Introduzione

Panoramica

Principal Plan è un'applicazione desktop di finanza personale costruita attorno al budget a buste. Invece di rivedere le spese solo a posteriori, assegni le entrate alle buste virtuali non appena arrivano, dando a ogni dollaro un compito prima di spenderlo.

L'applicazione funziona interamente sul tuo computer. I tuoi dati vengono archiviati localmente in un singolo file e non è necessario creare alcun account cloud. I tuoi dati finanziari non lasciano mai la tua macchina, a meno che tu non associ l'app mobile.

Principal Plan è disponibile per Windows (tramite Microsoft Store) e macOS (tramite Mac App Store).

Un'app complementare per iPhone e Android mostra sul telefono i saldi delle buste di un file associato. Vedi App mobile per l'app e Associazione mobile (Mobile pairing) per associarla al desktop.

Finestra principale

La finestra principale ha tre aree principali: un pannello sinistro, un'area di lavoro centrale e una barra dei menu nella parte superiore.

Pannello sinistro

Il pannello di sinistra contiene tre sezioni, mostrate come schede o impilate verticalmente:

• Conti (Accounts) – Una visualizzazione ad albero che mostra i tuoi conti finanziari. Ogni conto può visualizzare il saldo corrente e il saldo compensato. I conti possono essere organizzati in gruppi e riordinati trascinandoli.

• Buste (Envelopes) – Una visualizzazione ad albero che mostra le categorie di spesa. Ogni busta può visualizzare il saldo attuale e il saldo compensato. Le buste possono essere nidificate all'interno di altre buste per l'organizzazione gerarchica.

• Modelli (Templates) – Un elenco di schemi di transazione riutilizzabili. I modelli registrano schemi ricorrenti come bollette mensili o entrate regolari e alimentano il Piano di allocazione (Allocation Plan).

Area contenuti centrale

L'area di lavoro centrale utilizza le schede. Fai doppio clic su un conto o su una busta nel pannello di sinistra per aprire una scheda del registro per le transazioni di quell'elemento. Puoi tenere aperti più registri mentre ti sposti tra conti e buste.

Ciascuna scheda del registro include una barra degli strumenti di filtro per restringere le transazioni visualizzate per data, stato di compensazione o criteri personalizzati.

Barra dei menu

La barra dei menu contiene tre menu:

File – Operazioni sui file e impostazioni dell'applicazione:

• Nuovo (New): crea un nuovo file di Principal Plan.
• Apri (Open): apre un file esistente.
• Salva (Save) / Salva con nome (Save as): salva il file corrente.
• Ripristina originale (Revert to original): ripristina il file allo stato in cui si trovava alla prima apertura in questa sessione.
• Importa transazioni (Import Transactions): importa transazioni da file CSV, OFX/QFX o QIF.
• Crea punto di ripristino (Create checkpoint) / Torna al punto di ripristino (Restore checkpoint): salva un'istantanea dei tuoi dati e torna all'ultima salvata.
• Associazione mobile (Mobile pairing): associa un dispositivo mobile al file aperto.
• Impostazioni (Settings): apre la finestra di dialogo delle impostazioni.
• Esci dall'applicazione (Exit application): chiude Principal Plan.

Visualizza (View) – Apre le viste dei registri e lo strumento di budget:

• Registro conto (Account Ledger): consente di scegliere un conto e aprirne il registro in una scheda.
• Registro busta (Envelope Ledger): consente di scegliere una busta e aprirne il registro in una scheda.
• Piano di allocazione (Allocation Plan): apre la finestra di dialogo di allocazione del budget.

Aiuto (Help) – Guida, registrazione e licenza:

• Contenuti della guida (Help contents): apre il sito web della guida.
• Sito web (Website): apre il sito web di Principal Plan.
• Licenza (License): controlla lo stato della tua licenza o acquista una licenza.
• Registrazione (Registration): apre la finestra di dialogo di registrazione e telemetria.
• Informazioni su Principal Plan (About Principal Plan): visualizza le informazioni sulla versione.

Caratteristiche principali

Budget a buste

Il flusso di lavoro principale è semplice: le entrate arrivano, le distribuisci tra le buste e la spesa viene prelevata da quelle buste. Ciò incoraggia l'abitudine di pianificare prima di spendere. Le buste supportano anche limiti di spesa e avvisi watchdog per saldi bassi.

Piano di allocazione

Il Piano di allocazione (Allocation Plan) è una vista previsionale del budget. Utilizza i tuoi modelli per proiettare le entrate e le spese previste, quindi mostra come dividere ciascun deposito tra le buste. Puoi visualizzare il piano per giorno, settimana, mese o anno.

Importazione

Principal Plan importa i dati delle transazioni dai download bancari nei formati CSV, OFX/QFX e QIF. Il sistema di importazione include la corrispondenza automatica delle transazioni per evitare duplicati, il filtraggio di beneficiari e memo e una funzione di monitoraggio dei file in grado di monitorare un percorso di download e attivare automaticamente un'importazione.

Cerca e sostituisci

Lo strumento Cerca e sostituisci opera sulle transazioni visibili nel registro corrente. Può effettuare ricerche nei campi beneficiario, memo e codice con opzioni per la distinzione tra maiuscole e minuscole e la corrispondenza esatta.

Rapporti

Tre finestre di rapporto forniscono riepiloghi finanziari:

• Rapporto sul saldo del conto: saldi correnti e compensati dei conti selezionati a una data scelta.
• Rapporto di riepilogo della busta: saldi delle buste con integrazione del piano di allocazione.
• Rapporto sull'attività della busta: allocazione, spese e trasferimenti per busta in un intervallo di date.

Ogni rapporto supporta la stampa, l'anteprima di stampa, la copia negli appunti e l'esportazione CSV.

Stampa

L'anteprima di stampa mostra i registri dei conti e delle buste prima che vengano inviati alla stampante. Le finestre dei registri e dei rapporti possono stampare, visualizzare in anteprima, esportare o copiare l'output quando queste opzioni sono disponibili.

Backup e ripristino

I backup automatici vengono creati una volta per sessione quando salvi un file modificato. Se apri un file e lo chiudi senza apportare modifiche, non viene creato alcun backup. L'impostazione della profondità di backup controlla quante copie di backup vengono conservate. Un punto di ripristino salva un'istantanea dei tuoi dati a cui puoi tornare in seguito.

Tipi di conto

Principal Plan supporta venti tipi di conto:

Tipi di transazione

L'editor delle transazioni offre quattro tipi di transazione:

Ogni transazione riporta una data, un importo, un beneficiario, un memo, un codice assegno e uno stato di compensazione (nessuno, in sospeso o compensato).

Lingue

Principal Plan è disponibile in sei lingue: inglese, tedesco, spagnolo, francese, italiano e portoghese. La lingua può essere modificata nella finestra di dialogo Impostazioni.

Iniziare

Quando avvii Principal Plan per la prima volta, la Procedura guidata iniziale (Start Wizard) ti guida attraverso la creazione dei tuoi conti iniziali, l'impostazione dei modelli di entrata e la creazione di un piano di allocazione di base.