Introduction

Aperçu

Principal Plan est une application de bureau de finances personnelles construite autour de la budgétisation des enveloppes. Au lieu de n’examiner les dépenses qu’après coup, vous attribuez les revenus à des enveloppes virtuelles au fur et à mesure qu’ils arrivent, donnant un emploi à chaque dollar avant de le dépenser.

L'application s'exécute entièrement sur votre ordinateur. Vos données sont stockées localement dans un seul fichier et il n'y a pas de compte cloud à créer. Vos données financières ne quittent jamais votre machine.

Le Principal Plan est disponible pour Windows (via le Microsoft Store) et macOS (via le Mac App Store).

Fenêtre principale

La fenêtre principale comporte trois zones principales : un panneau de gauche, un espace de travail central et une barre de menus en haut.

Panneau gauche

Le panneau de gauche contient trois sections, affichées sous forme d'onglets ou empilées verticalement :

• Comptes (Accounts) : une arborescence affichant vos comptes financiers. Chaque compte affiche son solde actuel et son solde compensé. Les comptes peuvent être organisés en groupes et réorganisés en les faisant glisser.

• Enveloppes (Envelopes) : une arborescence affichant vos catégories de dépenses. Chaque enveloppe affiche son solde actuel. Les enveloppes peuvent être imbriquées dans d’autres enveloppes pour une organisation hiérarchique.

• Modèles (Templates) - Une liste de modèles de transactions réutilisables. Les modèles capturent des modèles récurrents tels que les factures mensuelles ou les revenus réguliers et alimentent le 'Plan de répartition (Allocation Plan)'.

Zone de contenu centrale

L'espace de travail central utilise des onglets. Double-cliquez sur un compte ou une enveloppe dans le panneau de gauche pour ouvrir un onglet du grand livre pour les transactions de cet article. Vous pouvez garder plusieurs grands livres ouverts tout en vous déplaçant entre les comptes et les enveloppes.

Chaque onglet du grand livre comprend une barre d'outils de filtrage pour affiner les transactions affichées par date, statut de compensation ou critères personnalisés.

Barre de menus

La barre de menus contient trois menus :

Fichier (File) -- Opérations sur les fichiers et paramètres de l'application :

• Nouveau (New) -- Créez un nouveau fichier de Principal Plan.
• Ouvrir (Open) -- Ouvrir un fichier existant.
• Enregistrer (Save) / Enregistrer sous (Save As) -- Enregistrez le fichier actuel.
• Revenir (Revert) -- Restaurer le fichier à l'état dans lequel il se trouvait lors de son ouverture dans cette session.
• Importer (Import) -- Importez des transactions à partir de fichiers CSV, OFX/QFX ou QIF.
• Créer un point de sauvegarde (Create Checkpoint) / Restaurer le point de sauvegarde (Restore Checkpoint) - Enregistrez et restaurez des instantanés nommés de vos données.
• Paramètres (Settings) -- Ouvre la boîte de dialogue des paramètres.

Affichage (View) -- Ouvrir les vues du grand livre et l'outil de budgétisation :

• Registre de compte (Account Ledger) -- Ouvre un onglet de grand livre pour un compte sélectionné.
• Registre d'enveloppe (Envelope Ledger) -- Ouvre un onglet de grand livre pour une enveloppe sélectionnée.
• Plan de répartition (Allocation Plan) -- Ouvre la boîte de dialogue d'allocation budgétaire.

Aide (Help) -- Aide, enregistrement et licence :

• Aide Contents (Help Contents) -- Ouvrez le site Web d'aide.
• Site Web (Website) -- Ouvrez le site Web de Principal Plan.
• Licence (License) -- Vérifiez l'état de votre licence ou achetez une licence.
• Inscription (Registration) -- Ouvre la boîte de dialogue d'enregistrement et de télémétrie.
• À propos de Principal Plan (About Principal Plan) -- Afficher les informations sur la version.

Principales fonctionnalités

Budgétisation des enveloppes

Le flux de travail de base est simple : les revenus arrivent, vous les répartissez entre des enveloppes et les dépenses sont prélevées sur ces enveloppes. Cela encourage une habitude de planifier avant de dépenser. Les enveloppes prennent également en charge les limites de dépenses et les alertes de surveillance en cas de soldes faibles.

Plan d'attribution

Le 'Plan de répartition (Allocation Plan)' est une vision budgétaire prospective. Il utilise vos modèles pour projeter les revenus et dépenses attendus, puis montre comment chaque dépôt doit être réparti entre vos enveloppes. Vous pouvez afficher le plan par jour, semaine, mois ou année.

Importation

Principal Plan importe les données de transaction à partir des téléchargements bancaires aux formats CSV, OFX/QFX et QIF. Le système d'importation comprend une correspondance automatique des transactions pour éviter les doublons, un filtrage des bénéficiaires et des mémos, ainsi qu'une fonction de surveillance des fichiers qui peut surveiller un chemin de téléchargement et déclencher automatiquement une importation.

Rechercher et remplacer

L'outil Rechercher et remplacer agit sur les transactions visibles dans le grand livre actuel. Il peut effectuer une recherche dans les champs du bénéficiaire, du mémo et du code avec des options de sensibilité à la casse et de correspondance exacte.

Rapports

Trois boîtes de dialogue de rapport fournissent des résumés financiers :

• Rapport d'activité du compte -- Soldes actuels et rapprochés des comptes sélectionnés à une date choisie.
• Rapport récapitulatif des enveloppes – Soldes d’enveloppes avec intégration du plan d’allocation.
• Rapport d'activité des enveloppes -- Allocation, dépenses et transferts par enveloppe sur une plage de dates.

Chaque rapport prend en charge l'impression, l'aperçu avant impression, la copie dans le presse-papiers et l'exportation CSV.

Impression

L'aperçu avant impression affiche les grands livres et les rapports avant leur envoi à l'imprimante. Les boîtes de dialogue de grands livres et de rapports peuvent imprimer, prévisualiser, exporter ou copier leur sortie lorsque ces options sont disponibles.

Sauvegarde et récupération

Les sauvegardes automatiques sont créées une fois par session lorsque vous enregistrez un fichier modifié. Si vous ouvrez un fichier et le fermez sans apporter de modifications, aucune sauvegarde n'est créée. Le paramètre de profondeur de sauvegarde contrôle le nombre de copies conservées. Les points de contrôle fournissent des instantanés nommés que vous pouvez restaurer à tout moment. Une fonction d'archivage déplace les données historiques vers un fichier séparé pour garder votre fichier de travail léger.

Types de comptes

Le Principal Plan prend en charge vingt types de comptes :

Types de transactions

L'éditeur de transactions expose quatre types de transactions :

Chaque transaction comporte une date, un montant, un bénéficiaire, un mémo, un code de chèque et un statut de compensation (aucun, en attente ou compensé).

Langues

Le Principal Plan est disponible en six langues : anglais, allemand, espagnol, français, italien et portugais. La langue peut être modifiée dans la boîte de dialogue Paramètres.

Commencer

Lorsque vous lancez le Principal Plan pour la première fois, le Assistant de démarrage (Start Wizard) vous guide dans la création de vos comptes initiaux, la configuration de modèles de revenus et l'élaboration d'un plan d'allocation de base.