Introduzione

Panoramica

Principal Plan è un'applicazione desktop di finanza personale costruita attorno al budget delle buste. Invece di rivedere le spese solo a posteriori, assegni le entrate alle buste virtuali non appena arrivano, dando a ogni dollaro un lavoro prima di spenderlo.

L'applicazione funziona interamente sul tuo computer. I tuoi dati vengono archiviati localmente in un singolo file e non è necessario creare alcun account cloud. I tuoi dati finanziari non lasciano mai la tua macchina.

Il Principal Plan è disponibile per Windows (tramite Microsoft Store) e macOS (tramite Mac App Store).

Finestra principale

La finestra principale ha tre aree principali: un pannello sinistro, un'area di lavoro centrale e una barra dei menu nella parte superiore.

Pannello sinistro

Il pannello di sinistra contiene tre sezioni, mostrate come schede o impilate verticalmente:

• Conti (Accounts) -- Una visualizzazione ad albero che mostra i tuoi conti finanziari. Ogni conto visualizza il saldo corrente e il saldo liquidato. Gli account possono essere organizzati in gruppi e riordinati trascinandoli.

• Buste (Envelopes) -- Una visualizzazione ad albero che mostra le categorie di spesa. Ogni busta mostra il suo saldo attuale. Le buste possono essere nidificate all'interno di altre buste per l'organizzazione gerarchica.

• Modelli (Templates) -- Un elenco di progetti di transazione riutilizzabili. I modelli catturano modelli ricorrenti come fatture mensili o entrate regolari e vengono inseriti nello 'Piano di allocazione (Allocation Plan)'.

Area contenuti centrale

L'area di lavoro centrale utilizza le schede. Fai doppio clic su un conto o su una busta nel pannello di sinistra per aprire una scheda del registro per le transazioni di quell'articolo. Puoi tenere aperti più registri mentre ti sposti tra conti e buste.

Ciascuna scheda del registro include una barra degli strumenti di filtro per restringere le transazioni visualizzate per data, stato di compensazione o criteri personalizzati.

Barra dei menu

La barra dei menu contiene tre menu:

File -- Operazioni sui file e impostazioni dell'applicazione:

• Nuovo (New): crea un nuovo file del Principal Plan.
• Apri (Open): apre un file esistente.
• Salva (Save) / Salva con nome (Save As) - Salva il file corrente.
• Ripristina (Revert) - Ripristina il file allo stato in cui si trovava alla prima apertura in questa sessione.
• Importazione (Import): importa transazioni da file CSV, OFX/QFX o QIF.
• Crea punto di ripristino (Create Checkpoint) / Ripristina punto di ripristino (Restore Checkpoint) - Salva e ripristina istantanee con nome dei tuoi dati.
• Impostazioni (Settings) - Apre la finestra di dialogo delle impostazioni.

Visualizza (View) -- Visualizzazioni registro aperto e strumento di budget:

• Registro conto (Account Ledger): apre una scheda del registro per un conto selezionato.
• Registro busta (Envelope Ledger): apre una scheda del registro per una busta selezionata.
• Piano di allocazione (Allocation Plan): apre la finestra di dialogo di allocazione del budget.

Aiuto (Help) -- Guida, registrazione e licenza:

• Contenuti della guida (Help Contents): apre il sito Web della guida.
• Sito Web (Website): apre il sito Web di Principal Plan.
• Licenza (License) - Controlla lo stato della tua licenza o acquista una licenza.
• Registrazione (Registration) - Apre la finestra di dialogo di registrazione e telemetria.
• Informazioni su Principal Plan (About Principal Plan): visualizza le informazioni sulla versione.

Caratteristiche principali

Budgeting della busta

Il flusso di lavoro principale è semplice: il reddito arriva, lo distribuisci tra le buste e la spesa viene prelevata da quelle buste. Ciò incoraggia l'abitudine di pianificare prima di spendere. Le buste supportano anche limiti di spesa e avvisi di controllo per saldi bassi.

Piano di assegnazione

Lo 'Piano di allocazione (Allocation Plan)' è una visione di budget lungimirante. Utilizza i tuoi modelli per proiettare le entrate e le spese previste, quindi mostra come dividere ciascun deposito tra le buste. Puoi visualizzare il piano per giorno, settimana, mese o anno.

Importazione

Il Principal Plan importa i dati delle transazioni dai download bancari nei formati CSV, OFX/QFX e QIF. Il sistema di importazione include la corrispondenza automatica delle transazioni per evitare duplicati, il filtraggio dei beneficiari e dei promemoria e una funzione di controllo dei file in grado di monitorare un percorso di download e attivare automaticamente un'importazione.

Cerca e sostituisci

Lo strumento Cerca e sostituisci opera sulle transazioni visibili nel registro corrente. Può effettuare ricerche nei campi beneficiario, promemoria e codice con opzioni per la distinzione tra maiuscole e minuscole e la corrispondenza esatta.

Rapporti

Tre finestre di dialogo del report forniscono riepiloghi finanziari:

• Rapporto sull'attività dell'account - Saldi correnti e liquidati per i conti selezionati a partire da una data prescelta.
• Rapporto di riepilogo della busta -- Saldi delle buste con integrazione del piano di allocazione.
• Rapporto sull'attività della busta: assegnazione, spese e trasferimenti per busta in un intervallo di date.

Ogni report supporta la stampa, l'anteprima di stampa, la copia negli appunti e l'esportazione CSV.

Stampa

L'anteprima di stampa mostra registri e report prima che vengano inviati alla stampante. Le finestre di dialogo dei registri e dei report possono stampare, visualizzare in anteprima, esportare o copiare l'output quando queste opzioni sono disponibili.

Backup e ripristino

I backup automatici vengono creati una volta per sessione quando salvi un file modificato. Se apri un file e lo chiudi senza apportare modifiche, non viene creato alcun backup. L'impostazione della profondità di backup controlla quante copie di backup vengono conservate. I checkpoint forniscono snapshot denominati che puoi ripristinare in qualsiasi momento. Una funzionalità di archivio sposta i dati storici in un file separato per mantenere snello il file di lavoro.

Tipi di conto

Il Principal Plan supporta venti tipi di account:

Tipi di transazione

L'editor delle transazioni espone quattro tipi di transazione:

Ogni transazione riporta una data, un importo, un beneficiario, una nota, un codice di controllo e uno stato di compensazione (nessuno, in sospeso o liquidato).

Lingue

Il Principal Plan è disponibile in sei lingue: inglese, tedesco, spagnolo, francese, italiano e portoghese. La lingua può essere modificata nella finestra di dialogo Impostazioni.

Iniziare

Quando avvii il Principal Plan per la prima volta, Procedura guidata iniziale (Start Wizard) ti guida attraverso la creazione dei tuoi account iniziali, l'impostazione dei modelli di reddito e la creazione di un piano di allocazione di base.