Introducción

Descripción general

Principal Plan es una aplicación de finanzas personales de escritorio basada en el presupuesto por sobres. En lugar de simplemente revisar los gastos a posteriori, usted asigna los ingresos a sobres virtuales a medida que llegan, dándole a cada dólar una función antes de gastarlo.

La aplicación se ejecuta completamente en su computadora. Sus datos se almacenan localmente en un solo archivo y no es necesario crear una cuenta en la nube. Sus datos financieros nunca salen de su máquina, salvo que empareje la aplicación móvil.

Principal Plan está disponible para Windows (a través de Microsoft Store) y macOS (a través de Mac App Store).

Una aplicación complementaria para iPhone y Android muestra en su teléfono los saldos de los sobres de un archivo emparejado. Consulte Aplicación móvil para la aplicación y Emparejamiento móvil (Mobile pairing) para emparejarla con el escritorio.

Ventana principal

La ventana principal tiene tres áreas principales: un panel izquierdo, un espacio de trabajo central y una barra de menú en la parte superior.

Panel izquierdo

El panel izquierdo contiene tres secciones, que se muestran como pestañas o apiladas verticalmente:

• Cuentas (Accounts): una vista de árbol que muestra sus cuentas financieras. Cada cuenta puede mostrar opcionalmente su saldo actual y su saldo compensado. Las cuentas se pueden organizar en grupos y reordenar arrastrándolas.

• Sobres (Envelopes): una vista de árbol que muestra sus categorías de gastos. Cada sobre puede mostrar opcionalmente su saldo actual y su saldo compensado. Los sobres se pueden anidar dentro de otros sobres para una organización jerárquica.

• Plantillas (Templates): una lista de modelos de transacciones reutilizables. Las plantillas capturan patrones recurrentes, como facturas mensuales o ingresos regulares, y se incorporan al Plan de asignación (Allocation Plan).

Área de contenido central

El espacio de trabajo central utiliza pestañas. Haga doble clic en una cuenta o sobre en el panel izquierdo para abrir una pestaña del registro para las transacciones de ese elemento. Puede mantener abiertos varios registros mientras se desplaza entre cuentas y sobres.

Cada pestaña del registro incluye una barra de herramientas de filtro para limitar las transacciones mostradas por fecha, estado de compensación o criterios personalizados.

Barra de menú

La barra de menú contiene tres menús:

Archivo (File): operaciones de archivos y configuración de la aplicación:

• Nuevo (New): crea un nuevo archivo de Principal Plan.
• Abrir (Open): abre un archivo existente.
• Guardar (Save) / Guardar como (Save as): guarda el archivo actual.
• Revertir al original (Revert to original): revierte el archivo al estado en que se encontraba cuando se abrió por primera vez en esta sesión.
• Importar transacciones (Import Transactions): importa transacciones desde archivos CSV, OFX/QFX o QIF.
• Crear punto de control (Create checkpoint) / Restaurar punto de control (Restore checkpoint): guarda una instantánea de sus datos y restaura la última.
• Emparejamiento móvil (Mobile pairing): empareja un dispositivo móvil con el archivo abierto.
• Configuración (Settings): abre el cuadro de diálogo de configuración.
• Salir de la aplicación (Exit application): cierra Principal Plan.

Ver (View): abre las vistas de registro y la herramienta de presupuesto:

• Registro de cuentas (Account Ledger): elige una cuenta y abre su registro en una pestaña.
• Registro de sobres (Envelope Ledger): elige un sobre y abre su registro en una pestaña.
• Plan de asignación (Allocation Plan): abre el cuadro de diálogo de asignación de presupuesto.

Ayuda (Help): ayuda, inscripción y licencias:

• Contenido de la ayuda (Help contents): abre el sitio web de ayuda.
• Sitio web (Website): abre el sitio web de Principal Plan.
• Licencia (License): verifica el estado de su licencia o compra una licencia.
• Inscripción (Registration): abre el cuadro de diálogo de inscripción y telemetría.
• Acerca de Principal Plan (About Principal Plan): muestra la información de la versión.

Características clave

Presupuesto por sobres

El flujo de trabajo principal es simple: llegan los ingresos, los distribuye entre sobres y los gastos salen de esos sobres. Esto fomenta el hábito de planificar antes de gastar. Los sobres también admiten límites de gasto y alertas de watchdog para saldos bajos.

Plan de asignación

El Plan de asignación (Allocation Plan) es una vista prospectiva del presupuesto. Utiliza sus plantillas para proyectar los ingresos y gastos esperados y luego muestra cómo se debe dividir cada depósito en sus sobres. Puede ver el plan por día, semana, mes o año.

Importación

Principal Plan importa datos de transacciones desde descargas bancarias en formatos CSV, OFX/QFX y QIF. El sistema de importación incluye coincidencia automática de transacciones para evitar duplicados, filtrado de beneficiarios y notas, y una función de vigilancia de archivos que puede monitorear una ruta de descarga y activar una importación automáticamente.

Buscar y reemplazar

La herramienta Buscar y reemplazar opera sobre las transacciones visibles en el registro actual. Puede buscar en campos de beneficiario, nota y código con opciones para distinguir entre mayúsculas y minúsculas y coincidencia exacta.

Informes

Tres cuadros de diálogo de informes proporcionan resúmenes financieros:

• Informe de saldo de cuenta: saldos actuales y compensados para las cuentas seleccionadas a una fecha elegida.
• Informe de resumen de sobres: saldos de sobres con integración del plan de asignación.
• Informe de actividad de sobres: asignación, gastos y transferencias por sobre en un rango de fechas.

Cada informe admite impresión, vista previa de impresión, copia al portapapeles y exportación CSV.

Impresión

La vista previa de impresión muestra los registros de cuentas y de sobres antes de enviarlos a la impresora. Los cuadros de diálogo de registros e informes pueden imprimir, previsualizar, exportar o copiar su salida cuando esas opciones están disponibles.

Copia de seguridad y recuperación

Las copias de seguridad automáticas se crean una vez por sesión cuando guarda un archivo modificado. Si abre un archivo y lo cierra sin realizar cambios, no se crea ninguna copia de seguridad. La configuración de profundidad de copia de seguridad controla cuántas copias se conservan. Un punto de control guarda una instantánea de sus datos que puede restaurar más adelante.

Tipos de cuenta

Principal Plan admite veinte tipos de cuentas:

Tipos de transacciones

El editor de transacciones ofrece cuatro tipos de transacción:

Cada transacción lleva una fecha, monto, beneficiario, nota, código de cheque y estado de compensación (ninguno, pendiente o compensado).

Idiomas

Principal Plan está disponible en seis idiomas: inglés, alemán, español, francés, italiano y portugués. El idioma se puede cambiar en el cuadro de diálogo Configuración.

Primeros pasos

Cuando inicia Principal Plan por primera vez, el Asistente de inicio (Start Wizard) le guía en la creación de sus cuentas iniciales, la configuración de plantillas de ingresos y la creación de un plan de asignación básico.