Introducción

Descripción general

Principal Plan es una aplicación de finanzas personales de escritorio basada en el presupuesto de sobres. En lugar de simplemente revisar los gastos a posteriori, usted asigna los ingresos a sobres virtuales a medida que llegan, dándole a cada dólar un trabajo antes de gastarlo.

La aplicación se ejecuta completamente en su computadora. Sus datos se almacenan localmente en un solo archivo y no es necesario crear una cuenta en la nube. Sus datos financieros nunca salen de su máquina.

El Principal Plan está disponible para Windows (a través de Microsoft Store) y macOS (a través de Mac App Store).

Ventana principal

La ventana principal tiene tres áreas principales: un panel izquierdo, un espacio de trabajo central y una barra de menú en la parte superior.

Panel izquierdo

El panel izquierdo contiene tres secciones, que se muestran como pestañas o apiladas verticalmente:

• Cuentas (Accounts) -- Una vista de árbol que muestra sus cuentas financieras. Cada cuenta muestra su saldo actual y su saldo liquidado. Las cuentas se pueden organizar en grupos y reordenar arrastrándolas.

• Sobres (Envelopes) -- Una vista de árbol que muestra sus categorías de gastos. Cada sobre muestra su saldo actual. Los sobres se pueden anidar dentro de otros sobres para una organización jerárquica.

• Plantillas (Templates) -- Una lista de planos de transacciones reutilizables. Las plantillas capturan patrones recurrentes, como facturas mensuales o ingresos regulares, y se incorporan al 'Plan de asignación (Allocation Plan)'.

Área de contenido central

El espacio de trabajo central utiliza pestañas. Haga doble clic en una cuenta o sobre en el panel izquierdo para abrir una pestaña del libro mayor para las transacciones de ese artículo. Puede mantener abiertos varios libros de contabilidad mientras se desplaza entre cuentas y sobres.

Cada pestaña del libro mayor incluye una barra de herramientas de filtro para limitar las transacciones mostradas por fecha, estado de compensación o criterios personalizados.

Barra de menú

La barra de menú contiene tres menús:

Archivo (File) -- Operaciones de archivos y configuración de aplicaciones:

• Nuevo (New): cree un nuevo archivo de Principal Plan.
• Abrir (Open): abre un archivo existente.
• Guardar (Save) / Guardar como (Save As): guarda el archivo actual.
• Revertir (Revert): revierte el archivo al estado en que se encontraba cuando se abrió por primera vez en esta sesión.
• Importar (Import): importe transacciones desde archivos CSV, OFX/QFX o QIF.
• Crear punto de control (Create Checkpoint) / Restaurar punto de control (Restore Checkpoint): guarde y restaure instantáneas con nombre de sus datos.
• Configuración (Settings): abre el cuadro de diálogo de configuración.

Ver (View) -- Vistas abiertas del libro mayor y la herramienta de elaboración de presupuestos:

• Registro de cuentas (Account Ledger): abre una pestaña del libro mayor para una cuenta seleccionada.
• Registro de sobres (Envelope Ledger): abre una pestaña del libro mayor para un sobre seleccionado.
• Plan de asignación (Allocation Plan): abre el cuadro de diálogo de asignación de presupuesto.

Ayuda (Help) -- Ayuda, registro y licencias:

• Contenido de la ayuda (Help Contents): abre el sitio web de ayuda.
• Sitio Web (Website): abre el sitio web de Principal Plan.
• Licencia (License): verifique el estado de su licencia o compre una licencia.
• Registro (Registration): abre el cuadro de diálogo de registro y telemetría.
• Acerca de Principal Plan (About Principal Plan): ver información de la versión.

Características clave

Presupuesto de sobres

El flujo de trabajo principal es simple: llegan los ingresos, los distribuye entre sobres y los gastos se obtienen de esos sobres. Esto fomenta el hábito de planificar antes de gastar. Los sobres también admiten límites de gasto y alertas de vigilancia para saldos bajos.

Plan de asignación

El 'Plan de asignación (Allocation Plan)' es una visión del presupuesto con visión de futuro. Utiliza sus plantillas para proyectar los ingresos y gastos esperados y luego muestra cómo se debe dividir cada depósito en sus sobres. Puede ver el plan por día, semana, mes o año.

Importando

Principal Plan importa datos de transacciones desde descargas bancarias en formatos CSV, OFX/QFX y QIF. El sistema de importación incluye coincidencia automática de transacciones para evitar duplicados, filtrado de beneficiarios y notas, y una función de vigilancia de archivos que puede monitorear una ruta de descarga y activar una importación automáticamente.

Buscar y reemplazar

La herramienta Buscar y reemplazar opera sobre las transacciones visibles en el libro mayor actual. Puede buscar en campos de beneficiario, nota y código con opciones para distinguir entre mayúsculas y minúsculas y coincidencia exacta.

Informes

Tres cuadros de diálogo de informes proporcionan resúmenes financieros:

• Informe de actividad de la cuenta: saldos actuales y compensados para cuentas seleccionadas a partir de una fecha elegida.
• Informe resumido del sobre -- Saldos de sobres con integración del plan de asignación.
• Informe de actividad del sobre: asignación, gastos y transferencias por sobre en un rango de fechas.

Cada informe admite impresión, vista previa de impresión, copia al portapapeles y exportación CSV.

Impresión

La vista previa de impresión muestra libros mayores e informes antes de enviarlos a la impresora. Los cuadros de diálogo de libros mayores e informes pueden imprimir, previsualizar, exportar o copiar su salida cuando esas opciones están disponibles.

Copia de seguridad y recuperación

Las copias de seguridad automáticas se crean una vez por sesión cuando guarda un archivo modificado. Si abre un archivo y lo cierra sin realizar cambios, no se crea ninguna copia de seguridad. La configuración de profundidad de copia de seguridad controla cuántas copias se conservan. Los puntos de control proporcionan instantáneas con nombre que puede restaurar en cualquier momento. Una función de archivo mueve datos históricos a un archivo separado para mantener ligero su archivo de trabajo.

Tipos de cuenta

El Principal Plan admite veinte tipos de cuentas:

Tipos de transacciones

El editor de transacciones expone cuatro tipos de transacción:

Cada transacción lleva una fecha, monto, beneficiario, nota, código de cheque y estado de compensación (ninguno, pendiente o compensado).

Idiomas

El Principal Plan está disponible en seis idiomas: inglés, alemán, español, francés, italiano y portugués. El idioma se puede cambiar en el cuadro de diálogo Configuración.

Empezando

Cuando inicia el Principal Plan por primera vez, Asistente de inicio (Start Wizard) lo guía en la creación de sus cuentas iniciales, la configuración de plantillas de ingresos y la creación de un plan de asignación básico.