Introdução

Visão geral

O Principal Plan é uma aplicação de finanças pessoais para desktop desenvolvido em torno do orçamento de envelopes. Em vez de apenas revisar os gastos após o fato, você atribui a receita a envelopes virtuais à medida que ela chega, dando a cada dólar um emprego antes de gastá-lo.

A aplicação é executado inteiramente no seu computador. Seus dados são armazenados localmente em um único ficheiro e não há nenhuma conta na nuvem para criar. Seus dados financeiros nunca saem da sua máquina.

O Principal Plan está disponível para Windows (por meio da Microsoft Store) e macOS (por meio da Mac App Store).

Janela Principal

A janela principal possui três áreas principais: um painel esquerdo, uma área de trabalho central e uma barra de menu na parte superior.

Painel Esquerdo

O painel esquerdo contém três seções, exibidas como guias ou empilhadas verticalmente:

• Contas (Accounts) -- Uma visualização em árvore mostrando suas contas financeiras. Cada conta exibe seu saldo atual e saldo compensado. As contas podem ser organizadas em grupos e reordenadas arrastando.

• Envelopes – Uma visualização em árvore mostrando suas categorias de gastos. Cada envelope exibe seu saldo atual. Os envelopes podem ser aninhados dentro de outros envelopes para organização hierárquica.

• Modelos (Templates) -- Uma lista de modelos de transações reutilizáveis. Os modelos capturam padrões recorrentes, como contas mensais ou renda regular, e alimentam o 'Plano de alocação (Allocation Plan)'.

Área de conteúdo central

O espaço de trabalho central usa guias. Clique duas vezes em uma conta ou envelope no painel esquerdo para abrir uma guia contábil para as transações desse item. Você pode manter vários livros contábeis abertos enquanto alterna entre contas e envelopes.

Cada guia do razão inclui uma barra de ferramentas de filtro para restringir as transações exibidas por data, status de compensação ou critérios personalizados.

Barra de menu

A barra de menu contém três menus:

Ficheiro (File) -- Operações de ficheiro e configurações da aplicação:

• Novo (New) – Crie um novo ficheiro de Principal Plan.
• Abrir (Open) – Abra um ficheiro existente.
• Guardar (Save) / Guardar como (Save As) – Salva o ficheiro atual.
• Reverter (Revert) – Reverter o ficheiro ao estado em que se encontrava quando foi aberto pela primeira vez nesta sessão.
• Importar (Import) – Importe transações de ficheiros CSV, OFX/QFX ou QIF.
• Criar ponto de verificação (Create Checkpoint) / Restaurar ponto de verificação (Restore Checkpoint) – Salve e restaure instantâneos nomeados de seus dados.
• Definições (Settings) – Abra a caixa de diálogo de configurações.

Ver (View) -- Visualizações de razão aberta e ferramenta de orçamento:

• Registo de conta (Account Ledger) – Abra uma guia contábil para uma conta selecionada.
• Registo de envelope (Envelope Ledger) – Abre uma guia contábil para um envelope selecionado.
• Plano de alocação (Allocation Plan) – Abra a caixa de diálogo de alocação de orçamento.

Ajuda (Help) -- Ajuda, registo e licenciamento:

• Conteúdo da ajuda (Help Contents) – Abra o site de ajuda.
• Site Web (Website) – Abra o site do Principal Plan.
• Licença (License) – Verifique o status da sua licença ou compre uma licença.
• Registo (Registration) – Abra a caixa de diálogo de registo e telemetria.
• Sobre o Principal Plan (About Principal Plan) – Visualiza informações de versão.

Principais recursos

Orçamento de envelope

O fluxo de trabalho principal é simples: a receita chega, você a distribui em envelopes e os gastos são retirados desses envelopes. Isso incentiva o hábito de planejar antes de gastar. Os envelopes também oferecem suporte a limites de gastos e alertas de vigilância para saldos baixos.

Plano de Alocação

O 'Plano de alocação (Allocation Plan)' é uma visão orçamentária voltada para o futuro. Ele usa seus modelos para projetar receitas e despesas esperadas e, em seguida, mostra como cada depósito deve ser dividido em seus envelopes. Você pode visualizar o plano por dia, semana, mês ou ano.

Importando

O Principal Plan importa dados de transações de downloads bancários nos formatos CSV, OFX/QFX e QIF. O sistema de importação inclui correspondência automática de transações para evitar duplicatas, filtragem de beneficiários e memorandos e um recurso de observação de ficheiros que pode monitorar um caminho de download e acionar uma importação automaticamente.

Pesquisar e substituir

A ferramenta Pesquisar e substituir opera nas transações visíveis no razão atual. Ela pode pesquisar nos campos de beneficiário, memorando e código com opções de distinção entre maiúsculas e minúsculas e correspondência exata.

Relatórios

Três caixas de diálogo de relatório fornecem resumos financeiros:

• Relatório de atividades da conta – Saldos atuais e compensados para contas selecionadas em uma data escolhida.
• Relatório de resumo de envelope – Saldos de envelope com integração de plano de alocação.
• Relatório de atividades de envelope – Alocação, despesas e transferências por envelope em um intervalo de datas.

Cada relatório suporta impressão, visualização de impressão, cópia para área de transferência e exportação de CSV.

Impressão

A visualização de impressão renderiza razões e relatórios antes de serem enviados para a impressora. As caixas de diálogo de razões e relatórios podem imprimir, visualizar, exportar ou copiar sua saída quando essas opções estiverem disponíveis.

Backup e recuperação

Os backups automáticos são criados uma vez por sessão quando você salva um ficheiro alterado. Se você abrir um ficheiro e fechá-lo sem fazer alterações, nenhum backup será criado. A configuração de profundidade do backup controla quantas cópias são mantidas. Os pontos de verificação fornecem instantâneos nomeados que você pode restaurar a qualquer momento. Um recurso de arquivamento move dados históricos para um ficheiro separado para manter seu ficheiro de trabalho enxuto.

Tipos de conta

O Principal Plan oferece suporte a vinte tipos de contas:

Tipos de transação

O editor de transações expõe quatro tipos de transação:

Cada transação carrega uma data, valor, beneficiário, memorando, código de cheque e status de compensação (nenhum, pendente ou compensado).

Idiomas

O Principal Plan está disponível em seis idiomas: inglês, alemão, espanhol, francês, italiano e português. O idioma pode ser alterado na caixa de diálogo Configurações.

Começando

Ao iniciar o Principal Plan pela primeira vez, o Assistente de início (Start Wizard) orienta você na criação de suas contas iniciais, na configuração de modelos de renda e na construção de um plano de alocação básico.