Einführung

Übersicht

Principal Plan ist eine Desktop-Anwendung für persönliche Finanzen, die auf der Budgetierung von Umschlägen basiert. Anstatt die Ausgaben erst im Nachhinein zu überprüfen, weisen Sie Einnahmen virtuellen Umschlägen zu, sobald sie eintreffen, und geben jedem Dollar eine Aufgabe, bevor Sie ihn ausgeben.

Die Anwendung läuft vollständig auf Ihrem Computer. Ihre Daten werden lokal in einer einzigen Datei gespeichert und es muss kein Cloud-Konto erstellt werden. Ihre Finanzdaten verlassen nie Ihren Computer.

Der Principal Plan ist für Windows (über den Microsoft Store) und macOS (über den Mac App Store) verfügbar.

Hauptfenster

Das Hauptfenster besteht aus drei Hauptbereichen: einem linken Bereich, einem zentralen Arbeitsbereich und einer Menüleiste oben.

Linkes Feld

Das linke Feld enthält drei Abschnitte, die entweder als Registerkarten oder vertikal gestapelt angezeigt werden:

• Konten (Accounts) – Eine Baumansicht mit Ihren Finanzkonten. Für jedes Konto werden der aktuelle Saldo und der ausgeglichene Saldo angezeigt. Konten können in Gruppen organisiert und durch Ziehen neu angeordnet werden.

• Umschläge (Envelopes) – Eine Baumansicht mit Ihren Ausgabenkategorien. Jeder Umschlag zeigt seinen aktuellen Saldo an. Umschläge können zur hierarchischen Organisation in anderen Umschlägen verschachtelt werden.

• Vorlagen (Templates) – Eine Liste wiederverwendbarer Transaktions-Blueprints. Vorlagen erfassen wiederkehrende Muster wie monatliche Rechnungen oder regelmäßige Einnahmen und fließen in das 'Verteilungsplan (Allocation Plan)' ein.

Zentraler Inhaltsbereich

Der zentrale Arbeitsbereich verwendet Registerkarten. Doppelklicken Sie im linken Bereich auf ein Konto oder einen Umschlag, um eine Hauptbuchregisterkarte für die Transaktionen dieses Artikels zu öffnen. Sie können mehrere Hauptbücher offen halten, während Sie zwischen Konten und Umschlägen wechseln.

Jede Hauptbuchregisterkarte enthält eine Filtersymbolleiste zum Eingrenzen der angezeigten Transaktionen nach Datum, Clearingstatus oder benutzerdefinierten Kriterien.

Menüleiste

Die Menüleiste enthält drei Menüs:

Datei (File) – Dateivorgänge und Anwendungseinstellungen:

• Neu (New) – Erstellen Sie eine neue Principal Plan-Datei.
• Öffnen (Open) – Öffnen Sie eine vorhandene Datei.
• Speichern (Save) / Speichern unter (Save As) – Speichern Sie die aktuelle Datei.
• Zurücksetzen (Revert) – Datei auf den Zustand beim ersten Öffnen in dieser Sitzung zurücksetzen.
• Importieren (Import) – Transaktionen aus CSV-, OFX/QFX- oder QIF-Dateien importieren.
• Sicherungspunkt erstellen (Create Checkpoint) / Sicherungspunkt wiederherstellen (Restore Checkpoint) – Speichern und Wiederherstellen benannter Snapshots Ihrer Daten.
• Einstellungen (Settings) – Öffnen Sie den Einstellungsdialog.

Ansicht (View) – Öffnen Sie Hauptbuchansichten und das Budgetierungstool:

• Kontokassenbuch (Account Ledger) – Öffnen Sie eine Hauptbuchregisterkarte für ein ausgewähltes Konto.
• Umschlagkassenbuch (Envelope Ledger) – Öffnen Sie eine Hauptbuchregisterkarte für einen ausgewählten Umschlag.
• Verteilungsplan (Allocation Plan) – Öffnen Sie den Dialog zur Budgetzuweisung.

Hilfe (Help) – Hilfe, Registrierung und Lizenzierung:

• Hilfeinhalt (Help Contents) – Öffnen Sie die Hilfe-Website.
• Webseite (Website) – Öffnen Sie die Principal Plan-Website.
• Lizenz (License) – Überprüfen Sie Ihren Lizenzstatus oder erwerben Sie eine Lizenz.
• Registrierung (Registration) – Öffnen Sie den Registrierungs- und Telemetriedialog.
• Über Principal Plan (About Principal Plan) – Versionsinformationen anzeigen.

Hauptmerkmale

Umschlagbudgetierung

Der Kernarbeitsablauf ist einfach: Die Einnahmen kommen an, Sie verteilen sie auf Umschläge und die Ausgaben werden aus diesen Umschlägen abgezogen. Dies fördert die Gewohnheit, vor dem Ausgeben zu planen. Umschläge unterstützen außerdem Ausgabenlimits und Überwachungsalarme bei niedrigem Guthaben.

Zuteilungsplan

Der 'Verteilungsplan (Allocation Plan)' ist eine zukunftsorientierte Budgetansicht. Es verwendet Ihre Vorlagen, um die erwarteten Einnahmen und Ausgaben zu projizieren, und zeigt dann, wie jede Einzahlung auf Ihre Umschläge aufgeteilt werden sollte. Sie können den Plan nach Tag, Woche, Monat oder Jahr anzeigen.

Importieren

Principal Plan importiert Transaktionsdaten aus Bankdownloads in den Formaten CSV, OFX/QFX und QIF. Das Importsystem umfasst einen automatischen Transaktionsabgleich zur Vermeidung von Duplikaten, Zahlungsempfänger- und Memofilterung sowie eine Dateiüberwachungsfunktion, die einen Download-Pfad überwachen und automatisch einen Import auslösen kann.

Suchen und Ersetzen

Das Tool Suchen und Ersetzen arbeitet mit den sichtbaren Transaktionen im aktuellen Buch. Es kann in Zahlungsempfänger-, Memo- und Codefeldern mit Optionen zur Berücksichtigung der Groß- und Kleinschreibung und zur genauen Übereinstimmung suchen.

Berichte

Drei Berichtsdialoge bieten Finanzzusammenfassungen:

• Kontoaktivitätsbericht – Aktuelle und ausgeglichene Salden für ausgewählte Konten zu einem ausgewählten Datum.
• Umschlagzusammenfassungsbericht – Umschlagsalden mit Allokationsplanintegration.
• Umschlagaktivitätsbericht – Zuordnung, Ausgaben und Überweisungen pro Umschlag über einen Datumsbereich.

Jeder Bericht unterstützt Drucken, Druckvorschau, Kopieren in die Zwischenablage und CSV-Export.

Drucken

Die Druckvorschau rendert Bücher und Berichte, bevor sie an den Drucker gesendet werden. Buch- und Berichtsdialoge können ihre Ausgabe drucken, in der Vorschau anzeigen, exportieren oder kopieren, sofern diese Optionen verfügbar sind.

Sicherung und Wiederherstellung

Automatische Backups werden einmal pro Sitzung erstellt, wenn Sie eine geänderte Datei speichern. Wenn Sie eine Datei öffnen und ohne Änderungen schließen, wird kein Backup erstellt. Die Backup-Tiefeneinstellung steuert, wie viele Backup-Kopien aufbewahrt werden. Checkpoints stellen benannte Snapshots bereit, die Sie jederzeit wiederherstellen können. Eine Archivierungsfunktion verschiebt historische Daten in eine separate Datei, um Ihre Arbeitsdatei übersichtlich zu halten.

Kontotypen

Der Principal Plan unterstützt zwanzig Kontotypen:

Transaktionsarten

Der Transaktionseditor bietet vier Transaktionsarten:

Jede Transaktion trägt ein Datum, einen Betrag, einen Zahlungsempfänger, eine Notiz, einen Scheckcode und einen Clearing-Status (keine, ausstehend oder gelöscht).

Sprachen

Der Principal Plan ist in sechs Sprachen verfügbar: Englisch, Deutsch, Spanisch, Französisch, Italienisch und Portugiesisch. Die Sprache kann im Einstellungen-Dialog geändert werden.

Erste Schritte

Wenn Sie den Principal Plan zum ersten Mal starten, führt Sie Startassistent (Start Wizard) durch die Erstellung Ihrer ersten Konten, die Einrichtung von Einkommensvorlagen und die Erstellung eines grundlegenden Zuteilungsplans.