan de répartition

Le Plan de répartition (Allocation Plan) est une vue budgétaire prospective. Il utilise vos modèles pour projeter les revenus et dépenses attendus, puis montre comment chaque dépôt doit être réparti entre vos enveloppes. Vous pouvez afficher le plan par jour, semaine, mois ou année.

Importation

Principal Plan importe les données de transaction à partir des téléchargements bancaires aux formats CSV, OFX/QFX et QIF. Le système d'importation comprend une correspondance automatique des transactions pour éviter les doublons, un filtrage des bénéficiaires et des mémos, ainsi qu'une fonction de surveillance des fichiers qui peut surveiller un chemin de téléchargement et déclencher automatiquement une importation.

Rechercher et remplacer

L'outil Rechercher et remplacer agit sur les transactions visibles dans le registre actuel. Il peut effectuer une recherche dans les champs du bénéficiaire, du mémo et du code avec des options de sensibilité à la casse et de correspondance exacte.

Rapports

Trois boîtes de dialogue de rapport fournissent des résumés financiers :

• Rapport de solde des comptes – Soldes actuels et compensés des comptes sélectionnés à une date choisie.
• Rapport récapitulatif des enveloppes – Soldes d'enveloppes avec intégration du plan de répartition.
• Rapport d'activité des enveloppes – Répartitions, dépenses et virements par enveloppe sur une plage de dates.

Chaque rapport prend en charge l'impression, l'aperçu avant impression, la copie dans le presse-papiers et l'exportation CSV.

Impression

L'aperçu avant impression affiche les registres de comptes et d'enveloppes avant leur envoi à l'imprimante. Les boîtes de dialogue de registres et de rapports peuvent imprimer, prévisualiser, exporter ou copier leur sortie lorsque ces options sont disponibles.

Sauvegarde et récupération

Les sauvegardes automatiques sont créées une fois par session lorsque vous enregistrez un fichier modifié. Si vous ouvrez un fichier et le fermez sans apporter de modifications, aucune sauvegarde n'est créée. Le paramètre de profondeur de sauvegarde contrôle le nombre de copies de sauvegarde conservées. Un point de sauvegarde enregistre un instantané de vos données que vous pourrez restaurer plus tard.

Types de comptes

Principal Plan prend en charge vingt types de comptes :

Types de transactions

L'éditeur de transactions propose quatre types de transactions :

Chaque transaction comporte une date, un montant, un bénéficiaire, un mémo, un code de chèque et un état de compensation (aucun, en attente ou compensé).

Langues

Principal Plan est disponible en six langues : anglais, allemand, espagnol, français, italien et portugais. La langue peut être modifiée dans la boîte de dialogue Paramètres.

Commencer

Lorsque vous lancez Principal Plan pour la première fois, l'Assistant de démarrage (Start Wizard) vous guide dans la création de vos comptes initiaux, la configuration de modèles de revenus et l'élaboration d'un plan de répartition de base.