Einführung

Übersicht

Principal Plan ist eine Desktop-Anwendung für persönliche Finanzen, die auf Umschlagbudgetierung basiert. Anstatt die Ausgaben erst im Nachhinein zu überprüfen, weisen Sie Einkommen virtuellen Umschlägen zu, sobald es eintrifft, und geben jedem Dollar eine Aufgabe, bevor Sie ihn ausgeben.

Die Anwendung läuft vollständig auf Ihrem Computer. Ihre Daten werden lokal in einer einzigen Datei gespeichert und es muss kein Cloud-Konto erstellt werden. Ihre Finanzdaten verlassen Ihren Computer nur, wenn Sie die mobile App koppeln.

Principal Plan ist für Windows (über den Microsoft Store) und macOS (über den Mac App Store) verfügbar.

Eine Begleit-App für iPhone und Android zeigt die Umschlagsalden einer gekoppelten Datei auf Ihrem Telefon an. Siehe Mobile App für die App und Mobile Kopplung (Mobile pairing) für die Kopplung mit dem Desktop.

Hauptfenster

Das Hauptfenster besteht aus drei Hauptbereichen: einem linken Bereich, einem zentralen Arbeitsbereich und einer Menüleiste oben.

Linker Bereich

Der linke Bereich enthält drei Abschnitte, die entweder als Registerkarten oder vertikal gestapelt angezeigt werden:

• Konten (Accounts) – Eine Baumansicht mit Ihren Finanzkonten. Für jedes Konto können optional der aktuelle Saldo und der abgeglichene Saldo angezeigt werden. Konten können in Gruppen organisiert und durch Ziehen neu angeordnet werden.

• Umschläge (Envelopes) – Eine Baumansicht mit Ihren Ausgabenkategorien. Für jeden Umschlag können optional der aktuelle Saldo und der abgeglichene Saldo angezeigt werden. Umschläge können zur hierarchischen Organisation in anderen Umschlägen verschachtelt werden.

• Vorlagen (Templates) – Eine Liste wiederverwendbarer Transaktionsentwürfe. Vorlagen erfassen wiederkehrende Muster wie monatliche Rechnungen oder regelmäßiges Einkommen und fließen in den Verteilungsplan (Allocation Plan) ein.

Zentraler Inhaltsbereich

Der zentrale Arbeitsbereich verwendet Registerkarten. Doppelklicken Sie im linken Bereich auf ein Konto oder einen Umschlag, um eine Hauptbuchregisterkarte für die Transaktionen dieses Eintrags zu öffnen. Sie können mehrere Hauptbücher offen halten, während Sie zwischen Konten und Umschlägen wechseln.

Jede Hauptbuchregisterkarte enthält eine Filtersymbolleiste zum Eingrenzen der angezeigten Transaktionen nach Datum, Abgleichstatus oder benutzerdefinierten Kriterien.

Menüleiste

Die Menüleiste enthält drei Menüs:

Datei (File) – Dateivorgänge und Anwendungseinstellungen:

• Neu (New) – Erstellen Sie eine neue Principal Plan-Datei.
• Öffnen (Open) – Öffnen Sie eine vorhandene Datei.
• Speichern (Save) / Speichern unter (Save as) – Speichern Sie die aktuelle Datei.
• Auf Original zurücksetzen (Revert to original) – Setzen Sie die Datei auf den Zustand beim ersten Öffnen in dieser Sitzung zurück.
• Transaktionen importieren (Import Transactions) – Importieren Sie Transaktionen aus CSV-, OFX/QFX- oder QIF-Dateien.
• Sicherungspunkt erstellen (Create checkpoint) / Sicherungspunkt wiederherstellen (Restore checkpoint) – Speichern Sie einen Snapshot Ihrer Daten und stellen Sie den letzten wieder her.
• Mobile Kopplung (Mobile pairing) – Koppeln Sie ein Mobilgerät mit der geöffneten Datei.
• Einstellungen (Settings) – Öffnen Sie den Einstellungsdialog.
• Anwendung beenden (Exit application) – Beenden Sie Principal Plan.

Ansicht (View) – Öffnen Sie Hauptbuchansichten und das Budgetierungstool:

• Kontohauptbuch (Account Ledger) – Wählen Sie ein Konto aus und öffnen Sie dessen Hauptbuch in einer Registerkarte.
• Umschlaghauptbuch (Envelope Ledger) – Wählen Sie einen Umschlag aus und öffnen Sie dessen Hauptbuch in einer Registerkarte.
• Verteilungsplan (Allocation Plan) – Öffnen Sie den Dialog zur Budgetzuteilung.

Hilfe (Help) – Hilfe, Registrierung und Lizenzierung:

• Hilfeinhalt (Help contents) – Öffnen Sie die Hilfe-Website.
• Website – Öffnen Sie die Principal Plan-Website.
• Lizenz (License) – Überprüfen Sie Ihren Lizenzstatus oder erwerben Sie eine Lizenz.
• Registrierung (Registration) – Öffnen Sie den Registrierungs- und Telemetriedialog.
• Über Principal Plan (About Principal Plan) – Zeigen Sie die Versionsinformationen an.

Hauptmerkmale

Umschlagbudgetierung

Der Kernarbeitsablauf ist einfach: Das Einkommen kommt an, Sie verteilen es auf Umschläge und die Ausgaben werden aus diesen Umschlägen abgezogen. Dies fördert die Gewohnheit, vor dem Ausgeben zu planen. Umschläge unterstützen außerdem Ausgabenlimits und Watchdog-Warnungen bei niedrigen Salden.

Verteilungsplan

Der Verteilungsplan (Allocation Plan) ist eine zukunftsorientierte Budgetansicht. Er verwendet Ihre Vorlagen, um das erwartete Einkommen und die erwarteten Ausgaben zu projizieren, und zeigt dann, wie jede Einzahlung auf Ihre Umschläge aufgeteilt werden sollte. Sie können den Plan nach Tag, Woche, Monat oder Jahr anzeigen.

Importieren

Principal Plan importiert Transaktionsdaten aus Bankdownloads in den Formaten CSV, OFX/QFX und QIF. Das Importsystem umfasst eine automatische Transaktionszuordnung zur Vermeidung von Duplikaten, Zahlungsempfänger- und Memofilterung sowie eine Dateiüberwachungsfunktion, die einen Download-Pfad überwachen und automatisch einen Import auslösen kann.

Suchen und Ersetzen

Das Tool Suchen und Ersetzen arbeitet mit den sichtbaren Transaktionen im aktuellen Hauptbuch. Es kann in Zahlungsempfänger-, Memo- und Codefeldern mit Optionen zur Berücksichtigung der Groß- und Kleinschreibung und zur genauen Übereinstimmung suchen.

Berichte

Drei Berichtsdialoge bieten Finanzzusammenfassungen:

• Kontostandsbericht – Aktuelle und abgeglichene Salden für ausgewählte Konten zu einem ausgewählten Datum.
• Umschlagzusammenfassungsbericht – Umschlagsalden mit Verteilungsplanintegration.
• Umschlagaktivitätsbericht – Zuteilungen, Ausgaben und Überweisungen pro Umschlag über einen Datumsbereich.

Jeder Bericht unterstützt Drucken, Druckvorschau, Kopieren in die Zwischenablage und CSV-Export.

Drucken

Die Druckvorschau zeigt Konto- und Umschlaghauptbücher an, bevor sie an den Drucker gesendet werden. Hauptbuch- und Berichtsdialoge können ihre Ausgabe drucken, in der Vorschau anzeigen, exportieren oder kopieren, sofern diese Optionen verfügbar sind.

Sicherung und Wiederherstellung

Automatische Sicherungen werden einmal pro Sitzung erstellt, wenn Sie eine geänderte Datei speichern. Wenn Sie eine Datei öffnen und ohne Änderungen schließen, wird keine Sicherung erstellt. Die Einstellung für die Sicherungstiefe steuert, wie viele Sicherungskopien aufbewahrt werden. Ein Sicherungspunkt speichert einen Snapshot Ihrer Daten, den Sie später wiederherstellen können.

Kontotypen

Principal Plan unterstützt zwanzig Kontotypen:

Transaktionstypen

Der Transaktionseditor bietet vier Transaktionstypen:

Jede Transaktion hat ein Datum, einen Betrag, einen Zahlungsempfänger, ein Memo, einen Scheckcode und einen Abgleichstatus (nicht abgeglichen, ausstehend oder abgeglichen).

Sprachen

Principal Plan ist in sechs Sprachen verfügbar: Englisch, Deutsch, Spanisch, Französisch, Italienisch und Portugiesisch. Die Sprache kann im Dialog Einstellungen geändert werden.

Erste Schritte

Wenn Sie Principal Plan zum ersten Mal starten, führt Sie der Startassistent (Start Wizard) durch die Erstellung Ihrer ersten Konten, die Einrichtung von Einkommensvorlagen und die Erstellung eines grundlegenden Verteilungsplans.